ऋण पुनर्गठन फ्रॉड
डेट रीस्ट्रक्चरिंग फ्रॉड क्या है?
ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ी एक अवैध तकनीक है जिसमें एक व्यक्ति या निगम दिवालियापन के लिए दाखिल करने से पहले संपत्ति को छुपाता है या स्थानांतरित करता है । नतीजतन, ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ीकर्ता को ऋण को कम करने या यहां तक कि मिटाने की अनुमति देता है, और फिर दाखिल होने के बाद परिसंपत्तियों को पुनः प्राप्त करता है। ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ी दिवालियापन कानूनों के पीछे मंशा का स्पष्ट दुरुपयोग है और कानून द्वारा दंडनीय है।
डेट रिस्ट्रक्चरिंग एक वित्तीय पद्धति है जिसका उपयोग कंपनियों और व्यक्तियों द्वारा बकाया ऋण के साथ किया जाता है ताकि पेबैक में सहायता प्राप्त करने के लिए अपने ऋण समझौतों की शर्तों को संशोधित किया जा सके। आमतौर पर, ऋण पुनर्गठन को ऋणों पर ब्याज दरों को कम करने या देय तिथियों के विस्तार के लिए किया जाता है, जब कंपनी की देनदारियों का भुगतान किया जाता है ताकि ऋण वापस भुगतान किए जाने की संभावना में सुधार हो सके।
चाबी छीन लेना
- ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ी एक अवैध तकनीक है जिसमें एक व्यक्ति या निगम दिवालियापन के लिए दाखिल करने से पहले संपत्ति को छुपाता है या स्थानांतरित करता है।
- यह अक्सर ऋणों पर ब्याज दरों को कम करने या जब कंपनी की देनदारियों को चुकाने के लिए भुगतान किया जाता है, तो यह सुनिश्चित करने के लिए नियत तिथियों का विस्तार किया जाता है कि ऋण वापस भुगतान किए गए हैं।
- जानबूझकर संपत्ति को छुपाने या गलत तरीके से बेचकर, देनदार उस धन को धारण करने के दौरान वित्तीय देनदारियों से बचने के लिए प्रक्रिया (और उसके लेनदारों) का दुरुपयोग कर रहा है जो उन देनदारियों ने बनाने में मदद की।
- डेट रिस्ट्रक्चरिंग धोखाधड़ी पर 18 यूएससी चैप्टर 9 के तहत मुकदमा चलाया जाता है, जिसके परिणामस्वरूप $ 250,000 का जुर्माना और पांच साल तक की जेल की सजा हो सकती है।
ऋण पुनर्गठन फ्रॉड को समझना
दिवालियापन का मार्गदर्शक सिद्धांत लेनदारों और देनदारों के लिए एक समझौता खोजने के लिए है जो दोनों पक्षों के लिए काम करता है। जानबूझकर संपत्ति को छुपाने या गलत तरीके से बेचकर, देनदार उस धन को धारण करने के दौरान वित्तीय देनदारियों से बचने के लिए प्रक्रिया (और उसके लेनदारों ) का दुरुपयोग कर रहा है जो उन देनदारियों ने बनाने में मदद की।
यदि यह निर्धारित किया जाता है कि किसी व्यक्ति या समूह ने जानबूझकर लेन-देन को मौजूदा कानून के आधार पर अपनी संपत्ति के खुलासे के साथ धोखा देना है, तो दिवालियापन अदालत में शामिल पक्षों पर नागरिक या आपराधिक दंड लगाया जा सकता है।
ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ी आम तौर पर दिवालियापन धोखाधड़ी के चार सामान्य रूपों में से एक है।दिवालियापन धोखाधड़ी के अन्य रूपों में कानूनी दस्तावेजों को शामिल करना या जानबूझकर अपूर्ण रूप से शामिल होना, कानूनी प्रक्रिया में शामिल अदालत के अधिकारियों या अन्य लोगों को रिश्वत देना, और कई बार दिवालियापन के लिए दाखिल करना (या ऐसा करने के लिए झूठी जानकारी का उपयोग करना) लाभ का दावा करना है।कॉर्नेल लॉ स्कूल के अनुसार, दिवालियापन धोखाधड़ी के 70 प्रतिशत के करीब “संपत्ति की चोरी शामिल है,” चाहे वह अघोषित हो, ऋण या संपत्ति को दोस्तों को हस्तांतरित करना, या इसे छिपाने के अन्य मामले।
डेट रिस्ट्रक्चरिंग धोखाधड़ी पर 18 यूएससी चैप्टर 9 के तहत मुकदमा चलाया जाता है, जिसके परिणामस्वरूप $ 250,000 का जुर्माना और पांच साल तक की जेल की सजा हो सकती है। यहां तक कि ऋण पुनर्गठन धोखाधड़ी या किसी अन्य प्रकार की धोखाधड़ी करने के इरादे से मुकदमा चलाया जा सकता है। अतीत में, संयुक्त राज्य अमेरिका के न्याय विभाग ने अनुमान लगाया है कि लगभग हर दस दिवालियापन में से एक में धोखाधड़ी का एक तत्व जुड़ा हुआ है।