मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड बनाम मोहरा 500 इंडेक्स फंड
इन्वेस्टमेंट कंपनी मोहरा के सबसे लोकप्रिय उत्पादों में से दो Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) और Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) हैं। जबकि दोनों एक स्टॉक पोर्टफोलियो में उपयुक्त कोर होल्डिंग्स के रूप में कार्य कर सकते हैं , एक जैसी दिखने वाली म्यूचुअल फंड अलग – अलग निवेश रणनीतियों का पीछा करते हैं।
जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे यूएस इक्विटी मार्केट को एक्सपोजर प्रदान करता है, जैसा कि सेंटर फॉर रिसर्च इन सिक्योरिटीज प्राइस (CRSP) यूएस ने कुल मार्केट इंडेक्स 3,550 से अधिक शेयरों का प्रतिनिधित्व किया है ।
दूसरी ओर, 500 इंडेक्स फंड केवल एसएंडपी 500 इंडेक्स के समान सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियों में से 500 को एक्सपोजर प्रदान करता है। इस लेख में, हम इन दो लोकप्रिय मोहरा म्यूचुअल फंडों के बीच समानता और अंतर की कुछ समीक्षा करेंगे ।
चाबी छीन लेना
- हालांकि, दोनों व्यापक-आधारित इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं, मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड और मोहरा 500 इंडेक्स फंड में अलग-अलग निवेश उद्देश्य हैं।
- मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे अमेरिकी इक्विटी मार्केट में निवेश करता है, जिसमें हजारों सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियां शामिल हैं।
- मोहरा 500 इंडेक्स फंड पूरी तरह से उन 500 सबसे बड़ी अमेरिकी फर्मों में निवेश करता है जिनमें एसएंडपी 500 इंडेक्स शामिल है।
- मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड सभी पोर्टफोलियो के इक्विटी होल्डिंग्स का प्रतिनिधित्व कर सकता है, जबकि मोहरा 500 इंडेक्स फंड को आदर्श रूप से आक्रामक विकास शेयरों के साथ असंतुलित किया जाना चाहिए।
मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX)
वेनगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX) नैस्डैक और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) में ट्रेड किए गए छोटे, मिड- और लार्ज-कैप ग्रोथ और वैल्यू शेयरों में विविधतापूर्ण निवेश प्रदान करता है ।
27 अप्रैल, 1992 को बनाया गया, म्यूचुअल फंड ने अपनी स्थापना के बाद से 8.87% की औसत वार्षिक रिटर्न हासिल की है (31 मार्च, 2020 तक)। फंड का एडमिरल शेयर – वर्तमान में नए निवेशकों के लिए उपलब्ध केवल – 13 नवंबर, 2000 को अपनी स्थापना के बाद से सालाना औसतन 5.79% लौटा है। यह रिटर्न फंड के बेंचमार्क, CRSP यूएस टोटल यूएस इंडेक्स के लगभग समान है। । फंड पूरे सूचकांक और इसकी प्रमुख विशेषताओं को समझने के लिए एक प्रतिनिधि नमूना दृष्टिकोण को नियुक्त करता है।
29 फरवरी, 2020 तक, फंड के पास 3,551 स्टॉक थे और 840.9 बिलियन डॉलर की शुद्ध संपत्ति थी।प्रौद्योगिकी, वित्तीय, औद्योगिक, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता सेवा कंपनियां इसकी सबसे बड़ी हिस्सेदारी बनाती हैं।VTSAX0.04% केबेहद कम व्यय अनुपात काशुल्क लेता हैऔर $ 3,000 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है।
दोनों मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स और मोहरा 500 इंडेक्स म्यूचुअल फंड भी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के रूप में उपलब्ध हैं।
मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX)
व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पहला इंडेक्स फंड, कंपनी के अनुसार, मोहरा 500 इंडेक्स फंड (VFIAX) पूरे यूएस इक्विटी बाजार के एक सबसेट के लिए एक्सपोजर प्रदान करता है- विशेष रूप से, स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स, जिनकी कंपोनेंट कंपनियां तीन में से एक हैं। अमेरिकी शेयर बाजार के मूल्य का चौथा।
मोहरा 500 इंडेक्स फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स को अपनी कुल नेट एसेट्स को इंडेक्स में शामिल करके और प्रत्येक कंपोनेंट को इंडेक्स के बराबर वजन के साथ होल्ड करके अपने बेंचमार्क इंडेक्स की भरपाई करना चाहता है। इस तरह, फंड मुश्किल से एसएंडपी 500 से विचलित हो जाता है, जिसे इसे नकल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
फंड 31 अगस्त, 1976 को जारी किया गया था। 31 मार्च, 2020 तक, इसने औसत वार्षिक रिटर्न 10.53% उत्पन्न किया है । फंड के एडमिरल शेयर- वर्तमान में केवल नए निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं – 13 नवंबर, 2000 को अपनी स्थापना के बाद से औसतन 5.44% सालाना लौटाए गए, जो केवल एसएंडपी 500 से थोड़ा कम है।
29 फरवरी, 2020 तक, वैगार्ड 500 इंडेक्स फंड की कुल शुद्ध संपत्ति में $ 500.9 बिलियन था और इसके नाम के बावजूद, 508 स्टॉक हैं।अपनी बहन निधि की तरह, VFIAX 0.04% के व्यय अनुपात का शुल्क लेता है और इसके लिए न्यूनतम $ 3,000 निवेश की आवश्यकता होती है।
मुख्य अंतर
मोहरा कुल शेयर बाजार सूचकांक कोष (एडमिरल शेयर) की तुलना में, मोहरा 500 सूचकांक निधि (एडमिरल शेयर) ऐतिहासिक रूप से थोड़ा कम अस्थिरता और वापसी का अनुभव किया है । हालांकि, शार्प अनुपात (जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना के लिए सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला तरीका) लगभग समान है, जो बताता है कि दोनों फंडों में निवेशकों के जोखिम-समायोजित आधार पर समान रिटर्न था।
मोहरा स्टॉक स्टॉक इंडेक्स फंड, अत्यधिक जोखिम-सहिष्णु निवेशकों के लिए मामूली रूप से अनुकूल है, जो यूएस स्टॉक मार्केट में कम लागत वाले निवेश की मांग कर रहे हैं। इसके अतिरिक्त, यह एक पोर्टफोलियो में एकल घरेलू इक्विटी फंड के रूप में कार्य कर सकता है।
इस बीच, मोहरा 500 इंडेक्स फंड लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए मुख्य लार्ज-कैप शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है, फंड एक विविध पोर्टफोलियो में सबसे अच्छा काम कर सकता है जिसमें विकास के लिए अन्य प्रकार के इक्विटी के संपर्क में हैं।