नीली चादर
ब्लू शीट्स क्या हैं?
नीली चादरें प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) द्वारा बाजार निर्माताओं, ब्रोकर-डीलरों और / या क्लीयर गोदामों को भेजी गई सूचना के लिए औपचारिक अनुरोध हैं । नीली चादरें विशिष्ट प्रतिभूतियों या लेनदेन से संबंधित जानकारी के लिए पूछती हैं – विशेष रूप से वे जो सुरक्षा की कीमत को प्रभावित कर सकते हैं। नीली चादरें अक्सर यह निर्धारित करने के लिए अनुरोध की जाती हैं कि क्या कोई अवैध गतिविधि हुई है या यह निर्धारित करने के लिए कि एक निश्चित सुरक्षा अस्थिरता का एक बड़ा स्तर क्यों अनुभव करती है । व्यापारिक दुनिया में कई चीजों की तरह, नीली चादरें अब इलेक्ट्रॉनिक हो गई हैं।
चाबी छीन लेना
- एसईसी द्वारा वित्तीय संस्थानों या ट्रेडिंग फर्मों से लेनदेन की जानकारी के लिए नीली चादरें अनुरोध हैं।
- यह जानकारी बैंकिंग और व्यापारिक गतिविधियों की पारदर्शिता में सुधार और अनियमितताओं की जांच करने के लिए है।
- कंपनियों या व्यक्तियों पर जुर्माना लगाया जा सकता है यदि वे सटीक जानकारी प्रदान नहीं करते हैं।
- नीली चादरें अब केवल डिजिटल रूप से अनुरोध और दायर की जाती हैं।
ब्लू शीट्स को समझना
एसईसी द्वारा भेजी गई जानकारी के लिए प्रश्नावली या अनुरोध को नीली चादर के रूप में जाना जाता है क्योंकि वे नीले कागज पर मुद्रित होते थे। नीली चादरें एसईसी को कई अलग-अलग जानकारी प्रदान करती हैं। उन्हें विशेष रूप से खाताधारक और फर्म और उसके ग्राहकों द्वारा निष्पादित ट्रेडों के बारे में जानकारी शामिल करना चाहिए :
- सुरक्षा का नाम
- व्यापार की तिथि और मूल्य
- लेन-देन का आकार
- प्रतिपक्षों की एक सूची में शामिल था
इसका उद्देश्य नियामकों को एक फर्म की व्यापारिक गतिविधि का विश्लेषण करने के लिए अनुदान देना है।यदि जानकारी अपूर्ण है, पुराना है, या अन्यथा गलत है, तो यह नियामकों के साथ धोखाधड़ी और अंदरूनी व्यापार के उदाहरणों को हाजिर करने की क्षमता में हस्तक्षेप कर सकता है।ब्लू शीट जानकारी का उपयोग वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के कार्यालय में धोखाधड़ी का पता लगाने और मार्केट इंटेलिजेंस द्वारा ट्रेडिंग गतिविधि में विषमताओं को खोजने और पहचानने के लिए किया जाता है जो अंदरूनी व्यापार हो सकता है।
बैंक और अन्य संस्थान जो दलालों और क्लियरिंगहाउस के रूप में काम करते हैं, संसाधनों को उचित रूप से जानकारी का प्रबंधन और दाखिल करने के लिए संसाधन बनाते हैं। इसका मतलब कर्मचारियों को जानकारी जुटाने के लिए बांधना हो सकता है। सूचनाओं को बेहतर ढंग से पकड़ने के लिए सिस्टम स्थापित करना होगा। अनुपालन के लिए बंधे अन्य कार्यों के साथ, अतिरिक्त व्यय को बोझ के रूप में देखा जा सकता है।
ब्लू शीट सूचना एकत्र करने के लिए जोड़े जाने वाले परिष्कार की प्रत्येक परत बैंकिंग और व्यापारिक गतिविधियों की पारदर्शिता को बेहतर बनाने में मदद करती है। जब तक जानकारी सही और समय पर न हो, तब तक ब्लू शीट धोखाधड़ी की जांच में तेजी ला सकती है। जब नियामकों को ब्लू शीट जानकारी से व्यापारिक कार्यों में विषमता का पता चलता है, तो यह अधिक गहन जांच को गति प्रदान कर सकता है जिसे बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा आगे की रिपोर्टिंग और रिकॉर्ड की आवश्यकता हो सकती है ।
नीली चादरों से व्यापारिक गतिविधियों में विषमता एक गहन जांच को गति प्रदान कर सकती है जिसे रिकॉर्ड और इन-डेप्थ रिपोर्टिंग प्रदान करने के लिए बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों की आवश्यकता हो सकती है।
विशेष ध्यान
ब्लू शीट को मूल रूप से हार्ड कॉपी सिस्टम में पेपर पर मेल किया गया था। लेकिन 1980 के दशक में यह बदल गया। ब्लू शीट की जानकारी अब इलेक्ट्रॉनिक ब्लू शीट सिस्टम, या ईबीएस के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रदान की जाती है। परिवर्तन ट्रेडों की उच्च मात्रा का एक परिणाम है जो व्यापार प्रणालियों के इलेक्ट्रॉनिक एक्सचेंजों में जाने के बाद शुरू हुआ । इसके अलावा, अधिक ब्रोकर-डीलर खातों के माध्यम से अधिक पेशेवर और संस्थान प्रतिभूतियों का व्यापार करते हैं।
इलेक्ट्रॉनिक रूप से ब्लू शीट अनुरोध भेजने और प्राप्त करने से सूचना समय पर प्रेषित की जा सकती है ताकि फाइलों की समीक्षा की जा सके और उन्हें जल्द से जल्द बंद किया जा सके।
FINRA ईमेल के माध्यम से प्राप्तकर्ताओं को ब्लू शीट अनुरोध भेजता है और प्रत्येक अनुरोध के लिए एक नियत तारीख प्रदान करता है। कंपनी द्वारा मूल अनुरोध प्राप्त न होने की स्थिति में भी एफआईएनआरए अपने सिस्टम पर अनुरोध पोस्ट करता है। जिन कंपनियों को रिपोर्ट करने के लिए कोई जानकारी नहीं है, उन्हें पूरी समीक्षा करने के बाद एक पुष्टिकरण ईमेल भेजना होगा। फिनारा एक प्रतिक्रिया के रूप में खाली या खाली नीली चादर को स्वीकार नहीं करता है।
पालन करने में विफलता
यदि वे या तो जानकारी के लिए अनुरोधों का जवाब नहीं देते हैं या यदि वे जो डेटा जमा करते हैं तो बाद में अपूर्ण या अपर्याप्त पाया जाता है, तो परिणामी कंपनियां सामने आती हैं। सभी जिम्मेदार पक्षों पर एसईसी द्वारा जुर्माना लगाया जा सकता है। उल्लंघन के आधार पर दंड का आकार और दायरा अलग-अलग हो सकता है।
ऐसे कई उदाहरण हैं जहां एसईसी द्वारा अनुरोधित नीली चादरों पर पर्याप्त जानकारी नहीं देने के लिए प्रमुख बैंकों को बड़ा जुर्माना देना पड़ा है।सिटीग्रुप ने 2016 में $ 7 मिलियन का भुगतान किया और क्रेडिट सुइस सिक्योरिटीज ने 2015 में 4.25 मिलियन डॉलर का भुगतान अपने ग्राहकों द्वारा बनाई गई ट्रेडों पर अपर्याप्त ब्लू शीट जानकारी से जुर्माने के लिए किया।३