आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT)

आतंकवाद के वित्तपोषण को क्या कहते हैं?

आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) का संयोजन सरकारी कानूनों, विनियमों और अन्य प्रथाओं का एक सेट है, जिसका उद्देश्य उन लोगों के लिए धन और वित्तीय सेवाओं तक पहुंच को प्रतिबंधित करना है, जिन्हें सरकार आतंकवादी के रूप में नामित करती है। आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने वाले धन के स्रोत पर नज़र रखने से, कानून प्रवर्तन उन गतिविधियों को होने से रोकने में सक्षम हो सकता है।

CFT को आतंकवाद के प्रतिकार या आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के रूप में भी जाना जाता है।

चाबी छीन लेना

• आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) का संयोजन, आतंकवादी संगठनों को धन की आवाजाही को प्रतिबंधित करने पर केंद्रित है।
• यह विभिन्न संस्थाओं, जैसे बैंक, दान और व्यवसाय और कई गतिविधियों पर ध्यान केंद्रित कर सकता है, जैसे विनियमन, पर्यवेक्षण और रिपोर्टिंग।
• अधिकांश सीएफटी नीतियां फंडों की आवाजाही और धुलाई को रोकने और पहचानने के लिए किए गए प्रयास हैं, जो कुछ मामलों में वैध वित्तीय लेनदेन के रूप में प्रच्छन्न हो सकते हैं, जिसका उपयोग आतंकवादी गतिविधियों के लिए किया जाता है। 
• CFT चलाने वाली प्राथमिक संस्था वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) है, जो 35 देशों के बीच एक सहकारी व्यवस्था है जो नीति बनाने और जानकारी साझा करने के लिए एक साथ काम करते हैं।
• सीएफटी नीतियों के कार्यान्वयन में समाज के लिए महत्वपूर्ण लाभ (आतंकवाद को रोकना) और लागत (गोपनीयता, सामूहिक निगरानी और दुरुपयोग का उच्च जोखिम) दोनों शामिल हैं।

आतंकवाद (CFT) के वित्त पोषण का संयोजन कैसे काम करता है

क्योंकि जो कोई भी प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से एक आतंकवादी कार्य को अंजाम देने के लिए धन प्रदान करता है, उसे आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए दोषी माना जाता है, व्यक्तियों और संगठनों जो आतंकवाद को वित्तपोषित करते हैं उन्हें यह छिपाना होगा कि धन का उपयोग कैसे किया जाएगा और इसकी उत्पत्ति कहां से हुई। आतंकवादी अपनी गतिविधियों को वित्त करने के लिए विभिन्न तरीकों का उपयोग करते हैं और अपनी स्थानीय अर्थव्यवस्था के लिए विशिष्ट तरीके से अपने वित्तपोषण के स्रोतों को छुपाते हैं, इसलिए वित्तीय अपराधियों और कानून प्रवर्तन को इन अपराधियों को पकड़ने के लिए कई प्रकार की तकनीकों का उपयोग करना चाहिए।

फंड कानूनी स्रोतों से आ सकते हैं, जैसे वैध व्यवसाय, सरकारी फंडिंग और धार्मिक या सांस्कृतिक संगठन, या अवैध स्रोतों से, जैसे नशीले पदार्थों की तस्करी, फिरौती के लिए अपहरण और सरकारी भ्रष्टाचार। धन एक अवैध स्रोत से भी आ सकता है लेकिन धन शोधन के माध्यम से कानूनी स्रोत से आता है । 

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को अक्सर जोड़ा जाता है। जब कानून प्रवर्तन मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का पता लगाने और उन्हें रोकने में सक्षम होता है, तो यह उन फंडों को आतंक के वित्त कार्यों के लिए इस्तेमाल होने से भी रोक सकता है। मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करना CFT के लिए महत्वपूर्ण है। आपराधिक साजिश रचने या अन्य तरीकों के माध्यम से आतंकवाद के एक अधिनियम को पकड़ने के बजाय, कानून प्रवर्तन अधिकारी धन के प्रवाह से गतिविधियों के समर्थन में समस्या का समाधान कर सकते हैं।

सीएफटी नीतियों में संदिग्ध वित्तीय प्रवाह की जांच और विश्लेषण करना और अर्थव्यवस्था में लेनदेन के संबंध में नियमित निगरानी और बड़ी मात्रा में डेटा का संग्रह शामिल है। सीएफटी प्रयास अन्य संस्थाओं के बीच दान, अनौपचारिक बैंकिंग गतिविधियों (जैसे हवाला ), और पंजीकृत धन सेवा व्यवसायों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं । हालांकि, आवश्यकता के अनुसार अधिकांश सीएफटी नीतियां और नियम व्यापक रूप से संपूर्ण आबादी और वित्तीय बाजारों पर लागू होते हैं।

आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय संयोजन (CFT) पहल

सीएफटी नीतियां काफी हद तक उत्पन्न होती हैं और यह रिपोर्टफोर्टी अनुशंसाओं पर आधारित होती हैं, जिसे जी -7 की वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ)द्वारा प्रकाशित किया गया था। एफएटीएफ, जो 35 देशों और दो क्षेत्रीय संगठनों (यूरोपीय आयोग और गल्फ को-ऑपरेशन काउंसिल) से बना है, अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए खतरों को रोकने के लिए मानकीकृत प्रक्रियाओं के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए काम करता है। एफएटीएफ के बाद, विश्व संगठनों, अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों और कई राष्ट्रीय सरकारों ने सीएफटी पहलों और नीतियों का अनुसरण किया है।

अंतरराष्ट्रीय संस्थानों और अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ), विश्व बैंक और संयुक्त राष्ट्र के साथ मिलकर काम करता है ।

