अमेरिका में सबसे बड़ा स्टॉक ब्रोकरेज फर्म
संयुक्त राज्य अमेरिका में दर्जनों स्टॉक ब्रोकरेज हाउस हैं । लेकिन चार प्रमुख कंपनियां अपने नाम, प्रसाद, उनकी कुल ग्राहक संपत्ति, और उनके द्वारा सेवा करने वाले ग्राहकों की संख्या के कारण बाहर खड़ी हैं। उन्हें अक्सर “बड़े चार ब्रोकरेज” कहा जाता है। इनमें से प्रत्येक फर्म- चार्ल्स श्वाब, फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स, ई * ट्रेड और टीडी अमेरिट्रेड- ग्राहकों और परिसंपत्तियों के मामले में शीर्ष पर हैं।
यह संक्षिप्त लेख प्रत्येक ब्रोकरेज के उत्पादों, सेवाओं और शुल्क संरचना को रेखांकित करता है । वे बिना किसी विशेष क्रम के सूचीबद्ध हैं।
चाबी छीन लेना
- चार्ल्स श्वाब एक अग्रणी अमेरिकी स्टॉक ब्रोकरेज फर्म है, जिसकी ग्राहक संपत्ति में $ 4.04 ट्रिलियन और 12.3 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते हैं।
- फिडेलिटी इनवेस्टमेंट्स की कुल ग्राहक संपत्ति में $ 7.3 ट्रिलियन, 30.8 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खाते हैं, और उन ग्राहकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो फिडेलिटी ईटीएफ और म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं।
- E * TRADE एक ऑनलाइन ब्रोकरेज अग्रणी है, जो अपने पूर्ण विशेषताओं वाले मोबाइल ऐप, शीर्ष पायदान विकल्प ट्रेडिंग टूल्स और अनुकूलन योग्य उपयोगकर्ता अनुभव के लिए प्रसिद्ध है।
- अपने व्यापक शोध और निवेशक शिक्षा उपकरणों के कारण निवेश विशेषज्ञता के सभी स्तरों के उद्देश्य से, टीडी अमेरिट्रेड एक जैसे सक्रिय और नए निवेशकों के लिए एक शीर्ष विकल्प है।
चार्ल्स श्वाब
चार्ल्स श्वाब की स्थापना 1971 में हुई थी और यह सैन फ्रांसिस्को में स्थित है।यहयूएस मेंअग्रणी निवेश ब्रोकरेज औरआईआरए कस्टोडियन फर्मों में सेएक है
31 दिसंबर, 2019 तक, कुल 12.3 मिलियन सक्रिय ब्रोकरेज खातों के साथ, चार्ल्स श्वाब ने ग्राहक संपत्ति में $ 4.04 ट्रिलियन का आयोजन किया।यह संयुक्त राज्य में सबसे बड़े बैंकों में से एक, श्वाब बैंक भी संचालित करता है, जो अपने ब्रोकरेज ग्राहकों को अपने ट्रेडिंग खातों को चेकिंग खाते से जोड़ने की अनुमति देता है।कंपनी ने 2019 के अंत तक 1.4 मिलियन सक्रिय बैंकिंग खातों का दावा किया। श्वाब वास्तव मेंपंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) खातों केसाथ चमकता है, जहां प्रबंधन (एयूएम) के तहत 1.9 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति बैठता है।
फर्म ग्राहकों को स्टॉक, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), मनी मार्केट फंड, फिक्स्ड इनकम प्रोडक्ट, विकल्प, वायदा, बीमा और वार्षिकियांसहित निवेश उत्पादों की एक श्रृंखला प्रदान करता है।ग्राहक श्वाब के स्वामित्व वाले उत्पादों और अन्य तृतीय-पक्ष निवेशों में निवेश कर सकते हैं।
चार्ल्स श्वाब की फीस संरचना
देश के पहले वास्तविक डिस्काउंट ब्रोकरेज श्वाब को लगातार संयुक्त राज्य अमेरिका में सबसे सस्ती ब्रोकरेज फर्मों में से एक माना गया है।प्रभावी अक्टूबर 2019, सभी अमेरिकी और कनाडाई-सूचीबद्ध स्टॉक, ईटीएफ, विकल्प ऑनलाइन और मोबाइल ट्रेडों के लिए श्वाब ने $ 4.95 से $ 0.00 तक कमीशन में कटौती की।विकल्प ट्रेडों में अभी भी मानक $ 0.65 प्रति अनुबंध शुल्क है।
