मजबूत म्यूचुअल फंड शेयरों के 5 लक्षण

उच्च प्रदर्शन वाले म्यूचुअल फंड का एक विविध पोर्टफोलियो एक निवेशक को धन संचय के लिए एक उत्कृष्ट वाहन प्रदान कर सकता है। हालांकि, चुनने के लिए हजारों संभावनाओं के साथ, निवेश करने के लिए उचित धन का चयन करना एक भारी काम हो सकता है। सौभाग्य से, कुछ विशेषताएं हैं जो सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंडों को साझा करते हैं।

फ़िल्टरिंग या पारिंग के रूप में बुनियादी विशेषताओं की एक सूची का उपयोग करना, विचार के लिए उपलब्ध सभी संभावित फंडों की विशाल सूची फंड चयन के कार्य को बहुत सरल कर सकती है, साथ ही साथ यह संभावना भी बढ़ा सकती है कि निवेशक की पसंद लाभदायक हो।

1. कम शुल्क या व्यय

अपेक्षाकृत कम व्यय अनुपात वाले म्युचुअल फंड आमतौर पर वांछनीय होते हैं, और कम खर्च का मतलब कम प्रदर्शन नहीं होता है। वास्तव में, यह अक्सर ऐसा होता है कि किसी श्रेणी में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड उन में से होते हैं जो श्रेणी औसत से नीचे व्यय अनुपात प्रदान करते हैं।

कुछ ऐसे फंड हैं जो औसत से अधिक शुल्क लेते हैं और फंड के प्रदर्शन की ओर इशारा करते हुए उच्च शुल्क को उचित ठहराते हैं। लेकिन सच्चाई यह है कि किसी भी म्यूचुअल फंड के लिए बहुत कम वास्तविक औचित्य है जिसमें 1% से अधिक का व्यय अनुपात है।

म्यूचुअल फंड निवेशक कभी-कभी यह समझने में विफल रहते हैं कि फंड के खर्चों में अपेक्षाकृत कम प्रतिशत की वृद्धि भी कितना बड़ा अंतर है, जो निवेशक की निचली श्रेणी की लाभप्रदता में बदलाव ला सकता है। 1% व्यय अनुपात के साथ एक फंड एक निवेशक को $ 10,000 का निवेश करता है जो $ 100 प्रतिवर्ष फंड में निवेश करता है। यदि फंड वर्ष के लिए 4% लाभ उत्पन्न करता है, तो उस $ 100 का चार्ज निवेशक के मुनाफे का पूरा 25% निकाल लेता है। यदि व्यय अनुपात 2% है, तो यह लाभ का आधा हिस्सा लेता है। लेकिन 0.25% का व्यय अनुपात निवेशक के कुल लाभ का 6% लेता है। संक्षेप में, म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए खर्च महत्वपूर्ण हैं, जिन्हें कम व्यय अनुपात वाले फंड की तलाश में मेहनती होना चाहिए।

सभी फंडों द्वारा लिए गए मूल ऑपरेटिंग खर्चों के अलावा, कुछ फंड “लोड,” या बिक्री शुल्क लेते हैं जो 6% से 8% तक चल सकते हैं, और कुछ शुल्क 12 बी -1 शुल्क विज्ञापन और प्रचार खर्चों को कवर करने के लिए उपयोग किया जाता है। निधि के लिए। म्यूचुअल फंड निवेशकों को कभी भी इन अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करने की कोई आवश्यकता नहीं है, क्योंकि इसमें से चुनने के लिए पूरी तरह से बहुत अच्छे फंड हैं, “नो-लोड” फंड हैं और कोई भी 12 बी -1 शुल्क नहीं लेते हैं।

2. लगातार अच्छा प्रदर्शन

अधिकांश निवेशक अपनी सेवानिवृत्ति योजना के हिस्से के रूप में म्यूचुअल फंड में निवेश का उपयोग करते हैं । इसलिए, निवेशकों को अपने दीर्घकालिक प्रदर्शन के आधार पर एक फंड का चयन करना चाहिए, न कि इस तथ्य पर कि यह वास्तव में एक महान वर्ष था। फंड के प्रबंधक या प्रबंधकों द्वारा लंबे समय तक लगातार प्रदर्शन से संकेत मिलता है कि फंड लंबे समय तक एक निवेशक के लिए अच्छी तरह से भुगतान करेगा।

