म्यूचुअल फंड लपेटें
म्यूचुअल फंड रैप क्या है?
म्यूचुअल फंड रैप, जिसे म्यूचुअल फंड सलाहकार कार्यक्रम या रैप अकाउंट के रूप में भी जाना जाता है, एक धन प्रबंधन सेवा है जो निवेशकों को व्यक्तिगत सलाह और म्यूचुअल फंड के एक बड़े पूल तक पहुंच प्रदान करती है। म्यूचुअल फंड रैप प्रोग्राम अक्सर पूर्ण-सेवा ब्रोकरेज फर्मों द्वारा पेश किए जाते हैं। आमतौर पर, निवेशक म्यूचुअल फंड की सूची से चुनता है जो आमतौर पर रियायती बिक्री भार के साथ दिया जाता है। निवेशक समग्र खाते के लिए वार्षिक शुल्क का भुगतान करता है, जिसे रैप शुल्क के रूप में जाना जाता है।
चाबी छीन लेना
- म्यूचुअल फंड रैप के साथ, वित्तीय कंपनियां निवेशकों को व्यक्तिगत सलाह और म्यूचुअल फंड के बड़े पूल तक पहुंच प्रदान करती हैं।
- म्यूचुअल फंड रैप को म्यूचुअल फंड एडवाइजरी या रैप अकाउंट भी कहा जाता है और इसे आमतौर पर फुल-सर्विस ब्रोकरेज द्वारा उपलब्ध कराया जाता है।
- कार्यक्रम ग्राहकों को उनके जोखिम सहिष्णुता, आयु, लक्ष्यों और अन्य निवेश प्राथमिकताओं के आधार पर म्यूचुअल फंडों के व्यक्तिगत पोर्टफोलियो को एक साथ रखने की अनुमति देते हैं।
- क्योंकि म्यूचुअल फंड रैप में आमतौर पर $ 25,000 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है, इसलिए इन्हें आमतौर पर उच्च-नेट-मूल्य वाले ग्राहकों की ओर विपणन किया जाता है।
- रोबो सलाह प्लेटफ़ॉर्म एक कम बजट विकल्प प्रदान करता है, जो कम शुल्क के साथ एक ही निवेश प्रोफाइलिंग और पोर्टफोलियो निर्माण सेवाओं का एक स्वचालित संस्करण प्रदान करता है।
कैसे एक म्युचुअल फंड लपेटें काम करता है
म्यूचुअल फंड रैप प्रोग्राम हाई-नेट-वर्थ क्लाइंट्स के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है, जो म्यूचुअल फंड्स के कस्टमाइज्ड पोर्टफोलियो का निर्माण करना चाहते हैं । म्यूचुअल फंड रैप प्रोग्राम निवेशकों को उनकी प्राथमिकताओं और उद्देश्यों के आधार पर म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण करने की अनुमति देते हैं। म्यूचुअल फंड रैप खातों में आमतौर पर $ 25,000 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है।
म्यूचुअल फंड रैप प्रोग्राम में, निवेशक एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम कर सकते हैं और उन्हें धन की एक चयनित सूची दी जाएगी। एक वित्तीय सलाहकार क्लाइंट के साथ लक्ष्यों के आधार पर पोर्टफोलियो बनाने और क्लाइंट की जोखिम सहिष्णुता के लिए काम कर सकता है। वित्तीय सलाहकार आमतौर पर ग्राहक के निवेश प्रोफ़ाइल के आधार पर म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो आवंटन का सुझाव देंगे।
म्यूचुअल फंड रैप कार्यक्रमों में निवेशक कम ट्रेडिंग लागत और अपने व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों के आधार पर पेशेवर रूप से सलाह दिए गए पोर्टफोलियो से लाभ उठा सकते हैं। वार्षिक रैप शुल्क आमतौर पर पोर्टफोलियो से जुड़ा प्राथमिक खर्च होता है। कार्यक्रम में परिसंपत्तियों के आधार पर वार्षिक रैप शुल्क आमतौर पर तय किया जाता है। यह कार्यक्रम के आधार पर 0.25% से लेकर 3% तक हो सकता है और यह पोर्टफोलियो में वार्षिक परिचालन शुल्क के अतिरिक्त है।
म्यूचुअल फंड रैप के साथ, निवेशक एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए सलाहकार के साथ काम करता है। रोबो सलाहकार सेवाओं के साथ, प्रक्रिया स्वचालित है।
म्यूचुअल फंड लपेटें प्रतियोगिता
म्युचुअल फंड रैप प्रोग्राम निवेशकों के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प हो सकता है।हालांकि, रोबो सलाहकारों की बढ़ती उपस्थितिने इन कार्यक्रमों के लिए प्रतिस्पर्धा पैदा की है।नतीजतन, कई पूर्ण-सेवा ब्रोकरेज फर्म अपने ग्राहकों को रोबो सलाह विकल्प प्रदान करते हैं।चार्ल्स श्वाब का इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो इसका एक उदाहरण है।
रोबो सलाह मंच निवेश रूपरेखा और पोर्टफोलियो निर्माण सेवाएं प्रदान करते हैं। वे कुछ अतिरिक्त लाभ प्रदान करते हैं कि सेवा स्वचालित है, फीस कम हो सकती है, और निवेश न्यूनतम आमतौर पर कम होते हैं। कम न्यूनतम निवेश के साथ, केवल $ 5,000 के साथ प्रबंधित पोर्टफ़ोलियो बनाने के इच्छुक निवेशकों को रोबो सलाह लपेटने के कार्यक्रम पेश किए जा सकते हैं। अधिकांश रोबो सलाह रैप कार्यक्रमों में म्यूचुअल फंडों के बजाय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग किया जाता है ।
रोबो सलाहकार कार्यक्रम आम तौर पर म्यूचुअल फंड के बजाय ईटीएफ की पेशकश करते हैं। वे निवेशकों द्वारा केवल $ 5,000 न्यूनतम बनाम $ 25,000 न्यूनतम ठेठ लपेट के साथ पहुँचा जा सकता है।
म्यूचुअल फंड लपेटें कार्यक्रम निवेश
निवेशकों को अधिकांश पूर्ण-सेवा ब्रोकरेज फर्मों में म्यूचुअल फंड रैप प्रोग्राम मिलेंगे।यूबीएस और चार्ल्स श्वाब दो उदाहरण हैं।2 ये कार्यक्रम निवेशकों को पेशेवरों से पोर्टफोलियो प्रबंधन समर्थन के लिए जोड़े गए केवल एक छोटे वार्षिक शुल्क के साथ नो-लोड म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण करने की अनुमति देते हैं।