अपने एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी से प्रश्न पूछें

एस्टेट प्लानिंग के  बारे में सोचना मुश्किल हो सकता है। कुल मिलाकर, यह व्यक्तियों को राजकोषीय मामलों पर विचार करने के लिए मजबूर करता है जो कि उनके जीवित रहने और उनकी मृत्यु के बाद होंगे। इस प्रकार यह सुनिश्चित करना बेहद जरूरी है कि संपत्ति का विवेकपूर्ण तरीके से प्रबंधन किया जाए और परिवार के अगले सदस्यों को बिना किसी घटना के विरासत प्राप्त होगी।

हालांकि कोई भी वकीलसीधी-सादी परिस्थितियों के लिएएक सरलइच्छाशक्ति बना सकता है, जैसे कि किसी के 401 (के) के लाभार्थी का नामकरण, अनुभवी ट्रस्ट-एंड-एस्टेट वकील कई ट्रस्टों और कई उत्तराधिकारियों से जुड़ी अधिक जटिल स्थितियों को नेविगेट करने में मदद कर सकते हैं।

संपत्ति योजना बनाते समय, आपको निम्नलिखित सहित विभिन्न प्रकार की चिंताएँ हो सकती हैं:

  • जब आप रह रहे हों तो संपत्ति का एक व्यवस्थित प्रशासन बनाए रखना
  • जब आप रह रहे हों, तो लचीली संपत्ति का प्रबंधन करें
  • सामान्य  या सामुदायिक संपत्ति में किरायेदारों को शामिल करने वाले सम्पदा की समीक्षा करना
  • कई राज्यों में संपत्ति को ध्यान में रखते हुए
  • छोटे व्यवसाय की संपत्ति की जांच करना
  • अपने बच्चों के कानूनी अभिभावक का नामकरण
  • यह सुनिश्चित करना कि आपके उत्तराधिकारी और प्रियजन आपकी संपत्ति प्राप्त करते हैं
  • संघर्ष और भ्रम को कम करने या उससे बचने में मदद करना
  • कानूनी खर्चों और करों को कम करना
  • धन संरक्षण का आंकलन

ये विषय क्षेत्र और नीचे दिए गए प्रश्न आपकी आवश्यकताओं के लिए सर्वश्रेष्ठ वकील की खोज करते समय शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह है।

चाबी छीन लेना

  • यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके प्रियजनों को आपकी मृत्यु के बाद बिना किसी परेशानी या अनुचित देरी के आपकी संपत्ति प्राप्त हो, एक ठोस संपत्ति योजना रखना महत्वपूर्ण है।
  • कई सवाल हैं जो आपको अपनी संपत्ति योजना को शिल्प करने के लिए किसी को काम पर रखने से पहले भावी एस्टेट-प्लानिंग वकीलों से पूछना चाहिए।
  • इन सबसे ऊपर, सुनिश्चित करें कि आप एक वकील को नियुक्त करते हैं, जो सेवा के उच्च-स्पर्श स्तर का प्रदर्शन करता है, और जिसके साथ आप व्यक्तिगत मामलों पर चर्चा करने में सहज महसूस करते हैं।

आपके संभावित एस्टेट-योजना वकील के लिए प्रश्न

निम्नलिखित प्रश्न आपको एस्टेट प्लानिंग के बारे में जानने और यह निर्धारित करने में मदद करेंगे कि क्या कोई भावी एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी आपके लिए सही है।

क्या आपका प्राथमिक ध्यान एस्टेट प्लानिंग पर है? 

एक उम्मीदवार के साथ तभी आगे बढ़ें जब वे इस सवाल का “हां” जवाब दें। एक एस्टेट विशेषज्ञ कानूनी विधियों के सभी परिवर्तनों के साथ वर्तमान होगा और आवश्यक रणनीतिक जानकारी को ध्यान से अपने दस्तावेज़ों को संभव सबसे प्रभावी तरीके से शब्द करना होगा।

आप कब से अभ्यास कर रहे हैं?

