घर से एक वित्तीय नियोजक बनें
वित्तीय नियोजन पेशे पिछले कुछ दशकों में तेजी से वृद्धि हुई है, और 2008 की उप-प्राथमिक मेल्टडाउन काफी प्रशिक्षित और जानकार पेशेवरों से ध्वनि वित्तीय सलाह की जरूरत के लिए जन जागरूकता में वृद्धि हुई।
कई वित्तीय नियोजक और फर्म बढ़ी हुई गतिशीलता, ऑनलाइन समर्थन और तकनीकी सहायता के अन्य रूपों के साथ इस मांग का जवाब दे रहे हैं। इन नवाचारों ने घर से काम करके अपने पेशे में एक नया स्थान बनाने के लिए वित्तीय योजनाकारों की एक छोटी लेकिन बढ़ती संख्या की अनुमति दी है, या तो भाग या पूर्णकालिक।
चाबी छीन लेना
- एक वित्तीय योजनाकार बनना एक आकर्षक कैरियर कदम हो सकता है, जो लोगों को अपने निवेश और व्यक्तिगत वित्त के साथ मदद कर सकता है।
- एक बार पारंपरिक कार्यालयों से बाहर होने के बाद, कई नए प्लेटफॉर्म वित्तीय योजनाकारों को घर से दूर काम करने की अनुमति देते हैं।
- ये नवाचार व्यक्तिगत स्वायत्तता और लचीलेपन का एक नया स्तर प्रदान करते हैं, लेकिन स्वरोजगार जोखिम के साथ भी आते हैं जैसे कि गारंटीकृत आय की कमी और कोई फ्रिंज लाभ नहीं
घर से काम करना
यद्यपि यह प्रवृत्ति कई अन्य क्षेत्रों में बढ़ रही है जैसे कि यात्रा उद्योग, यह वित्तीय समुदाय में पकड़ बनाने के लिए धीमा रहा है क्योंकि अधिकांश ग्राहकों को व्यक्तिगत सेवा और सलाह के स्तर की आवश्यकता होती है जो परंपरागत रूप से केवल फेस-टू-फेस संपर्क के माध्यम से उपलब्ध होती है। । लेकिन प्रौद्योगिकी उस बिंदु पर पहुंच गई है जहां योजनाकार ऑनलाइन ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से काम कर सकते हैं और फोन, आईएम और वीडियो चैट के माध्यम से सलाह और जानकारी प्रदान कर सकते हैं।
उन वेबसाइटों की संख्या जो ग्राहकों को अपेक्षाकृत सरल वित्तीय स्थितियों के साथ अपनी जानकारी दर्ज करने और व्यक्तिगत सिफारिशें प्राप्त करने की अनुमति देती हैं और इन साइटों द्वारा प्रदान किए जाने वाले उत्पादों और सेवाओं की सरणी के साथ सलाह तेजी से बढ़ रही है।
योजनाकारों के लिए एक नया अवसर
ऑनलाइन सलाह देने वाली फर्मों के लिए काम करने वाले योजनाकारों को सबसे अधिक संभावना अभी भी एक कार्यालय में कम से कम कुछ समय बिताना होगा, लेकिन कई मामलों में यह व्यवस्था उन्हें दैनिक नौ से पांच पीस से बचने की अनुमति देगी। जिस किसी के पास उचित लाइसेंस और साख है, उसे व्यवसाय करने के लिए घर में काम करने के लिए बस एक कंप्यूटर और एक जगह की आवश्यकता होती है। कुछ योजनाकार एक परिचयात्मक बैठक के लिए नियुक्ति करके ग्राहकों से मिलेंगे और उसके बाद से फोन या ऑनलाइन के माध्यम से उनके साथ संवाद करेंगे, जबकि अन्य योजनाकार विशेष रूप से घर से काम करते हैं और अपने ग्राहकों की नीति के आधार पर, अपने ग्राहकों के बहुमत को कभी नहीं देख सकते हैं। ।
कुछ नियोजक अपने (योजनाकारों के) घरों में सीधे ग्राहकों से मिल सकते हैं यदि उनके पास अपने निवास पर एक अलग कार्यालय और बैठक क्षेत्र बनाने का साधन हो। बेशक, घर से काम करना हमेशा कुछ हद तक एक विकल्प रहा है, लेकिन पिछले समय में आमतौर पर कागजी कार्रवाई करने और अन्य कार्यों को पूरा करने के लिए एक केंद्रीय कार्यालय में नियमित रूप से आने की आवश्यकता होती है; जबकि यह अभी भी कभी-कभी आवश्यक है, नई डेटा-शेयरिंग तकनीक जैसे ड्रॉपबॉक्स ने इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रलेखन प्रसारित करना और साझा करना बहुत आसान बना दिया है।
