द 3 बेस्ट ग्लोबल इंडेक्स फंड्स

निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इंडेक्स फंड निवेशकों के लिए अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले निवेश से स्थिर रिटर्न प्राप्त करने का एक लोकप्रिय तरीका है। जैसे-जैसे इंडेक्स फंड्स की लोकप्रियता बढ़ी है, वैसे-वैसे फंडों की विविधता भी बढ़ी है। नतीजतन, अब ज्यादातर निवेश क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों को कवर करने वाले फंड हैं। वास्तव में, अधिकांश म्यूचुअल फंड परिवारों के पास अब वैश्विक इंडेक्स फंड हैं जो विदेशी और गैर-अमेरिकी निवेशों के आधार पर अनुक्रमित हैं। कम आम वैश्विक फंड हैं जो अंतर्राष्ट्रीय निवेश के साथ अमेरिकी निवेश को जोड़ते हैं। निवेशक यूएस इंडेक्स फंड और इंटरनेशनल इंडेक्स फंड के बीच फंड आवंटित करके एक ही एसेट मिक्स बना सकते हैं।

तीन उल्लेखनीय वैश्विक इंडेक्स फंड विश्व स्टॉक इंडेक्स का पालन करते हैं। तीनों फंडों में निवेशकों की कम लागत है और उनके द्वारा ट्रैक किए गए इंडेक्स की तुलना में ठोस रिटर्न है।

मोहरा कुल विश्व स्टॉक इंडेक्स फंड एडमिरल शेयर (VTWAX)

वैंगार्ड टोटल वर्ल्ड स्टॉक इंडेक्स फंड एडमिरल शेयर्स को निवेशकों को दुनिया के सभी आम शेयर बाजारों में एक्सपोजर देने के लिए बनाया गया है।21 जुलाई, 2020 तक, फंड ने विकसित और उभरते बाजारों में 8,734 प्रतिभूतियों को कवर करने वाली संपत्ति में $ 19.6 बिलियन का आयोजन किया।

फंड एफटीएसई ग्लोबल ऑल कैप इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना चाहता है।सूचकांक दुनिया भर के बड़े, मध्य और छोटे-कैप शेयरों से बना है।विकसित और उभरते दोनों बाजारों सहित लगभग 47 देशों का प्रतिनिधित्व किया जाता है।Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) और Alphabet (GOOG )जैसी प्रौद्योगिकी कंपनियों के नेतृत्व में शीर्ष 10 होल्डिंग्स अपनी कुल संपत्ति का 14.5% हिस्सा बनातीहैं।

कुल विश्व स्टॉक इंडेक्स फंड के निवेशक 0.1% के व्यय अनुपात के साथ कम निवेश लागत से लाभान्वित होते हैं।  फंड में एक साल का रिटर्न 7.07% और शुरुआत से 10.19% रिटर्न है।  निवेशकों को इस व्यापक-आधारित, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड से बहुत अधिक दीर्घकालिक रिटर्न की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। एक लंबी समयावधि में कुल रिटर्न विश्व की वास्तविक आर्थिक वृद्धि के लगभग बराबर होनी चाहिए जो विश्व की मुद्रास्फीति दर में शामिल हो।

उत्तरी वैश्विक स्थिरता सूचकांक कोष (NSRIX)

उत्तरी वैश्विक स्थिरता सूचकांक कोषनिर्णय लेने की प्रक्रिया में पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) मानदंडों कोलाकर वैश्विक सूचकांक निवेश पर एक मोड़देता है।फंड एक निष्पादन बेंचमार्क के रूप में MSCI वर्ल्ड ESG लीडर्स इंडेक्स का उपयोग करता है।सूचकांक में 761 कंपनियां बड़ी हैं और मिड-कैप कंपनियां हैं जोपर्यावरण कीअपनीसामाजिक जिम्मेदारी, नैतिकता और उपचार सेसंबंधित मानकों को पूराकरती हैं।

ग्लोबल सस्टेनेबिलिटी इंडेक्स फंड निवेशकों के लिए कम लागत वाला फंड है।यह नो-लोड फंड है जिसमें 0.3% का कम व्यय अनुपात है।एक 2% मोचन शुल्क है, लेकिन यह केवल उन निवेशकों पर लागू होता है जो 30 दिनों से कम समय में अपने निवेश को तरल करते हैं।  मोचन शुल्क का मतलब फंड के शेयरों के बाजार-समय पर व्यापार को हतोत्साहित करना है।

20 जून, 2020 तक, मॉर्निंगस्टार फोर-स्टार रेटेड फंड की वार्षिक आय तीन वर्षों में 7.53% और पांच वर्षों में 7.37% है।  यह मोहरा के गैर-ईएसजी इंडेक्स फंड पर जीत प्रतीत होता है, लेकिन अंतर को इस तथ्य के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है कि MSCI वर्ल्ड ESG इंडेक्स में स्मॉल-कैप स्टॉक शामिल नहीं हैं।

AQR ग्लोबल इक्विटी फंड क्लास I (AQGIX)

AQR ग्लोबल इक्विटी फंड औसत म्यूचुअल फंड नहीं है।व्यक्तियों को न्यूनतम $ 5 मिलियन का निवेश करना चाहिए।ऐसे निवेशक जो निवेश सलाहकारों के साथ काम करते हैं जिनका AQR फंड्स के साथ संबंध है, उनके वित्तीय सलाहकारों द्वारा निर्धारित न्यूनतम न्यूनतम सामना कर सकते हैं।

AQR ग्लोबल इक्विटी फंड MSCI वर्ल्ड इंडेक्स को पछाड़ने की कोशिश करता है।MSCI वर्ल्ड इंडेक्स में केवल विकसित बाजारों की कंपनियां शामिल हैं और उभरते बाजारों में कोई जोखिम नहीं देती हैं।पोर्टफोलियो प्रबंधक आम स्टॉक में निवेश करने से प्रतिबंधित नहीं हैं;वे डेरिवेटिव में व्यापक निवेश कर सकते हैं।फंड सक्रिय है, फंड में परिसंपत्तियों में $ 316 मिलियन का प्रबंधन करने वाले 0.81% के उच्च व्यय अनुपात के साथ।  वास्तव में, शीर्ष 10 होल्डिंग्स ने पोर्टफोलियो में लगभग 20% संपत्ति बनाई, जिसमें ऐप्पल, माइक्रोसॉफ्ट और अमेज़ॅन जैसे तकनीकी स्टेपल और साथ ही स्विस हेल्थकेयर कंपनी रोचे होल्डिंग एजी और डच फूड रिटेलर अहोल्ड डेलहाइज जैसे अन्य शामिल हैं।  यह म्यूचुअल फंड के भीतर हेज फंड-स्टाइल ट्रेडिंग है।

जोखिम वाले ट्रेडिंग रणनीति के बावजूद- फंड में 122% टर्नओवर9 है -इस नो-लोड फंड में तीन सितारों की मॉर्निंगस्टार रेटिंग है।  जुलाई 21, 2020 तक, फंड ने 10 वर्षों में 8.8% की कुल रिटर्न और पांच वर्षों में 5.2% की वार्षिक कमाई की थी।  निवेशकों को गंभीरता से विचार करना चाहिए कि क्या अतिरिक्त रिटर्न अतिरिक्त जोखिम के लायक है।