5 May 2021 22:38

निवेश सलाह

निवेश की सलाह क्या है?

निवेश सलाह कोई भी सिफारिश या मार्गदर्शन है जो किसी विशेष निवेश उत्पाद या उत्पादों की श्रृंखला के बारे में एक निवेशक को शिक्षित, सूचित या मार्गदर्शन करने का प्रयास करता है।

निवेश सलाह पेशेवर हो सकती है – अर्थात, निवेशक योग्य पेशेवर के मार्गदर्शन और विशेषज्ञता के बदले में एक शुल्क का भुगतान करता है, जैसा कि वित्तीय नियोजकों के साथ देखा जाता है – या यह विशिष्ट इंटरनेट ब्लॉग, चैट रूम, या यहां तक ​​कि वार्तालाप के साथ शौकिया भी हो सकता है। और जब यह आमतौर पर स्टॉक सलाह देने या निवेश की जानकारी के साथ पारित करने के लिए कानूनी होता है, तो इसकी अनुमति नहीं दी जा सकती है यदि आप अंदर की जानकारी प्रदान करते हैं

चाबी छीन लेना

  • निवेश की सलाह सिर्फ यह है कि यह कैसा लगता है। इसका अर्थ सिफारिशें या मार्गदर्शन प्रदान करना है जो किसी विशेष निवेश उत्पाद या उत्पादों की श्रृंखला के बारे में किसी को सूचित, मार्गदर्शन या शिक्षित करने का प्रयास करता है।
  • निवेश सलाह पेशेवर हो सकती है, या यह शौकिया हो सकती है, जो इस बात पर निर्भर करता है कि सलाह कौन दे रहा है।
  • वित्तीय योजनाकारों, बैंकरों और दलालों अक्सर लघु और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए निवेश सलाह प्रदान कर सकते हैं।
  • किसी भी सुझाए गए निवेश को करने से पहले हमेशा वित्तीय सलाहकार की योग्यता के बारे में पूछें।

कैसे निवेश सलाह काम करती है

निवेश सलाह किसी निवेशक के पोर्टफोलियो के संबंध में किसी भी सिफारिश को संदर्भित करती है। वित्तीय योजनाकारों, बैंकरों और दलालों सहित कई पेशेवरों, निवेशकों को उनकी वित्तीय स्थिति और अल्पकालिक और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए निवेश सलाह प्रदान कर सकते हैं।

भारी मात्रा में निवेश सलाह उपलब्ध होने के कारण, विशेष रूप से ऑनलाइन, कोई भी निवेशक किसी भी निवेश को करने से पहले सलाह देने वाले व्यक्ति की योग्यता का निर्धारण कर सकता है। वित्तीय बाजारों या विशिष्ट संपत्तियों के संदर्भ के लिए जानकारी प्रदान करने वाली इकाइयाँ स्पष्ट करने का प्रयास कर सकती हैं कि वे विशेष रूप से निवेश सलाह के रूप में जानकारी का प्रतिनिधित्व नहीं कर रही हैं। 

निवेश सलाह देने की सीमाएँ

निवेश सलाह के प्रभाव और संभावित नतीजों को देखते हुए, पेशेवर ऐसे इनपुट प्रदान करने की स्थिति में हो सकते हैं जिन्हें अक्सर उनके द्वारा संभावित प्रभाव के बारे में सावधान किया जाता है। चाहे वह बैंक हो या स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार, निवेश की सलाह देते समय विशिष्ट आवश्यकताओं का आमतौर पर पालन किया जाना चाहिए। इसमें ग्राहक की वित्तीय स्थिति और जरूरतों के बारे में पर्याप्त जानकारी जुटाना शामिल हो सकता है।



अंततः, यह तय करना व्यक्तिगत निवेशक पर निर्भर करता है कि कौन सा निवेश सबसे उपयुक्त है, लेकिन यदि आप अनिश्चित हैं तो किसी पेशेवर निवेश सलाहकार से पूछना फायदेमंद हो सकता है।

पेशकश की जा रही निवेश सलाह की प्रकृति और ग्राहक के साथ इसके संबंध को समझने के लिए आवश्यकताएं हो सकती हैं। जो लोग निवेश सलाह देते हैं, उन्हें यह भी साबित करना होगा कि उनके द्वारा प्रस्तुत मार्गदर्शन में कोई हितों का टकराव नहीं है। यह विशेष रूप से महत्वपूर्ण हो सकता है अगर किसी उद्योग, बाजार, व्यापारिक परिसंपत्ति में अचानक गिरावट आ जाए, जो एक सलाहकार ने निवेशकों को अपने धन को अपनी ओर करने की सिफारिश की। यदि निवेश सलाह का स्रोत इस तरह के कर्तव्यों को पूरा नहीं करता है, तो उन्हें कुछ दिशानिर्देशों के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है जो निवेशक उनके मार्गदर्शन के आधार पर बनाए रखते हैं।

विशेष ध्यान

कर्मचारी सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा अधिनियम (ईआरआईएसए) की विशिष्ट आवश्यकताओं के तहत, अन्य प्रकार के पेशेवरों, जैसे कि एस्टेट-प्लानिंग वकीलों को उत्तरदायी ठहराया जा सकता है, उन्हें मार्गदर्शन प्रदान करना चाहिए जो निवेश सलाह के रूप में गठित हो सकते हैं।

ERISA के तहत, एक व्यक्ति एक माना जा सकता है प्रत्ययी अगर वे एक शुल्क या अन्य मुआवजे के लिए निवेश सलाह प्रदान करते हैं, चाहे मुआवजा प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष है। इसमें 401 (के) और अन्य नियोक्ता समर्थित लाभ कार्यक्रमों से संबंधित सलाह शामिल है।