टैपिंग रूल
टैपिंग नियम क्या है?
टैपिंग नियम मेंएक परेशान इतिहास और फर्मों के साथ फिनरा अपंजीकृत व्यक्तियोंकी विशेष निगरानी की आवश्यकता होती हैजो ऐसे व्यक्तियों को बड़ी संख्या में नियुक्त करते हैं।औपचारिक रूप से वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण नियम 3170 के रूप में जाना जाता है, “कुछ फर्मों द्वारा पंजीकृत व्यक्तियों की टेप रिकॉर्डिंग,” तथाकथित “टैपिंग नियम”परेशान विनियामक और अनुपालन के लिए कुछ पंजीकृत प्रतिनिधियों की अधिक से अधिक आवश्यकता को पूरा करने में मदद करने के लिए है।रिकॉर्ड।
यह उन परिस्थितियों और विशेष निरीक्षण आवश्यकताओं को भी संबोधित करता है जब एक फर्म बड़ी संख्या में अनुशासित व्यक्तियों को काम पर रखता है जो पूर्व में एक फर्म में काम करते थे जिसे निष्कासित कर दिया गया है या उसका पंजीकरण रद्द कर दिया गया था और जहां वे अपर्याप्त निगरानी और प्रशिक्षित थे।
चाबी छीन लेना
- टैपिंग नियम उन फर्मों की निगरानी करने के लिए अतिरिक्त निरीक्षण और निगरानी देने के लिए एक अंतिम आदेश है जो पंजीकृत प्रतिनिधियों को रखता है जिनके पास अनुपालन मुद्दों का इतिहास रहा है।
- रिकॉर्डिंग की आवश्यकताएं अनुशासित फर्म के आकार के आधार पर अलग-अलग होंगी।
- बनाए गए सभी रिकॉर्डिंग को बनाए जाने की तारीख से तीन साल से कम की अवधि के लिए बनाए रखा जाएगा, पहले दो साल आसानी से सुलभ जगह पर।
- प्रत्येक टेप करने वाली फर्म पंजीकृत व्यक्ति और दिनांक द्वारा बनाए गए टेपों को सूचीबद्ध करेगी।
टैपिंग नियम को समझना
टेपिंग नियम 1 दिसंबर, 2014 को लागू हुआ, और NASD नियम 3010 (b) (2) केस्थान पर समेकित फिनारा रूलबुक में अपनाया गया, हालांकि 1998 में जब प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने टेपिंग नियम के प्रावधान प्रभावी हो गए।NASD नियम में संशोधन को मंजूरी दे दी। विशेष रूप से, SEC ने एक आवश्यकता को मंजूरी दी, जिसमें सदस्य लिखित वार्तालाप की टेप रिकॉर्डिंग सहित विशेष लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं की स्थापना, प्रवर्तन और रखरखाव करते हैं, जब उन्होंने एक पंजीकृत प्रतिशत से अधिक किराए पर लिया हो। कुछ फर्मों के व्यक्ति जिन्हें निष्कासित कर दिया गया है या जिन्होंने अपने ब्रोकर / डीलर को बिक्री अभ्यास नियमों (‘अनुशासित फर्मों’) के उल्लंघन के लिए निरस्त कर दिया है। “
अभ्यास में नियम फर्म पर्यवेक्षण टैप करना
एफआईएनआरए के अनुसार, टेपिंग नियम “के लिए विशेष लिखित प्रक्रियाओं को स्थापित करने, लागू करने और बनाए रखने के लिए एक फर्म की आवश्यकता होती है, जो अपने पंजीकृत सभी व्यक्तियों की बातचीत की टेप रिकॉर्डिंग सहित, यदि पंजीकृत फर्म द्वारा निर्दिष्ट प्रतिशत से अधिक काम पर रखा गया है, की निगरानी गतिविधियों को बनाए रखने के लिए। फिनारा नियम 3170 की परिभाषाओं को पूरा करने वाली फर्मों से ‘अनुशासित फर्म’ की परिभाषा। ” फिनारा नियम 3170 के अनुपालन में फर्मों की सहायता करने के लिए, एफआईएनआरए” अनुशासित फर्मों की सूची, “उन फर्मों की पहचान करता है जो” अनुशासित फर्म की परिभाषा को पूरा करते हैं। “
यह निर्धारित करने के लिए उपयोग किया जाता है कि पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं को लागू करने की आवश्यकता फर्म के आकार पर निर्भर करती है।यह छोटी फर्म के लिए 40% से लेकर बड़ी फर्म के लिए 20% तक है।पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं में तीन साल के लिए पंजीकृत कर्मचारियों और दोनों संभावित और मौजूदा ग्राहकों के बीच किए गए सभी टेलीफोन वार्तालापों को रिकॉर्ड करना शामिल है। जनवरी 2021 तक, छह फर्म थीं जिन्हें फिनारा द्वारा अनुशासित फर्मों के रूप में मान्यता दी गई थी।
फर्मों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे ग्राहकों के साथ संवाद करने में पंजीकृत व्यक्तियों द्वारा नियमित रूप से उपयोग किए जाने वाले दूरसंचार के किसी भी साधन को रिकॉर्ड करें।इसमें लैंडलाइन और सेलुलर फोन शामिल हैं।यदि सेलुलर फोन टैपिंग संभव नहीं है, तो फर्म को ग्राहकों के साथ संचार करते समय उनके उपयोग को प्रतिबंधित करना चाहिए जब तक कि उनके उपयोग को अन्य व्यावसायिक कारणों से वारंट न किया जाए।