सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार – CASL

सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार क्या है – CASL

सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL) उन व्यक्तियों के लिए एक पेशेवर पदनाम है जिनकी सलाह से पुराने ग्राहकों को अमेरिकन कॉलेज ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज  (CASL जारी करने वाली संस्था) द्वारा मान्यता प्राप्त है, अब नए छात्रों के लिए पेश नहीं किया गया है।

अब एक विरासत कार्यक्रम

CASL कई अमेरिकन कॉलेज विरासत कार्यक्रमों में से एक है। कॉलेज मौजूदा CASL धारकों का समर्थन करना जारी रखता है। अमेरिकन कॉलेज ने 1 सितंबर, 2015 को कार्यक्रम में नए पेशेवरों को भर्ती करने से रोकने का फैसला किया, लेकिन मौजूदा उम्मीदवारों को 21 मार्च 2017 तक पदनाम पूरा करने के लिए आवश्यक पाठ्यक्रम और परीक्षा की पेशकश जारी रखी।

अमेरिकन कॉलेज के अनुसार, CASL पदनाम “उम्र बढ़ने वाले ग्राहकों को वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने में मदद करने की प्रतिबद्धता दिखाता है। भविष्य में CASL सलाहकारों को सेवानिवृत्ति के माध्यम से मध्यम आयु वर्ग के ग्राहकों का नेतृत्व करने और प्रबंधन, संरक्षण और धन के हस्तांतरण में सहायता करेगा। “

विशेषज्ञता के क्षेत्र

CASL पदनाम धारकों को आय और निवेश रणनीतियों को प्रदान करने का काम सौंपा जाता है जो क्लाइंट की आयु के लिए उपयुक्त हैं, ग्राहकों को दीर्घकालिक देखभाल बीमा और स्वास्थ्य बीमा, और एस्टेट प्लानिंग मार्गदर्शन प्रदान करने में मदद करते हैं। आवश्यक पाठ्यक्रम सफलतापूर्वक उम्र बढ़ने के विवरण में हो जाता है; पारिवारिक संबंध और वृद्ध व्यक्तियों के रहने की व्यवस्था; स्वास्थ्य देखभाल की जरूरत; 65 वर्ष की आयु से पहले स्वास्थ्य बीमा कवरेज; मेडिकेयर कवरेज; मेडिकेड योजना; संपत्ति के स्वामित्व के प्रकार; भरोसा करता है; संपत्ति कर; और परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने के तरीके।

इसमें निवेश के प्रकार भी शामिल हैं; विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों से जुड़ा जोखिम और वापसी; कैसे निवेश बाजार काम करते हैं; पोर्टफोलियो प्रबंधन; सेवानिवृत्ति वितरण के लिए योजना; सामाजिक सुरक्षा का दावा करना; सेवानिवृत्ति के दौरान निरंतर निवेश; और सेवानिवृत्ति आवास।

चार्टर्ड सलाहकार आवश्यकताएँ

जबकि कई वित्तीय सलाहकार पदनामों के उपभोक्ताओं की उपयोगिता का मूल्यांकन करने के लिए कोई समान मानक नहीं हैं, CASL पदनाम को कठोर माना जाता है। यह पदनाम इसलिए है क्योंकि इसमें 250 से 300 घंटे के अध्ययन की आवश्यकता होती है; पांच विशिष्ट कॉलेज-स्तरीय पाठ्यक्रम पूरा करना; प्रासंगिक पूर्णकालिक कार्य अनुभव के तीन से पांच साल या CLU, ChFC, REBC या CFD पदनामों के लिए अनुभव आवश्यकताओं को प्राप्त करना। इसके अलावा, पांच बंद किताब, दो घंटे की परीक्षा और हर दो साल में 15 घंटे की पढ़ाई जारी है।

पांच आवश्यक पाठ्यक्रम वरिष्ठ ग्राहक, स्वास्थ्य और दीर्घकालिक देखभाल वित्तपोषण के लिए वरिष्ठ नागरिकों, सेवानिवृत्ति के लिए वित्तीय निर्णय, निवेश और एस्टेट योजना के मूल सिद्धांतों को समझ रहे हैं । इस पदनाम को अर्जित करने में औसतन 18 महीने लगते हैं। ग्राहक ऑनलाइन या फोन द्वारा CASL सलाहकार के खिलाफ और किसी भी शिकायत की स्थिति की जांच कर सकते हैं।

CASL महत्व

क्योंकि कई वित्तीय सलाहकार पदनाम हैं जो सलाहकारों को वरिष्ठों के वित्त के प्रबंधन में विशेषज्ञता का दावा करने की अनुमति देते हैं, उपभोक्ताओं को अपने वित्त के साथ सलाहकार पर भरोसा करने से पहले सावधान रहना चाहिए और एक क्रेडेंशियल के पीछे की आवश्यकताओं की जांच करनी चाहिए। कुछ पदनामों में कोई आवश्यक शोध नहीं है और वे मान्यता प्राप्त नहीं हैं। CASL सहित अन्य, महत्वपूर्ण शोध या स्व-अध्ययन की आवश्यकता है और क्षेत्रीय या राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त हैं।

सेवानिवृत्त और निकट-सेवानिवृत्त लोगों को अपने वित्त से संबंधित कई जटिल निर्णयों का सामना करना पड़ता है, इसलिए यह अक्सर एक विशेषज्ञ को काम पर रखने के लिए समझ में आता है जो व्यक्तिगत परिस्थितियों का विश्लेषण कर सकता है और विस्तृत, व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सकता है। किताबें और लेख सामान्य सलाह प्रदान कर सकते हैं, लेकिन वे एक विवाहित 70 वर्षीय को 401 (के) में $ 500,000 के साथ बता सकते हैं और मध्यम स्वास्थ्य वास्तव में वित्तीय सुरक्षा और जीवन की गुणवत्ता को अधिकतम करने के लिए क्या निर्णय लेते हैं।