ऑनलाइन विकल्प वाली कंपनियां
कई वेबसाइटें जो ऑनलाइन प्लानिंग की पेशकश करती हैं या तो अपने ग्राहकों को अपने वित्तीय खातों में से अधिकांश या सभी को अपलोड करने की अनुमति देती हैं या एक परिष्कृत मालिकाना योजना या बजट कार्यक्रम में जानकारी देती हैं जो प्लानर को ग्राहक की संपूर्ण वित्तीय तस्वीर को एक नज़र से देखने की अनुमति देता है। तकनीकी पारदर्शिता का यह स्तर उस समय की मात्रा को बहुत कम कर देता है जो योजनाकारों को परंपरागत रूप से अपने ग्राहकों की वित्तीय जानकारी को इकट्ठा करने और दर्ज करने में खर्च करना पड़ता था। ग्राहक जो इस चैनल के माध्यम से अपनी सभी जानकारी ठीक से प्रदान करते हैं, वे अक्सर कुछ विषयों पर योजनाकार से तत्काल प्रतिक्रिया प्राप्त कर सकते हैं।
इन सेवाओं की पेशकश करने वाली कुछ वेबसाइटों में शामिल हैं:
- Learnvest ( www.learnvest.com ) एक महिला ग्राहकों के लिए एलेक्सा वॉन टोबल, इस साइट पूरा करता है के द्वारा 2009 में शुरू की गई और जब वे सीखें कि कैसे खराब वित्तीय आदतों को तोड़ने और नए लोगों को बनाने के लिए अपनी योजनाकारों ‘ग्राहकों के साथ सहानुभूति करने की क्षमता समेटे हुए है। इसका मुख्य लक्ष्य केवल एक उपयोगकर्ता के अनुकूल मंच प्रदान करना है जिससे महिलाएं अपने वित्त का नियंत्रण शुरू कर सकती हैं। ग्राहक अपने सभी वित्त को एक नज़र में देखने के लिए साइट के My Money Center प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं। साइन अप करने वालों को एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक® व्यवसायी के साथ-साथ एक मासिक समाचार पत्र के साथ मुफ्त प्रारंभिक परामर्श मिलता है। Learnvest एक शुल्क के लिए व्यक्तिगत, निष्पक्ष सलाह प्रदान करता है और किसी भी प्रकार की धन प्रबंधन सेवाओं की पेशकश नहीं करता है।
- पर्सनल कैपिटल ( www.personalcapital.com ) बिल हैरिस ने 2011 में इस वेबसाइट को ग्राहकों को $ 100,000 से $ 2,000,000 के निवेश के लिए प्रभावी धन प्रबंधन प्रदान करने के प्रयास में शुरू किया था। व्यक्तिगत पूंजी एक टर्बो-चार्ज इंडेक्सिंग निवेश कार्यक्रम प्रदान करती है और प्रत्येक ग्राहक के साथ सीधे संवाद करने के लिए एक व्यक्तिगत सलाहकार प्रदान करती है। ग्राहक अपने सभी वित्तीय खातों को ऑनलाइन वित्तीय डैशबोर्ड पर एक साथ जोड़ सकते हैं। टाइम पत्रिका ने कंपनी को 2012 में 50 सर्वश्रेष्ठ वेबसाइटों में से एक का नाम देकर डिजिटल प्लेटफॉर्म में वित्तीय नियोजन को एकीकृत करने के अपने प्रयास के लिए पुरस्कृत किया। एक बुनियादी सदस्यता मुफ्त है और व्यक्तिगत सलाह और पैसे प्रबंधन की कीमत बहुत प्रतिस्पर्धी है।
- नेस्ट वाइज ( www.nestwise.com ) यह साइट मध्यम वर्ग के लिए व्यापक, सुविधाजनक और सस्ती वित्तीय नियोजन सेवाओं की पेशकश करने के लिए समर्पित है। यह अपने ग्राहकों के वित्त को अपने जीवन लक्ष्यों के साथ एक दर्शन का उपयोग करने के लिए संरेखित करने का प्रयास करता है जिसे वे पूर्ण जीवन वित्तीय प्रबंधन कहते हैं। मुफ्त सदस्यता में प्रारंभिक वित्तीय मूल्यांकन और ऑनलाइन शिक्षण केंद्र तक पहुंच शामिल है। प्रीमियम सदस्यता प्रीमियम लेख और सीखने के उपकरण और 90-दिवसीय फिटनेस ट्रैक कार्यक्रम प्रदान करती है। ग्राहक जो व्यक्तिगत सलाह के लिए भुगतान करने का विकल्प चुनते हैं, उन्हें स्वचालित रूप से मुफ्त प्रीमियम सदस्यता मिलती है।