जाहिर है, आपको सबसे अनुभवी वकील को खोजने का प्रयास करना चाहिए – जिसने तैयार दस्तावेजों को देखा है वह एक ग्राहक की मृत्यु के बाद प्रभावी होता है। ऐसे वकीलों को अदालतों या आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) से चुनौतियों का सामना करना पड़ा होगा और पता चलेगा कि किसी भी बाधा को कैसे दूर किया जाए।

क्या आप वास्तव में योजना को क्रियान्वित करते हैं?

कुछ वकील केवल एस्टेट-प्लानिंग दस्तावेज तैयार करते हैं, जबकि अन्य भी संबंधित ट्रस्टों को निष्पादित करते हैं। यह आमतौर पर बाद की श्रेणी में एक वकील को बनाए रखने के लिए अधिक कुशल है, जो यह सुनिश्चित कर सकता है कि सही संपत्ति ट्रस्ट में स्थानांतरित हो जाए।

क्या आप आवधिक समीक्षा करते हैं?

एक छोटे से शुल्क के लिए, कुछ एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से आपके मामलों की समीक्षा करेंगे। यह महत्वपूर्ण हो सकता है, क्योंकि यदि आप एक जीवन परिवर्तन या अपने वित्त में बदलाव का अनुभव करते हैं तो आपकी योजना में समायोजन आवश्यक हो सकता है। नए विधायी संशोधन भी संभावित रूप से आपकी संपत्ति योजना के पहलुओं को बदल सकते हैं।

आपका संपत्ति कर अनुभव क्या है?मैं संपत्ति करों का सबसे अच्छा प्रबंधन कैसे कर सकता हूं?

मामले में मामला:2017 के टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट ने 2025 तक संपत्ति कर और पीढ़ी-दर-कर छूट को बढ़ा दिया।

क्या आप मुझे एक व्यापक संपत्ति योजना बनाने में मदद कर सकते हैं जिसमें इच्छा, ट्रस्ट और जीवन बीमा शामिल हैं?

आपके पास कई प्रकार की वसीयतें, ट्रस्ट और जीवन बीमा योजना और व्यापक एस्टेट योजनाएं शामिल हो सकती हैं। इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आपके एस्टेट अटॉर्नी इन क्षेत्रों के जानकार हों। आप चाहते हैं कि आपका एस्टेट अटॉर्नी आपको प्रत्येक एस्टेट-प्लानिंग टूल की बारीकियों को समझने और उन लोगों को समझने में मदद करे जो आपके लिए सही हो सकते हैं। 

आप कैसे चार्ज करते हैं?

कई एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी घंटे के हिसाब से बिलिंग के बजाय फ्लैट फीस लेते हैं। कुछ दोनों करते हैं, जहां वे मानक सेवाओं के लिए एक निश्चित दर चार्ज करते हैं जैसे कि एक ट्रस्ट की स्थापना, फिर विशेष अनुसंधान कार्यों के लिए प्रति घंटा की दर से शुल्क लेते हैं। किसी भी मामले में, आश्चर्य से बचने के लिए समय से पहले मुआवजा मॉडल के बारे में पूछताछ करना बुद्धिमान है।

आप एक जीवित रहने वाले ट्रस्ट के बारे में कैसा महसूस करते हैं?

एक जीवित रहने वाले ट्रस्ट में संपत्ति रखने  से महंगी और गंभीर प्रोबेट प्रक्रिया (अदालत में वसीयत दाखिल करना)से बच सकते हैं ।लेकिन यह हर किसी के लिए सबसे अच्छा कदम नहीं हो सकता है, क्योंकि प्रत्यावर्तनीय जीवित ट्रस्ट विरासत, संपत्ति या आयकर से बचते नहीं हैं।३४  दुर्भाग्यवश, कुछ वकील इन संरचनाओं की सिफारिश करते हैं, ताकि वे अधिक पैसा वसूल सकें।

आप किन अन्य मुद्दों को संबोधित करते हैं?

