निवेश विश्लेषक कैरियर पथ और योग्यता

निवेश विश्लेषक अनुसंधान का संचालन करते हैं, वित्तीय मॉडल बनाते हैं, और विशिष्ट प्रकार के स्टॉक, बॉन्ड या अन्य निवेश प्रतिभूतियों के विषय में विश्लेषणात्मक रिपोर्ट और सिफारिशें पेश करते हैं। प्रतिभूति उद्योग में कई प्रकार की फर्मों के लिए निवेश विश्लेषक काम करते हैं, जिनमें ब्रोकरेज, बैंक, मनी मैनेजमेंट फर्म, हेज फंड और पेंशन फंड शामिल हैं। इस क्षेत्र के पेशेवरों को प्रतिभूति विश्लेषकों या वित्तीय विश्लेषकों के रूप में भी जाना जाता है।

निवेश विश्लेषक नियोक्ता के आधार पर दो अलग-अलग उपयोगों के लिए अनुसंधान और खरीद-बिक्री की सिफारिशें प्रस्तुत करते हैं। एक बैंक या ब्रोकरेज में, निवेश विश्लेषक आमतौर पर कंपनी एजेंटों के लिए सिफारिशें पेश करते हैं जो व्यक्तिगत ग्राहकों और जनता को बड़े पैमाने पर निवेश बेचने के लिए जानकारी का उपयोग करते हैं। ये फर्म बाजार के विक्रय पक्ष पर काम करती हैं। बाजार के बाय-साइड पर, जिसमें हेज फंड, पेंशन फंड और धन प्रबंधन फर्म शामिल हैं, विश्लेषक आमतौर पर कंपनी के निवेश प्रबंधकों के लिए अनुसंधान और सिफारिशें तैयार करते हैं जो सीधे प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए जानकारी का उपयोग करते हैं।

चाबी छीन लेना

• निवेश विश्लेषक अनुसंधान करते हैं और स्टॉक और बॉन्ड पर रिपोर्ट प्रदान करते हैं।
• जूनियर विश्लेषक अक्सर डेटा एकत्र करना और स्प्रैडशीट अपडेट करना शुरू करते हैं।
• वरिष्ठ विश्लेषक विशिष्ट प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

जीविका पथ

कई वरिष्ठ निवेश विश्लेषकों ने क्षेत्र में काम करना शुरू कर दिया क्योंकि जूनियर विश्लेषकों ने वित्तीय स्प्रैडशीट के डेटा एकत्र करने, बनाने और अपडेट करने और विश्लेषणात्मक टीम के वरिष्ठ सदस्य की देखरेख में पेशे के इन-आउट्स को सीखना शुरू किया। प्रवेश स्तर के पदों के लिए आमतौर पर स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। कई सालों तक जूनियर पद पर काम करने और सीखने के बाद, कई विश्लेषकों ने क्षेत्र में आगे बढ़ने की तैयारी में स्नातक की डिग्री पूरी करने के लिए स्कूल वापस जाना। एक नया किराया जो एक उपयुक्त मास्टर की डिग्री रखता है अक्सर एक वरिष्ठ विश्लेषक की भूमिका में शुरू होता है, चाहे वे जूनियर विश्लेषक के रूप में पहले काम कर चुके हों।

वरिष्ठ विश्लेषक

अधिकांश वरिष्ठ विश्लेषक समय के साथ क्षेत्र में उच्च स्तर की विशेषज्ञता विकसित करते हुए प्रतिभूतियों की एक विशिष्ट श्रेणी पर ध्यान केंद्रित करते हैं। कार्य कर्तव्यों में नए विकास के जवाब में अनुसंधान डेटा को अपडेट करना, नई अनुसंधान परियोजनाओं की योजना बनाना और संचालन करना, फ़ोकस उद्योग में संपर्कों के साथ संवाद करना और अनुसंधान परिणामों को फर्म प्रबंधन, बिक्री एजेंटों या ग्राहकों के सामने प्रस्तुत करना शामिल है। वरिष्ठ विश्लेषक आमतौर पर एक या अधिक जूनियर विश्लेषकों के काम की देखरेख करते हैं।

उच्च प्रदर्शन के रिकॉर्ड के साथ एक वरिष्ठ विश्लेषक एक निवेश-पोर्टफोलियो के सभी पहलुओं की देखरेख करने वाली फर्म में एक पोर्टफोलियो मैनेजर बन सकता है । पोर्टफोलियो मैनेजर निवेश की रणनीति निर्धारित करते हैं और वरिष्ठ विश्लेषकों के काम के आधार पर एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों के विशिष्ट मिश्रण का चयन करते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन आमतौर पर कैरियर पथ के अंत का प्रतिनिधित्व करता है।

शैक्षिक योग्यता

क्षेत्र में प्रवेश स्तर की स्थिति के लिए स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। प्रासंगिक विषयों में एक मात्रात्मक घटक, जैसे कि वित्त, लेखा या अर्थशास्त्र, और अन्य विषय शामिल हैं जो विश्लेषणात्मक और मात्रात्मक कौशल, जैसे कि सांख्यिकी, गणित, भौतिकी या इंजीनियरिंग में प्रशिक्षण प्रदान करते हैं।

जबकि एक मास्टर की डिग्री आम तौर पर एक वरिष्ठ विश्लेषक की स्थिति में उन्नति के लिए एक आवश्यकता नहीं होती है, कई फर्म प्रासंगिक स्नातक डिग्री के साथ नौकरी के उम्मीदवारों की तलाश करती हैं। कई उन्नत विश्लेषक पदों और निवेश प्रबंधन पदों के लिए मास्टर डिग्री की आवश्यकता होती है। प्रासंगिक स्नातक डिग्री में एमबीए के साथ मात्रात्मक फोकस या वित्त में मास्टर डिग्री शामिल है।

अन्य योग्यताएँ

निवेश विश्लेषकों को आमतौर पर वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) से एक लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है, जो एक राष्ट्रीय नियामक संस्था है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूतियों फर्मों और दलालों की निगरानी करती है। एक उपयुक्त लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, एक उम्मीदवार को आमतौर पर एक योग्य नियोक्ता से प्रायोजन की आवश्यकता होती है। नतीजतन, लाइसेंसिंग प्रक्रिया आमतौर पर उम्मीदवार द्वारा निवेश विश्लेषक के रूप में नियुक्त किए जाने के बाद होती है।

चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA) पदनाम, सीएफए संस्थान द्वारा सम्मानित किया गया, स्नातक डिग्री और क्षेत्र में व्यावसायिक अनुभव के कम से कम चार साल के साथ विश्लेषकों के लिए उपलब्ध एक पेशेवर प्रमाणीकरण है। अधिकांश नियोक्ता सीएफए प्रमाणीकरण को आगे बढ़ाने और पूरा करने के लिए योग्य विश्लेषकों की उम्मीद करते हैं। फर्म में अधिक वरिष्ठ पदों पर निरंतर उन्नति के लिए कई को सीएफए प्रमाणन की आवश्यकता होती है। प्रमाणन के लिए उम्मीदवारों को तीन परीक्षाओं की एक श्रृंखला उत्तीर्ण करनी होती है।