फंड श्रेणी
एक फंड श्रेणी उनके निवेश उद्देश्यों और प्रमुख निवेश सुविधाओं के अनुसार म्यूचुअल फंड को अलग करने का एक तरीका है। यह वर्गीकरण निवेशकों को कई तरह के जोखिम और वापसी विशेषताओं के साथ धन के मिश्रण में अपने धन को फैलाने की अनुमति देता है।
ब्रेकिंग डाउन फंड श्रेणी
किसी फंड के निवेश उद्देश्य के आधार पर फंड श्रेणियों को विभिन्न तरीकों से संरचित किया जा सकता है। पोर्टफ़ोलियो बनाते समय व्यक्तिगत और पेशेवर निवेशक फंड श्रेणियों के विभिन्न रूपों का उपयोग कर सकते हैं।
प्रोफेशनली मैनेजेड फंड ऑफ फंड्स
पेशेवर रूप से प्रबंधित फंड ऑफ फंड्स इसका एक प्रमुख उदाहरण है कि कैसे पोर्टफोलियो मैनेजर विभिन्न फंड श्रेणियों का उपयोग करके फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकते हैं। निवेशकों को अक्सर परिसंपत्ति आवंटन या संतुलित म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में फंडिंग फंड के उपयोग का पता चलेगा । ये पोर्टफोलियो अपने लक्षित परिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए विभिन्न फंड श्रेणियों से धन का उपयोग करना चाहते हैं।
पेसिफिक फंड पोर्टफोलियो ऑप्टिमाइज़ेशन ग्रोथ फंड एक उदाहरण प्रदान करता है। यह फंड आक्रामक रूप से विकास शेयरों को आवंटित करता है, लेकिन यह ऋण प्रतिभूतियों में भी पोर्टफोलियो का एक हिस्सा रखता है। इसकी एसेट एलोकेशन स्ट्रैटिजी में 70% से 85% तक इक्विटी में 15% से 30% तक डेट के साथ प्लान होता है। फंड विभिन्न फंड श्रेणियों में पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स का प्रतिनिधित्व करते हैं। इसका शीर्ष इक्विटी आवंटन पैसिफिक फंड लार्ज-कैप वैल्यू फंड है। इसका शीर्ष ऋण आवंटन पेसिफिक फंड्स प्रबंधित बॉन्ड फंड है। 2017 में, फंड ने 16.34% की वापसी की सूचना दी।
खुदरा निवेशकों के लिए फंड निवेश
खुदरा निवेशक विभिन्न प्रकार की निवेश शैलियों का उपयोग करके अपने पोर्टफोलियो के लिए धन का चयन कर सकते हैं और उद्देश्यों को संतुलित कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड के एक व्यापक पोर्टफोलियो का निर्माण करने के लिए, निवेशक पहले अपने निवेश हितों, उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता और लक्ष्यों का विवरण देते हुए एक निवेश प्रोफ़ाइल बना सकते हैं। अक्सर यह एक रैप खाते के माध्यम से किया जा सकता है । हालांकि, निवेशक व्यक्तिगत रूप से अपने निवेश की रणनीति के लिए अपनी निवेश प्रोफ़ाइल निर्धारित कर सकते हैं।
निवेश ब्रह्मांड के उस पार, निवेशकों के पास फंड श्रेणी के अनुसार कई विकल्प हैं। मानक निवेश विकल्प स्टॉक और बॉन्ड जैसे लक्षित परिसंपत्ति आवंटन पर केंद्रित होंगे। प्रबंधित उद्देश्य श्रेणियां भी बाजार में प्रचलित हैं और विभिन्न निवेश शैलियों और मिश्रणों से निर्मित हैं, जो निवेशकों को एक प्रसिद्ध बाजार खंड के उद्देश्य से निवेश करने की अनुमति देता है। प्रबंधित उद्देश्य निधि में विकास, मूल्य, आय, परिसंपत्ति आवंटन मिश्रण, और अधिक के आधार पर रणनीति शामिल हो सकती है।
लक्षित एसेट फंड श्रेणियाँ
निवेश ब्रह्मांड में, निवेशक संपत्ति श्रेणी के अनुसार निवेश करना चुन सकते हैं। इस प्रकार की रणनीति एक निवेशक को अपने लक्षित परिसंपत्ति होल्डिंग्स द्वारा शुद्ध रूप से परिभाषित फंडों के पोर्टफोलियो का निर्माण करने की अनुमति दे सकती है। इसमें स्टॉक फंड, बॉन्ड फंड, और किसी भी अन्य प्रकार का फंड शामिल होगा जिसे मुख्य रूप से व्यक्तिगत परिसंपत्ति वर्ग में शुद्ध रूप से निवेश किया जाता है। स्टॉक फंड्स के साथ, मूल श्रेणियों को उन कंपनियों के आकार से परिभाषित किया जा सकता है जिनमें फंड निवेश करता है (लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप)। बॉन्ड फंड को मुख्य रूप से उनकी औसत पोर्टफोलियो परिपक्वता (लंबी, मध्यवर्ती और छोटी) और क्रेडिट गुणवत्ता (उच्च, मध्यम और निम्न) द्वारा वर्गीकृत किया जाता है। स्टॉक फंड का उपयोग पोर्टफोलियो के अधिक आक्रामक भागों के लिए किया जा सकता है जबकि बांड फंड का उपयोग अक्सर अधिक रूढ़िवादी आवंटन के लिए किया जाता है।
प्रबंधित उद्देश्य निधि श्रेणियाँ
प्रबंधित उद्देश्य निधि श्रेणियों की एक विस्तृत श्रृंखला भी मौजूद है। पारंपरिक स्टॉक और बॉन्ड श्रेणियों के बाहर, इन फंड श्रेणियों के मूल्य, विकास और आय जैसे अधिक विशिष्ट उद्देश्य हो सकते हैं। हाइब्रिड, या एसेट एलोकेशन, फंड्स को मैनेज ऑब्जेक्टिव फंड भी माना जा सकता है। ये फंड श्रेणियां एक निवेशक को व्यापक या अधिक विशिष्ट निवेश लक्ष्यों के साथ-साथ अल्पकालिक और दीर्घकालिक उद्देश्यों को पूरा करने की अनुमति देती हैं।
हाइब्रिड फंड श्रेणियों में अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों और आवंटन के साथ रूढ़िवादी, मध्यम या आक्रामक विकास फंड शामिल हो सकते हैं। हाइब्रिड फंड लक्ष्य-तिथि की रणनीतियों को भी शामिल कर सकते हैं जो विभिन्न परिसंपत्ति आवंटन में निवेश के एक विविध पोर्टफोलियो की पेशकश करते हैं जो निवेशक के लिए लक्ष्य तिथि उपयोग लक्ष्य को पूरा करने के लिए समय के साथ बदल जाता है।