ऑपरेटिंग व्यय अनुपात (OER) सक्रिय रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड के लिए फीस 0.21% से 1.92% तक हो सकता है।निष्क्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड के लिए शुल्क 0.02% से 0.39% तक हो सकता है। श्वाब में वार्षिक पोर्टफोलियो प्रबंधन शुल्क, श्वाब प्राइवेट क्लाइंट खाते के लिए 0.80% से शुरू होता है।उच्च संपत्ति स्तर वाले ग्राहकों के लिए ये शुल्क घट जाते हैं।।
यह फर्म ग्राहकों कोइंटेलिजेंट पोर्टफोलियो नामक अपनी रोबो-सलाहकार सेवा के माध्यम से निवेश करने के लिए एक चिंता मुक्त, निष्क्रिय दृष्टिकोण भी प्रदान करती है।ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म ग्राहकों को एक स्वचालित अनुभव प्रदान करता है, जिससे उन्हें ईटीएफ की एक श्रृंखला तक पहुंच मिलती है जो ग्राहक के निवेश लक्ष्यों के प्रति असंतुलन करता है।सेवा के लिए न्यूनतम $ 5,000 निवेश की आवश्यकता होती है और इसमें कोई सलाहकार या कमीशन शुल्क नहीं होता है।।
25 नवंबर, 2019 को, चार्ल्स श्वाब ने प्रतिद्वंद्वी टीडी अमेरिट्रेड को लगभग 26 बिलियन डॉलर मूल्य के शेयर लेनदेन में अधिग्रहण करने की योजना की घोषणा की।श्वाब ने बिक्री को 2020 के अंत तक बंद करने का अनुमान लगाया है, दोनों कंपनियों के पूर्ण एकीकरण के साथ 18 से 36 महीने के बीच होने की उम्मीद है।
निष्ठा निवेश
निष्ठा निवेश देश का 401 (k) सेवानिवृत्ति बचत योजनाओं का सबसे बड़ा रक्षक है। 1946 में फिडेलिटी मैनेजमेंट एंड रिसर्च के रूप में स्थापित, कंपनी बोस्टन में आधारित है।1 1
कंपनी की वेबसाइट के अनुसार, 30.8 मिलियन ब्रोकर के सक्रिय खातों के साथ, 31 मार्च, 2020 तक ग्राहक की संपत्ति में फिडेलिटी की $ 7.3 ट्रिलियन थी।कंपनी ने 32 मिलियन व्यक्तिगत निवेशकों और प्रति दिन 2.2 मिलियन से अधिक कमीशन योग्य ट्रेडों का भी दावा किया।1 1
फिडेलिटी ब्रोकरेज ग्राहकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प है, जोफिडेलिटी ईटीएफ और म्यूचुअलफंड में भी निवेश करना चाहते हैं।यह फर्म तीसरे पक्ष के उत्पादों में भी निवेश करती है।
निष्ठा निवेश की संरचना
निष्ठा अपने शून्य खाते की फीस और IRAs सहित एक खुदरा ब्रोकरेज खाता खोलने के लिए कोई न्यूनतम नहीं है।श्वाब की अगुवाई के बाद, फिडेलिटी कमीशन-मुक्त स्टॉक, ईटीएफ और विकल्प ट्रेड भी प्रदान करती है।विकल्प ट्रेडों में अभी भी मानक $ 0.65 प्रति अनुबंध शुल्क है।
फिडेलिटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए कोई न्यूनतम राशि नहीं है।निष्ठा कुछ स्वामित्व वाले म्यूचुअल फंडों के लिए व्यय अनुपात शुल्क नहीं लेती है और सैकड़ों अन्य धनराशि प्रदान करती है जिसमें कोई लेनदेन शुल्क नहीं है।
पोर्टफोलियो सलाहकार सेवा शुल्क निवेश की गई राशि के आधार पर 0.50% से लेकर 1.50% तक है।निवेश विकल्पों के आधार पर न्यूनतम निवेश $ 25,000 से $ 250,000 तक होता है। अपनी स्वचालितनिष्ठा गो सेवा के लिए, फर्म 0.35% सलाहकार शुल्क लेती है, लेकिन खाता खोलने के लिए न्यूनतम खाता नहीं होना चाहिए।
अपने म्यूचुअल फंड और अन्य सलाहकार सेवाओं के माध्यम से, फिडेलिटी के पास करोड़ों गैर-ब्रोकरेज ग्राहक हैं, कुछ ऐसा नहीं है जिसका कोई दावा नहीं कर सकता है।१।