20 साल की अवधि में निवेश (आरओआई) पर फंड का औसत रिटर्न उसके एक साल या तीन साल के प्रदर्शन से ज्यादा महत्वपूर्ण है। सर्वोत्तम फंड किसी एक वर्ष में उच्चतम रिटर्न का उत्पादन नहीं कर सकते हैं, लेकिन लगातार समय के साथ अच्छे, ठोस रिटर्न का उत्पादन करते हैं। यह मदद करता है कि एक फंड निवेशकों के लिए काफी लंबे समय से है, यह देखने के लिए कि यह भालू बाजार चक्रों के दौरान कितनी अच्छी तरह से प्रबंधित करता है। सबसे अच्छा फंड मुश्किल आर्थिक अवधि या चक्रीय उद्योग के मंदी के दौरान नुकसान को कम करने में सक्षम हैं।

लगातार अच्छे प्रदर्शन का एक बड़ा हिस्सा एक अच्छे फंड मैनेजर का होना है। फंड के समग्र मूल्यांकन के हिस्से के रूप में निवेशकों को फंड मैनेजर की पृष्ठभूमि, पिछले अनुभव और प्रदर्शन की समीक्षा करनी चाहिए। अच्छे निवेश प्रबंधक आमतौर पर अचानक खराब नहीं होते हैं, और न ही खराब निवेश प्रबंधक अचानक अतिवादी हो जाते हैं।

3. एक ठोस रणनीति के लिए चिपके हुए

सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड अच्छा प्रदर्शन करते हैं क्योंकि वे एक अच्छी निवेश रणनीति द्वारा निर्देशित होते हैं । निवेशकों को फंड के निवेश उद्देश्य के बारे में स्पष्ट रूप से पता होना चाहिए और फंड मैनेजर उस उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए रणनीति का उपयोग करता है।

इस बात से सावधान रहें कि आमतौर पर “पोर्टफोलियो बहाव” कहा जाता है। यह तब होता है जब फंड मैनेजर फंड के घोषित निवेश लक्ष्यों और रणनीति से इस तरह से अलग हो जाता है कि फंड के पोर्टफोलियो की संरचना अपने मूल लक्ष्यों से काफी बदल जाती है। उदाहरण के लिए, यह एक ऐसे फंड के रूप में शिफ्ट हो सकता है जो लार्ज-कैप शेयरों में निवेश करता है, जो मुख्य रूप से स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश किए गए फंड के लिए औसत-से अधिक लाभांश का भुगतान करते हैं, जो कि बहुत कम या कोई लाभांश प्रदान नहीं करते हैं। यदि किसी फंड की निवेश की रणनीति बदलती है, तो फंड मैनेजर द्वारा शेयरधारकों को फंड देने के लिए परिवर्तन और इसका कारण स्पष्ट रूप से समझाया जाना चाहिए।

4. भरोसेमंद, ठोस प्रतिष्ठा के साथ

सर्वोत्तम फंड म्युचुअल फंड व्यवसाय में अच्छी तरह से स्थापित, भरोसेमंद नामों द्वारा विकसित किए गए हैं, जैसे कि फिडेलिटी, टी। रोवे मूल्य और मोहरा समूह। पिछले 20 वर्षों में सभी दुर्भाग्यपूर्ण निवेश घोटालों के साथ, निवेशकों को ईमानदारी से और राजकोषीय जिम्मेदारी के संबंध में केवल उन फर्मों के साथ व्यापार करने की सलाह दी जाती है जिनमें उनका अत्यधिक विश्वास है। सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड उन कंपनियों द्वारा दिया जाता है, जो अपनी फीस और संचालन के बारे में पारदर्शी और अग्रिम हैं, और वे संभावित निवेशकों से जानकारी छिपाने या उन्हें किसी भी तरह से गुमराह करने की कोशिश नहीं करते हैं।