राष्ट्रीय स्तर पर, सीएफटी प्रयास अनिवार्य रूप से मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियां हैं। मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों और विनियमों का प्राथमिक तंत्र व्यक्तियों और व्यवसायों को वित्तीय लेनदेन, संगठनात्मक और स्वामित्व संरचनाओं और सरकारी अधिकारियों से जुड़े व्यक्तियों और संस्थाओं की पहचान के बारे में जानकारी का खुलासा करने के लिए मजबूर करना है। एक बार पहचाने जाने पर, संदिग्ध वित्तीय गतिविधियों और परिसंपत्तियों को कानून प्रवर्तन अभियोजन के लिए संदर्भित किया जा सकता है या प्रशासनिक रूप से जब्त या स्थिर किया जा सकता है।

वित्तीय खुफिया इकाइयां (एफआईयू) और देशों के बीच सीमा पार सूचना साझा करने का अभ्यास सीएफटी में योगदान देता है। एफआईयू विशिष्ट सरकारी एजेंसियां ​​हैं जो व्यक्तियों और संस्थानों से प्राप्त संभावित संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की रिपोर्टों की जांच करती हैं। एफआईयू तब कानून प्रवर्तन के बारे में जानकारी देता है जो आगे की जांच वारंट करता है।

वित्तीय संस्थान आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं क्योंकि आतंकवादी अक्सर धन हस्तांतरित करने के लिए विशेष रूप से बैंकों पर भरोसा करते हैं। ऐसे कानून जिनके लिए बैंकों को अपने ग्राहकों पर उचित परिश्रम करने की आवश्यकता होती है, दोनों नए और मौजूदा, और अधिकारियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए, जैसे उच्च मूल्य के नकद लेनदेन, आतंकवाद को रोकने में मदद कर सकते हैं।

जब  देशों के बीच एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सीएफटी कानूनों में अंतर  होता है, खासकर जब कुछ देश दूसरों की तुलना में अधिक वित्तीय स्वतंत्रता और गोपनीयता प्रदान करते हैं, तो सीएफटी के प्रस्तावक उन देशों पर इस आधार पर वित्तीय प्रतिबंध और निगरानी बढ़ाने के लिए दबाव डालेंगे कि वे अन्यथा आतंकवादियों को अनुमति दे सकते हैं चुपके से पैसे ले जाना। वित्तीय क्षेत्र, आपराधिक न्याय प्रणाली और कुछ व्यवसायों और व्यवसायों के लिए मानकीकृत प्रक्रियाएं बनाने से, आतंकवाद के वित्तपोषण को छिपाना कठिन हो जाता है।

आतंकवाद के वित्तपोषण के लाभ और लागत (CFT)

CFT का स्पष्ट, इच्छित लाभ बाधित करना और आतंकवादी हमलों की घटनाओं को रोकना है। CFT का एक अतिरिक्त कारण यह है कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण में लगे अपराधियों द्वारा वित्तीय प्रणाली का उपयोग वित्तीय प्रणाली की स्थिरता के लिए खतरा माना जाता है। यदि सिस्टम अवैध गतिविधियों का पता नहीं लगा सकता है, तो जनता वित्तीय प्रणाली की अखंडता पर भरोसा नहीं कर सकती है।

CFT समाज पर प्रमुख लागत भी लगाता है। इनमें सबसे महत्वपूर्ण यह है कि सीएफटी नीतियां अक्सर समाज के सभी लोगों के लिए वित्तीय और अन्य लेनदेन में गोपनीयता और गुमनामी को कम करती हैं या समाप्त करती हैं।

चाहे वे आतंकवाद के वित्तपोषण में लगे हों या नहीं, सभी को सीएफटी के अधिवक्ताओं के अनुसार अपनी वित्तीय गोपनीयता छोड़नी होगी। मनी लॉन्ड्रिंग की प्रकृति कई अन्य सहज लेनदेन के बीच संदिग्ध लेनदेन को छिपाना है, इसलिए लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए अधिकांश या सभी लेनदेन के बारे में जानकारी एकत्र की जानी चाहिए। चूँकि लोग अपनी निजता को महत्व देते हैं, यह स्वयं के खुलासे के प्रशासनिक बोझ के अलावा समाज के लिए एक बहुत बड़ी क्षति है।

जैसा कि कानून प्रवर्तन के माध्यम से किया जाता है, सीएफटी स्पष्ट रूप से (या स्पष्ट रूप से) हिंसा और नागरिकों और निजी व्यवसायों के खिलाफ हिंसा या अन्य जबरदस्ती के खतरे के माध्यम से प्राप्त किया जाता है। यह एक नैतिक मुद्दा उठाता है क्योंकि एक प्रकार की संभावित हिंसा, आतंकवादी हमलों का खतरा, सरकार द्वारा हर किसी के खिलाफ हिंसा के खतरे से बदल दिया जाता है।

अंत में, अन्य लागतों से बहते हुए, सीएफटी एक अलग जोखिम उठाता है कि कानून प्रवर्तन कार्रवाई के खतरे से समर्थित आबादी की व्यापक वित्तीय निगरानी का दुरुपयोग किया जाएगा। सूचना शक्ति है, और एक बार जगह लेने के बाद, सीएफटी नीतियों द्वारा बनाई गई शक्ति का उपयोग किसी भी व्यक्ति या समूह के खिलाफ किया जा सकता है, जिसे सरकार केवल “आतंकवादियों” के रूप में लेबल करके जाना चाहती है।

ये शक्तियां राजनीतिक असंतुष्टों, वैध विरोध आंदोलनों, या आबादी के विशिष्ट क्षेत्रों को लक्षित करने और सताए जाने के लिए इस्तेमाल की जा सकती हैं, जिनके खिलाफ सरकार भेदभाव करना चाहती है।