ई * व्यापार
1982 में स्थापित, सबप्राइम मॉर्गेज पोर्टफोलियो केलिए उच्च जोखिम था। कंपनी के व्यापक टर्नअराउंड प्लान को लागू करने से पहले 2007 में इसका स्टॉक 86.7% गिरा।२०
टर्नअराउंड काम किया और ई * व्यापार अपने मोबाइल पहुँच, ऑनलाइन ट्रेडिंग उपकरण, और अनुकूलन उपयोगकर्ता अनुभव के लिए एक प्रमुख वित्तीय फर्म बन गया है।फरवरी 2020 तक, ई * व्यापार ग्राहकों की संपत्ति में $ 360 बिलियन से अधिक 5.2 मिलियन खुदरा ब्रोकरेज खाते थे।
अन्य शीर्ष दलालों की तरह, ई * व्यापार ग्राहकों को ईटीएफ, म्यूचुअल फंड, स्टॉक, विकल्प और निश्चित आय उत्पादों तक पहुंच प्रदान करता है। फर्म एफडीआईसी बीमा में $ 1.25 मिलियन के साथ दो चेकिंग खाते और एक बचत खाता भी प्रदान करती है। ग्राहक एक प्रीबिल्ट पोर्टफोलियो भी चुन सकते हैं, जो उन्हें एकनिवेश रणनीति टीम द्वारा निर्मित म्यूचुअल फंड या ईटीएफ केविविध पोर्टफोलियो प्रदान करता है।
ई * ट्रेडीज फीस स्ट्रक्चर
2019 में, ई * व्यापार बिना शुल्क ट्रेडिंग की पेशकश के श्वाब और निष्ठा में शामिल हो गया।ई * व्यापार स्टॉक, विकल्प और ईटीएफ ट्रेडों में $ 0 प्रत्येक पर कटौती करता है, जबकि विकल्प अनुबंध $ 0.65 प्रत्येक ($ 0.50 प्रति तिमाही 30 ट्रेडों) के साथ शुल्क लिया जाता है।२६ २
20 फरवरी, 2020 को, निवेश बैंकिंग फर्म मॉर्गन स्टैनली ने घोषणा की कि यह लगभग 13 बिलियन डॉलर के मूल्य वाले एक ऑल-स्टॉक लेनदेन में E * TRADE का अधिग्रहण करेगा।अधिग्रहण 2020 की चौथी तिमाही में बंद होने की उम्मीद है।
टीडी अमेरिट्रेड
टीडी अमेरिट्रेड की स्थापना 1971 में हुई थी और इसका मुख्यालय ओमाहा, नेब्रास्का में है। 2006 में पुराने अमेरिट्रेड ने टीडी वॉटरहाउस ग्रुप का अधिग्रहण करने के बाद फर्मटीडी अमेरिट्रेड बन गई। इसने 2017 में सेंट लुइस-आधारित प्रतिद्वंद्वी स्कॉट्रेड का अधिग्रहण किया। फरवरी 2018 तक ग्राहक खातों को पूरी तरह से विलय और टीडी अमेरिट्रेड सिस्टम में एकीकृत कर दिया गया।
टीडी अमेरिट्रेड को अमेरिका में शीर्ष ब्रोकरेज फर्मों में से एक माना जाता है क्योंकि इसकी कीमत और सेवा की गुणवत्ता।फर्म ग्राहकों को एक 24/7 ग्राहक सहायता प्रणाली, मोबाइल एक्सेस, अनुसंधान और उन्नत ट्रेडिंग टूल्स के साथ एक उपयोगकर्ता के अनुकूल वेबसाइट प्रदान करता है। निवेशकों को शुरू करने के लिए फर्म को एक शीर्ष दलाल माना जाता है।
कंपनी की वेबसाइट के अनुसार, टीडी अमेरिट्रेड के पास ग्राहक संपत्ति में $ 1 ट्रिलियन से अधिक है।इसके अलावा, यह 11 मिलियन से अधिक ग्राहक खातों का दावा करता है, जिसमें ग्राहक प्रतिदिन औसतन 500,000 ट्रेड रखते हैं।
निवेश उत्पाद स्टॉक, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड, विकल्प और निश्चित आय वाले निवेश से लेकर होते हैं।ग्राहक वायदा और विदेशी मुद्रा में निवेश करना भी चुन सकते हैं।
टीडी अमेरिट्रेड की फीस संरचना
टीडी अमेरिट्रेड को एक खाते की न्यूनतम आवश्यकता नहीं है, कोई प्लेटफ़ॉर्म शुल्क नहीं लेता है और कोई व्यापार न्यूनतम आवश्यकता नहीं है। टीडी अमेरिट्रेड कमीशन-मुक्त व्यापार प्रदान करता है, जो यूएस एक्सचेंज-लिस्टेड स्टॉक, ईटीएफ और विकल्पों के ऑनलाइन ट्रेडिंग पर कोई कमीशन नहीं लेता है।$ 0.65 प्रति अनुबंध शुल्क विकल्प ट्रेडों के लिए लागू होता है।