5. एसेट्स से भरपूर, लेकिन बहुत ज्यादा पैसा नहीं

सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड वे होते हैं जो व्यापक रूप से निवेश किए जाते हैं, लेकिन कुल संपत्ति का बहुत उच्चतम राशि के साथ फंड होने से कम हो जाते हैं। जब फंड अच्छा प्रदर्शन करते हैं, तो वे अतिरिक्त निवेशकों को आकर्षित करते हैं और अपने निवेश परिसंपत्ति आधार का विस्तार करने में सक्षम होते हैं। हालांकि, एक बिंदु आता है जिस पर प्रबंधन (एयूएम) के तहत एक फंड की कुल संपत्ति इतनी बड़ी हो जाती है कि वह प्रबंधन के लिए बोझिल और बोझिल हो जाती है।

अरबों का निवेश करते समय, एक फंड मैनेजर के लिए अपने लेन-देन के आकार के बिना स्टॉक को खरीदना और बेचना मुश्किल हो जाता है, जिससे बाजार की कीमत बढ़ जाती है, इसलिए इससे अधिक लागत उन्हें आदर्श स्टॉक की एक बड़ी राशि के अधिग्रहण के लिए चुकानी होगी। यह उन फंडों के लिए विशेष रूप से सच हो सकता है जो अंडरवैल्यूड, कम-लोकप्रिय स्टॉक की तलाश करते हैं। यदि कोई फंड अचानक 50 मिलियन डॉलर के स्टॉक को खरीदने के लिए देखता है जो आमतौर पर बहुत अधिक कारोबार नहीं करता है, तो फंड की खरीद से बाजार में मांग का दबाव स्टॉक की कीमत को काफी अधिक बढ़ा सकता है। जब यह फंड मैनेजर ने पोर्टफोलियो में जोड़ने का फैसला करने से पहले इसका मूल्यांकन किया, तो यह स्टॉक को सौदेबाजी से कम कर देगा।

एक ही समस्या तब हो सकती है जब फंड किसी शेयर में स्थिति को अलग करना चाहता है। फंड के पास स्टॉक के इतने सारे शेयर हो सकते हैं कि जब वह उन्हें बेचने का प्रयास करता है, तो ओवरसूप्ली स्टॉक मूल्य पर काफी नीचे दबाव डाल सकता है, हालांकि, फंड मैनेजर का इरादा शेयरों को $ 50 प्रति शेयर पर बेचने का है, तब तक वह स्टॉक की फंड होल्डिंग्स को पूरी तरह से अलग करने में सक्षम है, औसत बिक्री मूल्य केवल $ 47 प्रति शेयर है।

निवेशक म्यूचुअल फंड की तलाश कर सकते हैं जो अच्छी तरह से पूंजीकृत हैं, यह दर्शाता है कि फंड ने अन्य व्यक्तिगत निवेशकों और संस्थानों का ध्यान सफलतापूर्वक खींचा है, लेकिन उस बिंदु पर नहीं बढ़ा है जहां फंड की कुल संपत्ति का आकार फंड के लिए मुश्किल बनाता है प्रबंधन और कुशलता से प्रबंधित किया जाना चाहिए। फंड की संपत्ति के प्रबंधन में समस्याएं उत्पन्न हो सकती हैं क्योंकि फंड की कुल संपत्ति $ 1 बिलियन के स्तर से आगे बढ़ती है।

तल – रेखा

म्यूचुअल फंड का चयन करना हमेशा एक व्यक्तिगत प्रयास होता है जिसे अंततः व्यक्ति के निवेश लक्ष्यों और योजनाओं, उनके जोखिम सहिष्णुता स्तर और उनकी समग्र वित्तीय स्थिति द्वारा निर्देशित किया जाना चाहिए । हालांकि, कुछ बुनियादी दिशानिर्देश हैं जो निवेशक निधि चयन प्रक्रिया को सरल बनाने और सरल बनाने के लिए कर सकते हैं, और उम्मीद है कि निवेशक को धन का एक लाभदायक पोर्टफोलियो प्राप्त होगा।