जैसे-जैसे जीवन प्रत्याशा बढ़ती है, वैसे-वैसे लंबी अवधि के शारीरिक और मानसिक स्वास्थ्य के मुद्दों की संभावना बढ़ जाती है।  एस्टेट अटॉर्नी को ग्राहकों को वकीलस्वास्थ्य देखभाल के निर्देशों और  रहने की इच्छा की शक्तियों को आकर्षित करके विकलांगता या मनोभ्रंश की संभावना के लिए तैयार करने में मदद करनी चाहिए  ।

मेरे एस्टेट-प्लानिंग प्रोजेक्ट को पूरा करने में आपको कितना समय लगेगा? 

हालांकि आम तौर पर कोई अत्यधिक भीड़ नहीं होती है, इस बात को ध्यान में रखें कि आप अपनी संपत्ति योजना के पहलुओं पर अन्य पेशेवरों, जैसे एकाउंटेंट, सेवानिवृत्ति योजनाकारों, या धन प्रबंधकों के साथ चर्चा करना चाह सकते हैं। जबकि एक संपत्ति वकील की विशेषज्ञता इन क्षेत्रों के साथ ओवरलैप हो सकती है, वे एक सामान्य कर विशेषज्ञ या निवेश सलाहकार नहीं हो सकते हैं। अपनी संपत्ति योजना पर व्यापक, बड़े-चित्र के परिप्रेक्ष्य और इसे लागू करने की तार्किक व्यावहारिकता हासिल करने के लिए पर्याप्त समय दें।

क्या आप समीक्षा के लिए मेरे लिए एस्टेट-प्लानिंग दस्तावेज भेजेंगे? 

यहां तक ​​कि अगर आप एक अनुभवी एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी के साथ काम कर रहे हैं, तो किसी भी गलत सूचना से बचने के लिए सभी दस्तावेजों और रूपों की समीक्षा करना आवश्यक है। इस बारे में स्पष्ट रहें कि बाद में क्या बदला जा सकता है, और क्या अपरिवर्तनीय है।

क्या आपके कार्यालय में कोई अन्य व्यक्ति आपकी अनुपस्थिति में मेरे मुद्दों पर चर्चा कर पाएगा?

जबकि अधिकांश एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी किसी भी समय अपने ग्राहकों के लिए खुद को उपलब्ध कराने का प्रयास करते हैं, यह जानना महत्वपूर्ण है कि यदि आपका वकील उपलब्ध नहीं है, तो आपातकालीन स्थिति में सवालों के जवाब देने के लिए एक सहयोगी या पैरालीगल उपलब्ध होगा।

आपके लिए कुछ प्रश्न

यहाँ कई सवाल हैं जो आपको खुद से पूछने चाहिए:

  • एक संभावित संपत्ति नियोजन वकील के साथ बैठक करते समय, आप कितना सहज महसूस करते हैं?
  • क्या आपका सलाहकार अच्छी तरह से और स्पष्ट रूप से संवाद करता है?
  • क्या आप उनके सामान्य मूल्यों से सहमत हैं? उनका बेडसाइड तरीका आपको कैसा लगता है?
  • क्या आपका तालमेल अच्छा है?
  • क्या आप बहुत व्यक्तिगत मामलों के बारे में इस व्यक्ति के साथ बात कर सकते हैं?

यह निर्धारित करने के लिए अपनी वृत्ति पर भरोसा करें कि क्या कोई विशेष एस्टेट-प्लानिंग अटॉर्नी आपके लिए सही है। एस्टेट प्लानिंग भावनात्मक और कानूनी दोनों तरह से जटिल हो सकती है, इसलिए एक ऐसे वकील को चुनना अनिवार्य है जो अपने सभी तत्वों को चतुराई से संभाल सके।