स्टॉक रिकॉर्ड
स्टॉक रिकॉर्ड क्या है?
स्टॉक रिकॉर्ड एक ब्रोकरेज फर्म द्वारा अपने ग्राहकों की ओर से रखी गई प्रतिभूतियों की एक मास्टर सूची है। सूची को ब्रोकरेज द्वारा निष्पादित प्रत्येक लेनदेन के साथ अद्यतन किया जाता है।
चाबी छीन लेना
- स्टॉक रिकॉर्ड बनाए रखने के लिए हर ब्रोकरेज की आवश्यकता होती है।
- यह अपने ग्राहकों की ओर से किए गए सभी लेनदेन की एक मास्टर सूची है और हर लेनदेन के साथ अपडेट किया जाता है।
- एक ऐसे युग में जिसमें कागजी प्रमाण पत्र जारी नहीं किए जाते हैं, सटीक रिकॉर्ड रखना आवश्यक है।
स्टॉक रिकॉर्ड वास्तविक और लाभकारी स्वामी के नाम, शेयरों की संख्या और फर्म द्वारा आयोजित सभी प्रतिभूतियों के स्थानों को प्रदर्शित करता है । स्टॉक को हर बार अपडेट किया जाता है जब किसी व्यापार को निष्पादित किया जाता है।
स्टॉक रिकॉर्ड को समझना
एक ब्रोकरेज आज अपने स्वयं के “सड़क के नाम” में शेयरों को खरीदता है, रखता है और बेचता है, अर्थात् एक व्यक्तिगत ग्राहक के नाम के बजाय ब्रोकरेज का नाम। पर्दे के पीछे, स्टॉक रिकॉर्ड असली मालिक के नाम को रिकॉर्ड करता है।
उस व्यक्ति को कानून में लाभकारी स्वामी के रूप में जाना जाता है। अर्थात्, व्यक्ति स्टॉक का वास्तविक मालिक होता है, भले ही उसका स्वामित्व किसी अन्य नाम के तहत दर्ज किया जा सकता है, जैसे कि ब्रोकरेज फर्म का नाम, रिकॉर्डकीपिंग प्रयोजनों के लिए।
प्रतिभूति और विनिमय आयोग स्टॉक रिकॉर्ड के निर्माण और रखरखाव के लिए नियम निर्धारित करता है।
वॉल स्ट्रीट पर कम्प्यूटरीकृत तकनीक आने से पहले, स्टॉक के प्रमाण पत्र नामक स्टॉक के असली टुकड़े के रूप में उनके मालिकों को स्टॉक जारी किए गए थे।
स्टॉक रिकॉर्ड के विकास ने ग्राहक को कागजी प्रतिभूतियों को सौंपने के लिए दलाल की आवश्यकता को समाप्त कर दिया। इससे बहुत तेजी से और सरलीकृत लेन-देन हुआ।
नियम
सुरक्षा और विनिमय आयोग (एसईसी) नियम 17 ए -3 और नियम 17 ए -4 अपनी सामग्री, निर्माण और रखरखाव प्रथाओं के संदर्भ में रिकॉर्ड रखने के लिए न्यूनतम आवश्यकताओं को रेखांकित करते हैं और रिकॉर्ड को रखा जाना चाहिए।
इन नियमों का उद्देश्य ग्राहकों की सुरक्षा करना और अनुपालन के लिए ऑडिट सक्षम करना है।
स्टॉक रिकॉर्ड विभाग
प्रत्येक ब्रोकरेज के पास स्टॉक रिकॉर्ड विभाग होता है, जो ग्राहकों की ओर से अपने सभी लेनदेन के सटीक रिकॉर्ड को बनाए रखने का आरोप लगाया जाता है।
प्रत्येक लेन-देन के लिए, स्टॉक रिकॉर्ड विभाग को मालिक, स्टॉक की मात्रा और उस स्थान की पहचान करनी चाहिए जहां सुरक्षा रखी गई है या जमा की गई है।
आज, अधिकांश अमेरिकी स्टॉक प्रमाणपत्र डिपॉजिटरी ट्रस्ट कंपनी (डीटीसी) में आयोजित किए जाते हैं । न्यूयॉर्क शहर की यह कंपनी 1973 में व्यवसायिक दुनिया के स्टॉक सर्टिफिकेटों की हिरासत में लेने के लिए बनाई गई थी।
उस समय से, स्टॉक प्रमाणपत्रों को अपने नए मालिकों को सौंपना आवश्यक नहीं था। कोई फर्क नहीं पड़ता कि स्टॉक ने कितनी बार स्वामित्व बदला, प्रमाण पत्र यथावत रहा और स्वामित्व में बदलाव दर्ज किया गया। आज, कंपनी प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री के लिए एक केंद्रीय रिकॉर्ड-कीपर के रूप में, साथ ही साथ कॉर्पोरेट और नगरपालिका प्रतिभूतियों के लिए एक क्लियरिंगहाउस के रूप में काम करना जारी रखती है।
ब्रोकरेज स्टॉक रिकॉर्ड की जानकारी डिपॉजिटरी की जानकारी से मेल खाना चाहिए। स्टॉक रिकॉर्ड विभाग दैनिक, साप्ताहिक, या आवश्यकतानुसार आवश्यक विसंगतियों के लिए सामंजस्य स्थापित करते हैं।