प्रभावी नेट वर्थ
प्रभावी नेट वर्थ क्या है?
प्रभावी निवल मूल्य शेयरधारकों की इक्विटी है, वह राशि जो स्टॉकहोल्डर्स को लौटा दी जाएगी यदि किसी कंपनी की सभी संपत्तियां समाप्त हो गईं और उसके सभी ऋण चुका दिए गए, साथ ही अधीनस्थ ऋण, असुरक्षित ऋण या बांड जो संपत्ति या कमाई पर दावों के संबंध में सबसे कम रैंक करते हैं। अधीनस्थ ऋण को जोड़ना, वास्तव में, एक कंपनी के निवल मूल्य को बढ़ाता है और वरिष्ठ लेनदारों द्वारा उन्हें वापस भुगतान करने के लिए कंपनी की क्षमता का निर्धारण करने के लिए उपयोग किया जाता है, क्या उन्हें यह पैसा उधार देना चाहिए।
चाबी छीन लेना
- वरिष्ठ और अधीनस्थ ऋण दायित्वों के कारण शेयरधारकों की इक्विटी में प्रभावी निवल मूल्य दिखता है।
- किसी कंपनी की निवल संपत्ति तब बढ़ जाती है जब ऋणों पर बकाया ऋणों की वरिष्ठता होती है – क्योंकि, इक्विटी की तरह, कुछ ऋण डिफ़ॉल्ट की स्थिति में प्राथमिकता में कम होते हैं।
- प्रभावी निवल मूल्य उन कंपनियों का विश्लेषण करते समय उपयोगी होता है जिनके अधिकारियों के पास एक महत्वपूर्ण स्वामित्व हिस्सेदारी होती है और इकाई के पैसे उधार लेते हैं।
कैसे प्रभावी नेट वर्थ काम करता है
नेट मूल्य, शायद किसी कंपनी या व्यक्ति के वित्तीय स्वास्थ्य का आकलन करने के लिए सबसे आम मीट्रिक, की गणना सभी देनदारियों, या बकाया बकाया राशि, संपत्ति या आर्थिक मूल्य के स्वामित्व वाले संसाधनों से घटाकर की जाती है। प्रभावी निवल मूल्य फिर से इन ऋणों में से कुछ को जोड़कर एक कदम आगे जाता है।
ऋण को आम तौर पर दो प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है। नहीं है वरिष्ठ ऋण, उधार के पैसे है कि एक कंपनी पहले पुनर्भुगतान करता है यह कारोबार से बाहर चला जाता है, और गौण ऋण, ऋण कि, एक के मामले में डिफ़ॉल्ट, केवल एक बार हर दूसरे ऋण मंजूरी दे दी है चुकाया जाएगा।
प्रभावी निवल मूल्य की गणना करते समय, कम जरूरी ऋण दायित्वों, जैसे कि मालिक या डिबेंचर द्वारा कंपनी को दिए गए ऋण, संपार्श्विक द्वारा असुरक्षित ऋण साधन का एक प्रकार , घटाए जाने के बजाय शुद्ध मूल्य के आंकड़े में जोड़ा जाता है।
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प्रभावी नेट वर्थ के लाभ
समीकरण में अधीनस्थ ऋण जोड़ने से क्यों परेशान हैं? प्रभावी रूप से निवल मूल्य विशेष रूप से उपयोगी है जब निकट निगमों, कंपनियों का विश्लेषण किया जाता है जिनके पास सीमित संख्या में शेयरधारक होते हैं ।
इन कंपनियों के कार्यकारी अधिकारियों के पास अक्सर एक महत्वपूर्ण स्वामित्व हिस्सेदारी होती है और कंपनी अपने स्वयं के पैसे उधार देती है। आमतौर पर, ये ऋण अधीनस्थ ऋण की श्रेणी में आते हैं, जिसका अर्थ है कि मालिक इस बात पर सहमत थे कि कोई भी बैंक ऋण प्राथमिकता लेगा और पहले चुकाया जाना चाहिए ताकि कंपनी मुसीबत में चले।
वरिष्ठ लेनदारों के लिए, इसके मालिकों द्वारा कंपनी को दिए गए ऋण को प्रभावी रूप से कंपनी के निवल मूल्य के अतिरिक्त माना जाता है क्योंकि मालिकों द्वारा रखे गए अधीन ऋण के रूप में, यह इक्विटी से बहुत अलग नहीं दिखता है । एक वरिष्ठ लेनदार के दृष्टिकोण से, डिफ़ॉल्ट के मामले में संपत्ति पर दावा करने में अधीनस्थ ऋण और शेयरधारकों की इक्विटी रैंक दोनों प्राथमिकता में कम हैं ।
महत्वपूर्ण
प्रभावी निवल मूल्य निगमों के लिए एक उपयोगी उपाय है जिनके अधिकारियों के पास स्वामित्व का एक महत्वपूर्ण प्रतिनिधित्व है।
इसके अलावा, कंपनी के मालिकों के लिए जिन्होंने कंपनी को ऋण दिया है, नुकसान का जोखिम भी ऋण और इक्विटी दोनों पर समान है।
प्रभावी नेट वर्थ का उदाहरण
कंपनी ABC के पास कुल $ 10 मिलियन की संपत्ति और $ 6 मिलियन की कुल देनदारियाँ हैं। $ 10 मिलियन से $ 6 मिलियन घटाएं और आप $ 4 मिलियन की कुल संपत्ति के साथ समाप्त होते हैं। अब मान लेते हैं कि कंपनी की कुल देनदारियों में अधीनस्थ ऋण जैसे डिबेंचर और $ 1 मिलियन के मालिकों के ऋण शामिल हैं। इस मामले में प्रभावी शुद्ध मूल्य होगा: $ 4 मिलियन + $ 1 मिलियन = $ 5 मिलियन।