यूएसए पैट्रियट अधिनियम

यूएसए पैट्रियट अधिनियम क्या है?

यूएसए पैट्रियट एक्ट 11 सितंबर, 2001 को संयुक्त राज्य अमेरिका में आतंकवादी हमलों के तुरंत बाद पारित एक कानून है, जिसने कानून प्रवर्तन एजेंसियों को आतंकवादियों की जांच, न्याय करने और उन्हें न्याय दिलाने के लिए व्यापक अधिकार दिए। इसके कारण आतंकवादी अपराधों को करने और समर्थन करने के लिए दंड में वृद्धि हुई।

“आतंकवाद को रोकने और आतंकवाद को रोकने के लिए आवश्यक उचित उपकरण प्रदान करके अमेरिका को एकजुट और मजबूत बनाने” के लिए एक संक्षिप्त विवरण, इस आतंकवाद विरोधी उपाय को मुख्य रूप से संदिग्ध जासूसों, आतंकवादियों और अमेरिका के अन्य दुश्मनों के खिलाफ खुफिया वारंट प्राप्त करने के लिए संभावित कारण को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया था।

यूएसए पैट्रियट एक्ट को समझना

संयुक्त राज्य अमेरिका पैट्रियट अधिनियम संयुक्त राज्य अमेरिका और विदेशों में बढ़ाया कानून प्रवर्तन के माध्यम से आतंकवादी हमलों का पता लगाता है और उन्हें दंडित करता है और धन शोधन रोकथाम को मजबूत करता है । यह आतंकवाद की जांच के लिए संगठित अपराध और मादक पदार्थों की तस्करी की रोकथाम के लिए डिज़ाइन किए गए खोजी उपकरणों के उपयोग की भी अनुमति देता है।

उदाहरण के लिए, संघीय एजेंट हार्डवेयर स्टोर या रासायनिक संयंत्रों से व्यावसायिक रिकॉर्ड प्राप्त करने के लिए अदालत के आदेशों का उपयोग कर सकते हैं, जो यह निर्धारित करने के लिए बम या बैंक रिकॉर्ड बनाने के लिए सामग्री खरीद रहे हैं कि कौन आतंकवादियों या संदिग्ध संगठनों को पैसा भेज रहा है। पुलिस अधिकारी, एफबीआई एजेंट, संघीय अभियोजक और खुफिया अधिकारी, व्यक्तियों और भूखंडों पर जानकारी और साक्ष्य साझा करने में बेहतर होते हैं, इस प्रकार समुदायों की सुरक्षा बढ़ाते हैं।

पैट्रियट एक्ट का वित्त पर प्रभाव

जबकि पैट्रियट अधिनियम शुरू में विस्तारित निगरानी गतिविधि के विचारों को सम्मिलित करता है, यह वित्तीय पेशेवरों और वित्तीय संस्थानों के व्यापक अमेरिकी समुदाय को अपने शीर्षक III प्रावधान के साथ सीमा पार लेनदेन में उलझाता है, जिसका शीर्षक “अंतर्राष्ट्रीय धन शोधन उन्मूलन और वित्तीय आतंकवाद विरोधी अधिनियम” है। 2001. “

चाबी छीन लेना

• यूएसए पैट्रियट अधिनियम एक अमेरिकी कानून है जिसने आतंकवादी हमलों को रोकने के उद्देश्य से कानून प्रवर्तन को अधिक अधिकार दिए हैं।
• कानून में आतंकवाद से संबंधित धन शोधन के खिलाफ उपाय के रूप में विभिन्न संदिग्ध ग्राहक व्यवहारों की रिपोर्ट करने के लिए वित्तीय उद्योग की भी आवश्यकता है।
• यूएसए पैट्रियट एक्ट के समर्थकों का दावा है कि यह आतंकवाद का मुकाबला करने में कानून प्रवर्तन को बढ़ावा देता है।
• बहुत से अमेरिकियों ने संयुक्त राज्य अमेरिका पैट्रियट अधिनियम का विरोध करते हुए कहा, कानून का अधिकांश संवैधानिक गोपनीयता अधिकारों पर उल्लंघन करता है।

पार्टियों द्वारा अमेरिकी वित्तीय प्रणाली के शोषण, आतंकवाद, वित्त पोषण और मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह को विफल करने के लक्ष्य के साथ, शीर्षक III अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष के आंकड़ों का हवाला देता है कि मादक पदार्थों की तस्करी और अन्य तस्करी गतिविधियों से 2% से 5% के लिए धन लूटा गया है। अमेरिका के सकल घरेलू उत्पाद की । और पूंजी के इन अवैध स्रोतों से दूर होकर, जो यह कानून “आतंकवादी अभियानों के वित्तीय ईंधन” को शीर्षक देता है, शीर्षक III का उद्देश्य विभिन्न प्रकार के प्रतिबंधों और नियंत्रणों के माध्यम से उनके प्रभाव को कम करना है। ( अधिक जानकारी के लिए देखें: वॉल स्ट्रीट पर आतंकवाद का प्रभाव ।)

