मैं अपने पोर्टफोलियो पर वर्ष-दर-वर्ष (YTD) रिटर्न की गणना कैसे करूँ?

एक पोर्टफोलियो पर वर्ष-दर-तारीख (YTD) की गणना करने के लिए, वर्तमान मूल्य से शुरुआती मूल्य को घटाएं और प्रारंभिक मूल्य से विभाजित करें। इस आंकड़े को प्रतिशत में बदलने के लिए 100 से गुणा करें, जो व्यक्तिगत निवेश के रिटर्न की तुलना के लिए दशमलव प्रारूप से अधिक उपयोगी है।

साल-दर-तारीख रिटर्न क्या है?

YTD रिटर्न वर्तमान कैलेंडर वर्ष के पहले कारोबारी दिन के बाद से निवेश द्वारा प्राप्त लाभ (या हानि) की राशि है। YTD गणना आमतौर पर निवेशकों और विश्लेषकों द्वारा एक पोर्टफोलियो के प्रदर्शन का आकलन करने या कई शेयरों के हालिया प्रदर्शन की तुलना करने के लिए उपयोग की जाती है।

YTD अवधि का उपयोग एक दूसरे के खिलाफ और उनके बेंचमार्क के खिलाफ प्रतिभूतियों के प्रदर्शन का आकलन करने के लिए एक सामान्य समय सीमा निर्धारित करता है। यह आर्थिक संकेतकों जैसे अन्य आंकड़ों के सापेक्ष मूल्य आंदोलनों को मापने के लिए भी उपयोगी है ।

लंबे समय तक देखें, भी

YTD माप महत्वपूर्ण है, लेकिन ध्यान रखें कि यह जो जानकारी देता है वह सीमित है। ज्यादातर निवेशक और विश्लेषक तीन साल और पांच साल के रिटर्न जैसे लंबी अवधि को देखते हैं, पिछले छोटी अवधि के रुझानों को पाने के लिए और देखते हैं कि समय के साथ पोर्टफोलियो, स्टॉक या इंडेक्स कैसा प्रदर्शन कर रहा है।

चाबी छीन लेना

• YTD रिटर्न संपत्ति की तुलना के लिए या पोर्टफोलियो प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए आमतौर पर इस्तेमाल किया जाने वाला नंबर है।
• YTD की गणना करने के लिए, 1 जनवरी को इसके वर्तमान मूल्य से इसका मूल्य घटाएं। 1 जनवरी को मूल्य द्वारा अंतर को विभाजित करें। परिणाम को प्रतिशत में बदलने के लिए परिणाम को 100 से गुणा करें।
• YTD हमेशा ब्याज की है, लेकिन तीन साल और पांच साल के रिटर्न आपको अधिक बताते हैं।

साल-दर-तारीख रिटर्न की गणना

संपूर्ण पोर्टफोलियो के YTD रिटर्न की गणना करना एकल निवेश के लिए समान है। पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्तियों का वर्तमान मूल्य लें और पहली जनवरी को निवेश की गई कुल राशि को घटाएं। यह डॉलर में कुल YTD रिटर्न का प्रतिपादन करता है।

इस आंकड़े को मूल मूल्य से विभाजित करने और 100 से गुणा करने से यह आंकड़ा प्रतिशत में बदल जाता है जो मूल रूप से निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर से उत्पन्न रिटर्न का प्रतिनिधित्व करता है।

YTD रिटर्न का उदाहरण

मान लें कि पिछले साल की पहली जनवरी को आपने तीन संपत्तियों में कुल $ 50,000 का निवेश किया। 31 दिसंबर को, पोर्टफोलियो में वही तीन परिसंपत्तियाँ शामिल थीं, जिनकी कीमत $ 10,000, $ 15,000 और $ 35,000 थी। डॉलर में YTD रिटर्न $ 60,000 – $ 50,000 है जो $ 10,000 के लाभ के बराबर है।

YTD रिटर्न प्रतिशत इसलिए 20%, या $ 10,000 / $ 50,000 * 100 है।

पिछले एक साल में, आपके द्वारा निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर ने लाभ के 20 सेंट का उत्पादन किया।

ब्याज और लाभांश में फैक्टरिंग

यदि आपके निवेश ने वर्ष के दौरान ब्याज या लाभांश का भुगतान किया है, तो यह राशि पोर्टफोलियो के वर्तमान मूल्य में शामिल होनी चाहिए क्योंकि यह लाभ के रूप में गिना जाता है।

ऊपर दिए गए उदाहरण में परिसंपत्तियों को भी $ 500 के कुल वार्षिक लाभांश का भुगतान करें। YTD रिटर्न तब 21%, या ([$ 60,000 + $ 500] – $ 50,000) / $ 50,000 * 100 है। हालांकि, पोर्टफोलियो का मूल्य नहीं बदला है, इसका YTD रिटर्न अधिक है क्योंकि इसने लाभांश के साथ-साथ पूंजीगत लाभ के माध्यम से आय उत्पन्न की है।