सलाहकार: शीर्ष तरीके आपके पहले ग्राहक खोजने के लिए
एक सफल वित्तीय सलाहकार बनना एक अनोखी चुनौती है, जिसमें कई चलते हैं। आवश्यक शैक्षिक पाठ्यक्रमों को पूरा करने से परे, कई वित्तीय सलाहकार भी प्रतियोगिता से ऊपर खड़े होने के लिए प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) या चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक ( सीएफए) बन जाते हैं ।
आखिरकार, संयुक्त राज्य अमेरिका के श्रम विभाग के अनुसार, 2019 तक 263,000 वित्तीय सलाहकार थे, एक संख्या जो 2029 तक 4% बढ़ने का अनुमान है। ऐसी भीड़ वाले क्षेत्र में, व्यवसाय की एक ठोस पुस्तक का निर्माण करना मुश्किल हो सकता है। निम्नलिखित टिप्स नए वित्तीय सलाहकारों को अपना अंक बनाने और बाजार हिस्सेदारी को जब्त करने में मदद कर सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- वित्तीय सलाह जैसे प्रतिस्पर्धी क्षेत्र में खुद को स्थापित करना चुनौतीपूर्ण है, लेकिन एक पैर जमाने के तरीके हैं।
- अपने नेटवर्क को बढ़ाना आवश्यक है, लेकिन इसका मतलब है कि विभिन्न लोगों के साथ व्यक्तिगत संबंधों को विकसित करने के लिए आपके आंतरिक सर्कल से परे पहुंचना।
- क्लाइंट के रूप में जल्द ही रिटायर होने वाले लोगों से परे देखें और अपेक्षाकृत अनारक्षित बाजारों को खोजें, ताकि प्रतिस्पर्धी हो सकें।
- जुड़े रहने और संभावित ग्राहकों को खोजने के तरीके के रूप में स्वयं सेवा और अन्य कार्यक्रमों के माध्यम से अपने समुदाय के साथ जुड़ें।
अपने प्रभाव को पहचानें
नए वित्तीय सलाहकारों को अपने नेटवर्क को विकसित करने और अपने रेफरल बेस को बढ़ाने के लिए अपने आंतरिक हलकों के बाहर पहुंचना चाहिए। जबकि यह सामाजिक मीडिया विपणन के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है, व्यक्तिगत संबंधों को विकसित करना एक अधिक प्रभावी समाधान है।
डोनाल्ड रीचर्ट, निकास योजना विशेषज्ञ और द रिइचर्ट कंपनी के संस्थापक की घोषणा करते हुए, ” वित्तीय सलाहकारों को मेरी सलाह बस शुरू करने के लिए है, जैसे कि अकाउंटेंट, अटॉर्नी, एचआर निदेशकों, बिजनेस राउंडटेबल्स, साथ ही सोशल मीडिया का उपयोग करते हुए प्रभाव के केंद्रों का लाभ उठाने के लिए ।” चूँकि रिश्तों को ठोस बनाने में समय लगता है, रैहर्ट किसी के करियर में जल्दी नेटवर्किंग के महत्व पर प्रकाश डालते हैं।
अयोग्य लोगों की सेवा करें
जबकि सेवानिवृत्त होने वाले और सेवानिवृत्ति के करीब रहने वाले लोग व्यापार का एक स्पष्ट स्रोत हैं, वित्तीय सलाहकारों को ग्राहकों को ढोल देने के लिए तुलनात्मक रूप से रेखांकित जनसांख्यिकी को भी देखना चाहिए।
“, जबकि अधिकांश सलाहकार रसीला विभागों के साथ सेवानिवृत्ति-आयु वर्ग के व्यक्तियों के साथ काम करते हैं, मैं अंडरस्कोर योग्य युवा पेशेवर स्थान पर ध्यान केंद्रित करता हूं,” मिन कॉनपोलिस में बेर्गनकेवी वेल्थ मैनेजमेंट में वेल्थ मैनेजमेंट ग्रुप लीडर मैट कॉस्ग्रिफ कहते हैं।
समुदाय में शामिल हो
नए ग्राहकों को जीतने वाले सबसे अच्छे तरीकों में से एक अपने समुदायों में व्यक्तिगत भागीदारी को बढ़ाकर है। जबकि पारंपरिक विपणन अभियानों में पैसा खर्च होता है, समुदाय की भागीदारी के लिए केवल समय की आवश्यकता होती है। और उनके निकट और प्रिय के कारणों के साथ स्वेच्छा से, सलाहकार अन्य समान विचारधारा वाले व्यक्तियों के साथ जुड़ सकते हैं, जो एक दिन व्यवसाय ग्राहक बन सकते हैं।
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लिटिल रिटर्न क्या प्रदान करता है
नए वित्तीय सलाहकारों के लिए, ग्राहकों की खेती एक संख्या का खेल है जिसे निम्नलिखित आउटरीच विधियों से भी जीता जा सकता है, हालांकि यह प्रक्रिया बहुत धीमी हो सकती है:
- शांत बुलावा
- दरवाजों पर दस्तक
- प्रस्तुतियों में उपस्थिति को प्रोत्साहित करने के लिए मुफ्त भोजन प्रदान करना
- व्यापार शो में व्यापार कार्ड इकट्ठा करने के लिए मछली के कटोरे की स्थापना
कैरोल इंवेस्टमेंट मैनेजमेंट के संस्थापक डेविन कैरोल ने जोर दिया कि ग्राहकों को पैदा करने के लिए कोई शॉर्टकट नहीं है, यह बताते हुए: “सलाहकार के रूप में पहले दस वर्षों के लिए, मैं ग्राहक अधिग्रहण प्रक्रिया से जूझ रहा था। कोल्ड कॉलिंग, दरवाजा खटखटाना, सेमिनार और उम्मीद करना। रेफरल के लिए मेरे एकमात्र उपकरण थे। और जब इन तरीकों ने काम किया, तो वे बहुत धीमी गति से थे। “
तल – रेखा
जो लोग एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखना चाहते हैं, वे ऐसे पेशेवरों को चुनते हैं जो उन पर भरोसा करते हैं, हालांकि स्वाभाविक रूप से रिश्तों को विकसित करना। मजबूत नेटवर्किंग के साथ सामुदायिक भागीदारी को जोड़कर, सलाहकार एक ऐसी फर्म का निर्माण कर सकते हैं जो आने वाले वर्षों के लिए विकसित होगी।