किताबों में एक करीब देखो

मुख्य शीर्षक III जनादेश तंग बहीखाता आवश्यकताओं को लागू करता है, वित्तीय संस्थानों को उन देशों से लेन-देन की कुल मात्रा को रिकॉर्ड करने के लिए मजबूर करता है जहां लॉन्ड्रिंग संयुक्त राज्य के लिए एक ज्ञात समस्या है। ऐसे संस्थानों को ऐसे खातों के लाभार्थियों की ट्रैकिंग और पहचान के तरीके स्थापित करने होंगे, साथ ही देय खातों के माध्यम से धन के मार्ग के लिए अधिकृत व्यक्ति ।

शीर्षक III अमेरिकी ट्रेजरी के सचिव के अधिकारों का विस्तार भी करता है ताकि वित्तीय संस्थानों के बीच अधिक मजबूत संचार को प्रोत्साहित किया जा सके, जिसमें लॉन्ड्रिंग गतिविधि को बढ़ावा देना और लॉन्डर्स के लिए अपनी पहचान छुपाना कठिन होता है। ट्रेजरी को दो बैंकिंग संस्थानों के विलय को रोकने का भी अधिकार है अगर दोनों ऐतिहासिक रूप से अपने आंतरिक सुरक्षा उपायों के साथ हतोत्साहित करने में विफल रहे हैं।

विदेश में संदिग्ध गतिविधि को नियंत्रित करने के प्रयास में, शीर्षक III अपतटीय शेल बैंकों के साथ व्यापार को रोकता है जो अमेरिकी धरती पर बैंक से अप्रभावित हैं। बैंकों को अब अतीत के भ्रष्टाचार के संदेह वाले राजनीतिक आंकड़ों के स्वामित्व वाले खातों की भी जांच करनी चाहिए। और आंतरिक बैंक एकाग्रता खातों के उपयोग पर अधिक प्रतिबंध हैं जो कानून के अनुसार ऑडिट ट्रेल्स – मनी लॉन्ड्रिंग लाल झंडे को प्रभावी ढंग से बनाए रखने में विफल हैं ।

विस्तारित धन शोधन परिभाषा

शीर्षक III से नामकरण / परिभाषाएं भी प्रभावित होती हैं। उदाहरण के लिए, “मनी लॉन्ड्रिंग” की परिभाषा को व्यापक रूप से कंप्यूटर अपराधों, निर्वाचित अधिकारियों के रिश्वत देने और सार्वजनिक धन की धोखाधड़ी से निपटने में शामिल किया गया था। और “मनी लॉन्ड्रिंग” अब अमेरिकी अटॉर्नी जनरल द्वारा अनुमोदित मूनमेंट्स के निर्यात या आयात को शामिल नहीं करता है। अंत में, कोई भी अपराध जिसके लिए अमेरिका किसी अन्य देश के साथ आपसी संधि के तहत एक नागरिक को प्रत्यर्पित करने के लिए बाध्य है, उसी तरह व्यापक “लॉन्ड्रिंग” बैनर के तहत आता है।

शीर्षक III प्रावधान के तहत अंतिम उपशीर्षक थोक मुद्रा के अवैध भौतिक परिवहन पर लगाम लगाने के प्रयास से संबंधित है। यह आंदोलन बैंक की सिक्योरिटी एक्ट 1970 (BSA) पर आधारित है – जिसे मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में जाना जाता है – जिसके लिए बैंकों को 10,000 डॉलर या उससे अधिक के दैनिक कुल मूल्यों को रिकॉर्ड करने वाले उपकरणों की नकदी खरीद को रिकॉर्ड करने की आवश्यकता होती है – एक राशि जिससे संदेह पैदा होता है कर चोरी और अन्य संदिग्ध व्यवहार।

बीएसए की सफलता के कारण, तेज धन शोधन करने वाले अब पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों को बायपास करना जानते हैं, और इसके बजाय, सूटकेस और अन्य कंटेनरों का उपयोग करके देश में नकदी को स्थानांतरित करते हैं। इस कारण से, शीर्षक III किसी के शारीरिक व्यक्ति पर दस हजार डॉलर से अधिक की चोरी को पांच साल तक की जेल की सजा देता है।

व्यवहारिक निहितार्थ

बैंकों, निवेशकों, वित्तीय सलाहकारों, बिचौलियों, ब्रोकर / डीलरों, कमोडिटी व्यापारियों और अन्य वित्तीय पेशेवरों के लिए, पैट्रियट एक्ट के शीर्षक III प्रावधान का व्यावहारिक परिणाम प्रभावी रूप से धन-शोधन में मौजूद किसी भी संबंधित खातों पर देय परिश्रम के अभूतपूर्व स्तर का अनुवाद करता है। दुनिया भर के क्षेत्राधिकार।

