मॉर्निंगस्टार द्वारा 3 फिडेलिटी फंड्स 5 सितारे रेटेड

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स देश का चौथा सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड मैनेजर है, जिसके पास प्रबंधन के तहत संपत्ति में $ 3 ट्रिलियन से अधिक है, जैसा कि सितंबर 30, 2019, सबसे हाल ही में उपलब्ध जानकारी है। निष्ठा 30 मिलियन व्यक्तिगत निवेशकों की सेवा करती है। यहां इसके तीन फंडों पर एक नज़र डाली गई है, जिन्हें फंड ट्रैकर मॉर्निंगस्टार द्वारा 5 स्टार दिए गए हैं। सभी जानकारी 31 दिसंबर, 2019 तक सटीक है।

चाबी छीन लेना

• फिडेलिटी फंड दुनिया के सबसे बड़े फंड परिवारों में से एक है, जिसमें कुल ग्राहक संपत्ति में $ 7.8 ट्रिलियन से अधिक और प्रबंधन के तहत संपत्ति में $ 3 ट्रिलियन से अधिक है।
• फिडेलिटी में 2019 तक 504 म्यूचुअल फंड हैं, और उनमें से 31 को फंड ट्रैकर मॉर्निंगस्टार द्वारा 5 स्टार दिए गए हैं।
• हाइलाइट में संतुलित श्रेणी में दो फंड हैं, फिडेलिटी बैलेंस्ड और फिडेलिटी कैपिटल एंड इनकम।
• निवेशकों के लिए विचार करने के लिए एक और 5-स्टार फंड फिडेलिटी मिड कैप एनहांस्ड इंडेक्स है, जो रसेल मिड कैप इंडेक्स को ट्रैक करता है।

निष्ठा संतुलित

बैलेंस्ड फंड स्टॉक, बॉन्ड और कैश के मिश्रण में निवेश करते हैं, यही वजह है कि उन्हें “संतुलित” फंड कहा जाता है। बैलेंस्ड फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो या तो कम संख्या में फंड चाहते हैं, और इसलिए कुछ हद तक “सभी में” एक संतुलित फंड ऑफर की तरह हैं, या जो एक फंड चाहते हैं जो एक आधार का प्रतिनिधित्व कर सकता है जिस पर वे निर्माण कर सकते हैं उनके पोर्टफोलियो के बाकी।

फिडेलिटी बैलेंस्ड जोखिम के मामले में बीच में आती है। यह शुद्ध बॉन्ड फंड की तुलना में जोखिम भरा है, लेकिन शुद्ध स्टॉक फंड के रूप में जोखिम भरा नहीं है। यह एक मध्यम आवंटन निधि माना जाता है, जिसका अर्थ है कि यह एक मध्यम-जोखिम परिसंपत्ति आवंटन प्रदान करता है जो लगभग दो-तिहाई स्टॉक और एक-तिहाई बांड है।

1986 में फंड की स्थापना के बाद से, इसने स्टॉक फंड को देखने के समान लगभग 9% का औसत रिटर्न देखा है। FBALX के लिए व्यय अनुपात 0.53% है और न्यूनतम प्रारंभिक खरीद $ 0.00 है। 2019 का रिटर्न 21.45% था। 3 साल का वार्षिक रिटर्न 11.21% और 5 साल का रिटर्न 7.79% है।

निष्ठा पूंजी और आय

फिडेलिटी कैपिटल एंड इनकम फंड (FAGIX) एक और संतुलित फंड है जिसे बॉन्ड की ओर अधिक भेजा जाता है, जिसमें लगभग 20% पोर्टफोलियो स्टॉक के लिए और 80% बॉन्ड एसेट एलोकेशन की ओर होता है। फंड विकास और आय का अच्छा मिश्रण प्रदान करता है। बाजार का जोखिम शुद्ध बॉन्ड फंड की तुलना में अधिक है लेकिन शुद्ध स्टॉक फंड की तुलना में कम है। ज्यादातर बॉन्ड फंड्स की तुलना में लॉन्ग टर्म रिटर्न ज्यादा होता है।

FAGIX के लिए व्यय अनुपात 0.69% है और न्यूनतम प्रारंभिक खरीद $ 0.00 है। 2019 का रिटर्न 16.03% था। 3- और 5- वार्षिक वार्षिक रिटर्न 7.46% और 5.83% है।

$ 72 मिलियन

2019 तक फिडेलिटी द्वारा रखे गए ग्राहक खातों में कुल राशि।

फिडेलिटी मिड कैप एनहांस्ड इंडेक्स

मॉर्निंगस्टार द्वारा हाइलाइट किया गया एक और 5-स्टार फिडेलिटी फंड, फिडेलिटी मिड कैप एनहैंस्ड इंडेक्स (FMEIX) उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो मिड-कैप शेयरों के लिए एक्सपोजर चाहते हैं। FMEIX ने रसेल मिड कैप इंडेक्स को ट्रैक किया, जिससे निवेशकों को लगभग 300 मिडिल कैपिटलाइज़ेशन शेयरों में एक्सपोज़र मिला। मिड-कैप शेयरों में उनके लार्ज-कैप ब्रेट्रेन की तुलना में अधिक वृद्धि की संभावना है, लेकिन यह भी बड़ी अल्पकालिक गिरावट की चपेट में है। FMEIX हाइलाइट किए गए दो संतुलित फंडों की तुलना में एक आक्रामक विकल्प है।

FMEIX के लिए व्यय अनुपात 0.59% है और न्यूनतम प्रारंभिक खरीद $ 0.00 है। 2019 का रिटर्न 24.78% था। 3- और 5- वर्षीय वार्षिक रिटर्न 9.80% और 7.69% है।