खाता इतिहास
खाता इतिहास क्या है?
एक खाता इतिहास उन सभी गतिविधियों की रिकॉर्डिंग है जो एक खाते के भीतर होती है, आमतौर पर स्थापना के बाद से। एक बैंक खाते में, खाते के इतिहास में खाता धारक द्वारा शुरू किए गए सभी लेनदेन शामिल होते हैं, जिसमें सभी क्रेडिट और डेबिट शामिल होते हैं, साथ ही निष्क्रिय प्रविष्टियां, जैसे कि शेष राशि पर ब्याज, जो खाते में जमा होती हैं। खाता इतिहास को ” खाता बही ” भी कहा जाता है, जहां खाता आयोजित किया जाता है।
चाबी छीन लेना
- एक खाता इतिहास एक खाते में होने वाली सभी गतिविधियों की रिकॉर्डिंग है।
- बैंक खाते का खाता इतिहास खाता धारक द्वारा खाते में किए गए सभी क्रेडिट, डेबिट और ब्याज को दर्शाता है।
- बैंक स्टेटमेंट आमतौर पर बैंक खाते के लिए एक खाता इतिहास का प्रतिनिधित्व करते हैं और व्यक्तियों को नकद आंदोलनों को समेटने और उनके खातों को संतुलित करने में मदद करते हैं।
- खाता इतिहास क्रेडिट कार्ड कंपनियों को धोखाधड़ी या पहचान की चोरी की पहचान करने में मदद करता है।
- संघीय और स्थानीय अधिकारियों, जैसे कि आईआरएस, जब कानूनी अनुमति दी जाती है, किसी भी वित्तीय अपराधों की तलाश के लिए खाता इतिहास तक पहुंच सकता है।
- व्यवसाय अक्सर उत्पाद के सुझाव देने के लिए ग्राहक खाता इतिहास का उपयोग करते हैं या उत्पादों को पुन: भेजने के लिए अनुस्मारक भेजते हैं।
एक खाता इतिहास को समझना
एक खाते के इतिहास के रूप में एक खाते के अंदर और बाहर नकदी की पूरी गति को दर्शाता है, यह कई मायनों में एक महत्वपूर्ण उपकरण है। मुख्य रूप से, यह ट्रैक रखने में मदद करता है कि पैसा कहां खर्च किया जा रहा है और कहां से पैसा आ रहा है। किसी व्यक्ति के खाते के इतिहास का विश्लेषण उन्हें प्रवाह और बहिर्वाह को समेटने और अपने खाते को संतुलित करने की अनुमति देता है।
खाता इतिहास भी क्रेडिट कार्ड कंपनियों के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण उपकरण हो सकता है क्योंकि यह उन्हें धोखाधड़ी या पहचान की चोरी की पहचान करने में मदद करता है, खासकर जब लेनदेन उनकी राशि या खरीद की जगह के मामले में सामान्य से बाहर हो।
आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) भी एक व्यक्ति के खाते का इतिहास देखो अगर वे ऐसा करने के इस तरह के कर चोरी के रूप में या किसी भी गैर-कानूनी गतिविधियों, जांच करने के लिए करने के लिए कानूनी अनुमति हो सकती है काले धन को वैध । कई वित्तीय अपराधों को एक खाता इतिहास के गहन विश्लेषण द्वारा हल किया जा सकता है।
खाता विवरण खाता विवरण पर दर्ज किया जाता है, जिसे बनाए रखने के लिए एक महत्वपूर्ण दस्तावेज है और इसे अधिकांश बैंक क्लाइंट पोर्टल्स के माध्यम से ऑनलाइन एक्सेस किया जा सकता है। अधिकांश जाँच, बचत और ब्रोकरेज खाते, खाताधारकों को एक मासिक विवरण भेजेंगे, जिसमें उस महीने का खाता इतिहास शामिल होगा।
खाता इतिहास का उपयोग
वित्तीय धोखाधड़ी या त्रुटि
एक खाते के इतिहास को संदर्भित किया जा सकता है जब किसी व्यक्ति या संगठन द्वारा लेनदेन का रिकॉर्ड संदिग्ध लेनदेन के बारे में सवालों के जवाब देने के लिए आवश्यक होता है। यह विशेष रूप से उपयोगी हो सकता है अगर, धोखाधड़ी के मामलों के अलावा, अन्य संदिग्ध व्यवहार पर संदेह है। हालांकि खाता इतिहास में अनियमित लेनदेन धोखाधड़ी का संकेत दे सकते हैं वे बस एक त्रुटि हो सकती है।
उदाहरण के लिए, यदि किसी व्यक्ति ने अपने बैंक खाते में अ-प्राप्त धन को स्वीकार या स्थानांतरित किया है, तो लेनदेन रिकॉर्ड किया जाएगा। इसी तरह, यदि किसी संगठन की संपत्ति और धन उनके अपेक्षित स्तरों से मेल नहीं खाते हैं, तो खाता इतिहास एक वित्तीय रोडमैप प्रदान कर सकता है। इससे पता चल सकता है कि किसने खाते को एक्सेस किया और लेनदेन को शुरू किया और यदि यह वास्तव में धोखाधड़ी या त्रुटि है। कॉर्पोरेट फंडों के गबन के मामलों में, खाता इतिहास समस्या की पहचान करने और इसके लिए जिम्मेदार लोगों के लिए एक उपकरण हो सकता है।
खरीद की आदतें
खाता इतिहास की समीक्षा करने से दी गई अवधि में आय और व्यय के पैटर्न स्थापित हो सकते हैं। इस जानकारी का उपयोग उन रूपरेखाओं में उल्लिखित अनुमानों का समर्थन करने वाले खाता इतिहास के साथ एक बजट या अन्य वित्तीय परिचालन योजना बनाने के लिए किया जा सकता है, और इसलिए संभवतः सड़क के नीचे बचत हो सकती है।
एक खाता इतिहास का उपयोग आवर्ती खरीद की आदतों को समझने के लिए भी किया जा सकता है, जैसे कि किराने के सामान का भुगतान करने के लिए सुपरमार्केट में कितनी बार क्रेडिट या डेबिट कार्ड दिया जाता है। इस तरह के आकलन का उपयोग तब किया जा सकता है जब किसी व्यक्ति को अगली बार खरीदारी करने के लिए जाने की आवश्यकता हो।
व्यावसायिक उपयोग
सभी खाते इतिहास विशेष रूप से वित्तीय संस्थानों से जुड़े नहीं हैं, लेकिन पार्टियों के बीच लेनदेन का प्रतिनिधित्व करते हैं। उदाहरण के लिए, खुदरा व्यापारी, विशेष रूप से ई-कॉमर्स व्यवसाय, अपने ग्राहकों की खरीदारी गतिविधि के खाते की हिस्ट्री को बनाए रख सकते हैं । उस जानकारी के साथ, रिटेलर तुलनीय वस्तुओं की सिफारिश कर सकता है, उनका मानना है कि ग्राहक के लिए ब्याज की होगी या किसी ग्राहक को एक आइटम को फिर से चलाने के लिए याद दिलाना होगा क्योंकि यह कम चल रहा हो सकता है।