5 शीर्ष पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) फर्म
पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) फर्म ग्राहकों को वास्तव में निष्पक्ष परिसंपत्ति प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के साथ प्रदान कर सकते हैं।ऐसा इसलिए है क्योंकि वे किसी भी तीसरे पक्ष के विक्रेताओं जैसे कि बैंक, ब्रोकर-डीलर, बीमा कंपनियों या अन्य संस्थाओं से संबद्ध नहीं हैं जो अपने उत्पादों या सेवाओं को बेचने के लिए मुआवजे की पेशकश करके अपने उद्देश्य दृष्टिकोण को विकृत कर सकते हैं।
प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों से आकार और उनके सलाहकार पूल के अनुभव को लेकर आंकड़ों के अनुसार, बैरन की पत्रिका 2019 के लिए अमेरिका में शीर्ष रिया कंपनियों में से कुछ के रूप में इन रैंक
चाबी छीन लेना
- पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) निवेशकों को निष्पक्ष परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाओं की पेशकश कर सकते हैं।
- बैरोन के अनुसार , 2019 के शीर्ष पांच आरआईए में एडेलमैन फाइनेंशियल इंजन, क्रिएटिव प्लानिंग, प्राइवेट एडवाइजर ग्रुप, मेरिनर वेल्थ एडवाइजर्स और मोनेटा ग्रुप इनवेस्टमेंट एडवाइजर्स शामिल हैं।
- हालाँकि इनमें से कई फर्म मुख्य रूप से उच्च निवल ग्राहकों और संस्थागत निवेशकों को पूरा करती हैं, लेकिन उनमें से कुछ मध्यम या उच्च-मध्यम वर्ग के ग्राहकों के साथ भी व्यवहार करती हैं।
1. एडेलमैन फाइनेंशियल इंजन
Edelman Financial Engines, सनीवेल, कैलिफ़ोर्निया में स्थित है, रैंक नं। बैरन की सूची में 1 । इस फर्म के पास प्रबंधन (एयूएम) के तहत 200 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति है और यह निवेश सेवाएं, पोर्टफोलियो प्रबंधन और व्यक्तिगत वित्त शिक्षा प्रदान करता है।
फर्म के पास 320 सलाहकारों की एक टीम है जो 1.28 मिलियन ग्राहकों की सेवा करते हैं। इसके संस्थापक रिक एडेलमैन कोबैरोन द्वारा तीन बार शीर्ष स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार नामित किया गया है। फर्म का निवेश दृष्टिकोण शैक्षणिक अनुसंधान और व्यवहार वित्त पर आधारित है।
2. रचनात्मक योजना
ओवरलैंड पार्क, कान में स्थितक्रिएटिव प्लानिंग,बैरोन की सूची मेंदूसरे स्थान पर है।कंपनी निजी धन प्रबंधन, वित्तीय नियोजन और एस्टेट प्लानिंग सहित विभिन्न सेवाएं प्रदान करती है।एयूएम में 30 जून, 2020 तक फर्म की लगभग 50 बिलियन डॉलर थी।
3. निजी सलाहकार समूह
निजी सलाहकार समूह मॉरिसटाउन, एनजे में स्थित है, और 38 राज्यों में 650 से अधिक सलाहकार हैं।फर्मबैरन की सूची मेंतीसरे स्थान पर है।एयूएम में फर्म की 21 बिलियन डॉलर है।।
4. मेरिनर वेल्थ एडवाइजर्स
एयूएम में $ 31 बिलियन से अधिक के साथबैरोन की सूची मेंचौथे स्थान पर,मेरिनर वेल्थ एडवाइजर्स का मुख्यालय कैनसस में है, लेकिन सिनसिनाटी, सैन डिएगो, न्यूयॉर्क शहर, ओक्लाहोमा सिटी, मियामी, शिकागो और मिनियापोलिस सहित देश भर में इसके स्थान हैं।9
कंपनी अपने 17 हजार से अधिक ग्राहकों को निवेश प्रबंधन, कार्यकारी सेवानिवृत्ति सेवाएं, एस्टेट प्लानिंग, संस्थागत परामर्श, जोखिम प्रबंधन और कर और बहीखाता सेवाएं प्रदान करती है।२
5. मोनेता समूह निवेश सलाहकार
मोनेटा ग्रुप इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स नो में आता है।5बैरोन की सूची में है और अपने ग्राहकों के लिए $ 20 बिलियन से अधिक का प्रबंधन करता है। इस सूची में सभी आरआईए के साथ के रूप में, इस फर्म के 130 सलाहकार फिड्यूसरियां हैं, जिसका अर्थ है कि वे अपने ग्राहकों की जरूरतों को अपने स्वयं के सामने रखने के लिए बाध्य हैं, और वे अपने ग्राहकों को एक छोटा ग्राहक देने के लिए ग्राहक सेवा टीमों में समूहबद्ध हैं। -बुद्धिमान महसूस।
मोनेटा की सेवाओं में धनी परिवारों को अपने धन को उनके उत्तराधिकारियों और पसंदीदा कारणों में स्थानांतरित करने में मदद करना शामिल है, युवा उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को अपने पैसे पर पकड़ बनाने और व्यवसाय के लिए सेवानिवृत्ति परामर्श प्रदान करने में मदद करते हैं।
तल – रेखा
ये केवल अमेरिका में शीर्ष धन प्रबंधन फर्मों में से कुछ हैं। हालाँकि इनमें से कई फर्में मुख्य रूप से उच्च-मूल्य वाले ग्राहकों और संस्थागत निवेशकों को लाभ और गैर-लाभकारी दोनों क्षेत्रों में पूरा करती हैं, लेकिन उनमें से कुछ मध्यम या ऊपरी-मध्यम वर्ग के ग्राहकों के साथ भी व्यवहार करते हैं।