क्या बिना अनुमति के कोई ब्रोकर आपके स्टॉक को बेच सकता है?

यदि आपके ब्रोकर ने पहले अनुमति प्राप्त किए बिना आपके निवेश खाते से प्रतिभूतियों को बेच दिया, तो आपके ब्रोकर की कार्रवाई तब तक कानूनी नहीं है जब तक कि कुछ शर्तों के तहत लेनदेन नहीं किया गया था।

दो उदाहरण जिसमें आपका ब्रोकर का कार्य कानूनी है

1. यदि आपके पास एक प्रकार का विवेकाधीन खाता है, जिसके लिए आपने अपनी ओर से अपने पोर्टफोलियो के लिए प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने की अनुमति देने वाले दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए हैं, तो आपका दलाल खाते से बेच सकता है।हालांकि, ब्रोकर द्वारा किए गए किसी भी ट्रेड को खाता अनुबंध में निर्धारित दिशानिर्देशों के भीतर होना चाहिए, जो आपके जोखिम सहिष्णुता और आपके निवेश लक्ष्यों कावर्णन करता है।

यदि आप मानते हैं कि ब्रोकर के कार्यों ने आपके अनुबंध में निर्धारित दिशानिर्देशों को पूरा नहीं किया है, तो आपको सबसे पहले ब्रोकर की फर्म और प्रबंधक को लिखित संचार भेजकर स्थिति के तथ्यों पर चर्चा करनी चाहिए।यह संभव है कि ब्रोकर और फर्म विवरणों से अनजान थे और उनके ध्यान में लाए जाने के बाद, इससे निपटेंगे।पत्राचार आपको अपने दावे के लिखित प्रमाण भी प्रदान करता है।आप प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी)से संपर्क करना और समीक्षा के लिए शिकायत दर्ज करना चुन सकते हैं।  यदि फर्म और ब्रोकर ने संतोषजनक तरीके से मामले को नहीं निपटाया है या स्थिति की व्याख्या नहीं की है, तो एसईसी आगे की जांच कर सकता है।

2. यदि आपके पास एक मार्जिन खाता है और आपका इक्विटी स्तर फर्म के रखरखाव मार्जिन आवश्यकताओं से नीचे गिर गया है, तो ब्रोकरेज के पास आपकी प्रतिभूतियों को आपसे संपर्क किए बिना या आपकी अनुमति प्राप्त किए बिना बेचने का हर अधिकार है।अक्सर, फर्मों को आपको मार्जिन कॉल देने की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए यदि वे एक देते हैं, तो वे ग्राहक शिष्टाचार के रूप में ऐसा कर रहे हैं।

आपके दलाली से आप जिन कार्यों की अपेक्षा कर सकते हैं, उन्हें खाता खोलने पर हस्ताक्षर किए गए मार्जिन खाता समझौते में लिखा गया है।  यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके द्वारा उधार लिया गया धन प्राप्त करता है, ब्रोकरेज आपके खाते की प्रतिभूतियों को बेच देगा चाहे आप ट्रेडों पर पैसा खो दें, लेकिन ब्रोकर को आपके खाते से बाहर बेचने के लिए स्टॉक चुनने के दौरान एक सख्त विधि का उपयोग नहीं करना चाहिए। इसके बजाय, इक्विटी स्तर में पूरे घाटे को कवर करने के लिए बेचे जाने वाले स्टॉक, उदाहरण के लिए, वर्णानुक्रम में उठाए जा सकते हैं। यह सब बंद करने के लिए, अपनी प्रतिभूतियों को बेचते समय, ब्रोकर लेनदेन के लिए पूर्ण कमीशन भी ले सकता है।

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