हालांकि, कई लोगों का मानना ​​है कि इस विश्लेषण को हासिल करने के वास्तविक तरीके अस्पष्ट हैं। और विशिष्ट प्रश्नों को पूछा जाना चाहिए, क्योंकि संभावित पूछताछ को संतुष्ट करने के लिए आवश्यक जानकारी का कोई ठोस स्तर नहीं है, इसलिए बैंक या निवेशक को शीर्षक III शर्तों का उल्लंघन करने का संदेह होना चाहिए। इस कारण से, बहुत से लोग अधिक से अधिक जानकारी इकट्ठा करने के लिए “बेहतर-सुरक्षित-से-खेद” दृष्टिकोण ले रहे हैं।

बैंकिंग की ओर, विदेशी खातों के लिए आवेदन – या तो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से अमेरिकी नागरिकों के स्वामित्व वाले, जटिल और जटिल हो गए हैं। अनुपालन अधिकारी नियमित रूप से अनुप्रयोगों को बढ़ा रहे हैं, व्यापक देशभक्त अधिनियम जनादेश और उन्हें पालन करने वाली प्रवर्तन एजेंसियों को संतुष्ट करने के बारे में लगभग एक चिंता का विषय है।

यूएसए पैट्रियट अधिनियम के लाभ

राष्ट्रपति जॉर्ज डब्लू। बुश द्वारा 11 सितंबर के आतंकवादी हमलों के एक महीने बाद कानून में कानून पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद से अधिनियम एक अत्यधिक ध्रुवीकरण वाली राष्ट्रीय सुरक्षा पहल है।

संघीय एजेंट तेजी से बदलते स्थानों और संचार उपकरणों द्वारा निगरानी से बचने के लिए प्रशिक्षित अंतर्राष्ट्रीय आतंकवादियों को ट्रैक करते समय रॉटिंग वायरटैप का उपयोग करते हैं। तलाशी वारंट के आतंकवादी संदिग्धों को सूचित करने में एक उचित देरी अपराधी के सहयोगियों की पहचान करने, तत्काल सामुदायिक खतरों को खत्म करने, और पहले उन्हें बंद किए बिना व्यक्तियों की गिरफ्तारियों का समन्वय करने के लिए कानून प्रवर्तन समय देती है।

क्योंकि कानून प्रवर्तन में कई संचार चैनलों के माध्यम से अधिक एकता है, जांच अधिकारी एक संदिग्ध हमले के पूरा होने से पहले जल्दी से कार्य कर सकते हैं। निगरानी आसान है क्योंकि कंपनियों की स्पष्ट परिभाषा है कि आतंकवादी गतिविधियों की जांच कौन करता है। आतंकवाद की रोकथाम को मजबूत करने, संदिग्ध गतिविधियों के बारे में तेजी से पूछताछ की जाती है। वायरटैपिंग बढ़ने से जांचकर्ताओं को राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए संभावित रूप से बातचीत को सुनने की सुविधा मिलती है।

यूएसए पैट्रियट एक्ट का नुकसान

अधिनियम के विरोधियों ने इसे प्रभावी ढंग से तर्क दिया कि अमेरिकी सरकार किसी को भी फिट होने की जांच करने देती है, सीधे सबसे पोषित अमेरिकी मूल्यों के साथ सीधे टकराती है: एक नागरिक का निजता का अधिकार। सरकारी धन के दुरुपयोग के सवाल तब उठते हैं जब सीमित संसाधनों का उपयोग अमेरिकी नागरिकों, विशेष रूप से विदेशों में घूम रहे लोगों पर नज़र रखने में किया जाता है। यह स्पष्ट नहीं है कि संघीय अधिकारियों ने सार्वजनिक रिकॉर्ड को ट्रैक करने के माध्यम से खोज की गई जानकारी के साथ क्या करना है, सरकार की स्वायत्तता और शक्ति के बारे में चिंताएं बढ़ाना।

संदिग्ध आतंकवादियों को ग्वांतानामो बे, क्यूबा और अन्य साइटों पर हमेशा की व्याख्या के बिना या कानूनी प्रक्रिया को उनके अधिकार का उल्लंघन करने की अनुमति दिए बिना या क्यों समझाए जाने पर कैद किया गया है; कुछ कैदियों को, बाद में, आतंकवाद से भी कोई संबंध नहीं होने का प्रमाण दिया गया है।

व्यवसाय, वित्त और निवेश समुदायों को बढ़े हुए प्रलेखन आवश्यकताओं और उचित परिश्रम जिम्मेदारियों से प्रभावित होने की अधिक संभावना है। हालांकि यह प्रभाव व्यक्तिगत निवेशकों की तुलना में संस्थानों पर अधिक पड़ता है, जो कोई भी अंतरराष्ट्रीय व्यापार करता है, वह एक साधारण विदेशी चेकिंग खाता खोलने के रूप में सांसारिक लागत और कुछ के साथ अधिक से अधिक बाधाओं का अनुभव करने की संभावना है ।