सलाहकार खाता

एक सलाहकार खाता क्या है?

एक सलाहकार खाता एक प्रकार का निवेश खाता है जिसमें निवेश सलाहकार सेवाओं को शामिल किया जाता है ताकि किसी ग्राहक को निवेश की खरीद और रणनीतियों को तैयार करने और कार्यान्वित करने में मदद मिल सके। रोबो सलाहकार सेवाओं की वृद्धि के साथ, सलाहकार खातों में सेवा और सलाह के कई स्तर शामिल हो सकते हैं। कई प्लेटफ़ॉर्म स्वचालित और व्यक्तिगत बातचीत का मिश्रण भी प्रदान करते हैं, जिसे हाइब्रिड सलाहकार खातों के रूप में जाना जाता है।

किसी भी सलाहकार खाते की शुल्क संरचना आमतौर पर परिसंपत्ति-आधारित होती है, ग्राहक द्वारा वार्षिक शुल्क के साथ खाते में रखी गई संपत्ति के प्रतिशत के आधार पर भुगतान किया जाता है।

सलाहकार खातों को समझना

सलाहकार खाते निवेशकों के लिए विभिन्न सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं। सलाहकार खाते उन निवेशकों के लिए हैं जो निवेश के लिए अधिक समग्र दृष्टिकोण चाहते हैं। हालांकि, सलाहकार खाता सेवाएँ मोटे तौर पर निवेशकों के लिए हो सकती हैं। खाते समग्र पोर्टफोलियो प्रबंधन, व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन या लक्षित पूंजीगत संपत्ति का समर्थन कर सकते हैं।

सामान्य तौर पर, सलाहकार खातों में प्रबंधित परिसंपत्तियां विडंबनापूर्ण मानकों के अधीन होती हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी निवेश सिफारिशें एक व्यापक पोर्टफोलियो फिट पर आधारित हैं। ये खाते आम तौर पर एक परिसंपत्ति-आधारित शुल्क भी लेंगे, जिसमें परिचालन लेनदेन और पोर्टफोलियो प्रबंधन खर्च शामिल हैं।

मोटे तौर पर बाजार भर में, सलाहकार खातों को आमतौर पर उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों या लक्षित प्लेटफार्मों के लिए लक्षित करने के लिए संरचित किया जाता है।

हाई-नेट-वर्थ अकाउंट्स

उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशकों को पेशेवर वित्तीय सलाह और समर्थन की मांग करते समय विकल्पों और सेवाओं की व्यापक सरणी का लाभ होता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन

उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रबंधन की एक भीड़ से चुन सकते हैं जो कि फीस के लिए एक वित्तीय सलाहकार द्वारा व्यापक रूप से देखरेख करते हैं जो कुल संपत्ति का 1% से 5% तक हो सकता है। निवेश न्यूनतम आमतौर पर $ 100,000 से $ 500,000 तक होता है।

वित्तीय सलाहकार उन सेवाओं के साथ समग्र पोर्टफोलियो प्रबंधन सिफारिशों की पेशकश करते हैं जो स्टॉक, बॉन्ड और फंड के लिए लेनदेन को एकीकृत करते हैं। ये पोर्टफोलियो आमतौर पर एक व्यापक आवंटन रणनीति में कामयाब होते हैं और इसमें गैर-सुरक्षा संपत्ति जैसे संपत्ति और कलाकृति के लिए वित्तीय सेवाएं भी शामिल हो सकती हैं।

यूबीएस, मॉर्गन स्टेनली, और जेपी मॉर्गन द्वारा उच्च निवल मूल्य के निवेशकों के लिए प्रमुख सलाहकार मंच की पेशकश की जाती है। इन सलाहकार प्लेटफार्मों में अक्सर विशेष यूबीएस पेस मंच एक उदाहरण प्रदान करता है।

अलग से प्रबंधित खाते

अलग-अलग प्रबंधित खाते उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशकों के लिए एक विकल्प हैं जो पेशेवर धन प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित लक्षित पोर्टफोलियो में पूंजी निवेश करने की मांग करते हैं। फिडेलिटी अलग से प्रबंधित मंच खातों प्रदान करता है विभिन्न रणनीतियों भर में कई प्रसाद के साथ इस का एक उदाहरण।

ये खाते समग्र वित्तीय नियोजन के बजाय लक्षित निवेश की अनुमति देते हैं।निष्ठा न्यूनतम निवेश $ 100,000 से $ 500,000 तक होता है।फीस 0.20% से लेकर 1.50% तक हो सकती है।

डिस्काउंट सलाहकार खाते

डिस्काउंट निवेशकों को सलाहकार खातों की एक भीड़ भी मिलेगी जो सेवाओं के लिए एक छोटा सलाहकार शुल्क लेगी। रोबो सलाहकार  जैसे कि बेहतरी कोई न्यूनतम निवेश आवश्यक सेवाओं की पेशकश करते हैं। Tiered शुल्क अनुसूचियों को बेहतरी मंच के साथ खाता प्रबंधन प्रक्रिया में एकीकृत किया जाता है, जिसमें 0.25% की कम लागत वाली डिजिटल सलाहकार खाता शुल्क की पेशकश की जाती है, जबकि प्रीमियम खाते में 0.40% का शुल्क शामिल होता है।

कम से कम निवेश के साथ पेशेवर रूप से प्रबंधित डिस्काउंट सलाहकार खाते चार्ल्स श्वाब और मोहरा जैसी प्रसिद्ध निवेश कंपनियों में उपलब्ध हैं। ये खाते एक निजी वित्तीय सलाहकार से रोबो सलाहकार सेवाएं और साथ ही धन प्रबंधन सलाह प्रदान करते हैं।

न्यूनतम निवेश के लिए अपनी इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो रोबो सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है । मोहरा अपनी व्यक्तिगत धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है, जो $ 50,000 के न्यूनतम निवेश के लिए वित्तीय सलाहकार के साथ साझेदारी करता है। मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं मंच प्रदान करता है 0.30% की एक कम सलाहकार खाता शुल्क।