एफिनिटी फ्रॉड
एफिडिनिटी फ्रॉड क्या है?
आत्मीयता धोखाधड़ी एक प्रकार का निवेश धोखाधड़ी है जिसमें एक चोर कलाकार एक पहचान योग्य समूह के सदस्यों को लक्षित करता है जैसे दौड़, आयु, धर्म, आदि जैसी चीजों के आधार पर। धोखाधड़ी करने वाला या तो होने का नाटक करता है या समूह का सदस्य होता है।अक्सर धोखेबाज एक पोंजी या पिरामिड योजनाको बढ़ावा देता है।
चाबी छीन लेना
- एफिनिटी फ्रॉड एक विशिष्ट जनसांख्यिकीय समूह को ऐसे अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग को धोखाधड़ी के लिए लक्षित करता है।”एफिनिटी फ्रॉड ।”30 अप्रैल, 2021 तक पहुँचा।
- आत्मीयता धोखाधड़ी के सबसे प्रसिद्ध उदाहरणों में से एक बर्नार्ड मैडॉफ है, जहां वह संपन्न यहूदी समुदायों को लक्षित करता है।
- जबकि वैश्विक स्तर पर आत्मीयता धोखाधड़ी होती है, यह अमेरिकी उदाहरणों में सबसे अच्छा दस्तावेज है।
एफिनिटी फ्रॉड को समझना
एफ़िनिटी धोखाधड़ी समूह के भीतर निहित विश्वास का लाभ उठाती है और उसका फायदा उठाती है।उदाहरण के लिए, एक धोखेबाज एक विशिष्ट धार्मिक मण्डली को निशाना बना सकता है।अक्सर, व्यक्ति निवेश योजना का विपणन करने के लिए समूह के नेता की मदद लेने की कोशिश करेगा।इस उदाहरण में, नेता धोखाधड़ी योजना में एक अनजाना मोहरा बन जाता है।
पीड़ित अक्सर अधिकारियों को सूचित करने या उनके कानूनी उपायों का पालन करने में विफल होते हैं और इसके बजाय समूह के भीतर काम करने की कोशिश करते हैं, खासकर जब धोखेबाजों ने सम्मानित समुदाय या धार्मिक नेताओं को निवेश करने के लिए दूसरों को समझाने के लिए हेरफेर किया हो।
एफिनिटी फ्रॉड उदाहरण
अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) जांच करता है और समूहों के व्यापक स्पेक्ट्रम को लक्षित करने वाले आत्मीयता धोखाधड़ी के खिलाफ कार्रवाई करता है।हाल के मामलों में एक पूर्व-मरीन हेज फंड शामिल था, जिसने टेक्सास में शुगर लैंड में सैन्य और एक दिन के व्यापारी को लक्षित किया, जिसने ह्यूस्टन-क्षेत्र लेबनानी और ड्रूज समुदायों के अपने साथी सदस्यों के बीच निवेशकों को धोखा दिया। एक अन्य मामले में, एसईसी ने लॉस एंजिल्स में फारसी-यहूदी समुदाय के सदस्यों को लक्षित करने वाली चल रही पोंजी योजना को रोकने के लिए एक आपातकालीन अदालत का आदेश प्राप्त किया।
हालांकि, इतिहास में सबसे बड़ा आत्मीयता धोखाधड़ी बर्नार्ड एल। मडॉफ़ इनवेस्टमेंट सिक्योरिटीजद्वारानवंबर 2008 के अंत में समाप्त हो गया था। पुरुषों के कबूल करने के बाद मडॉफ के खुद के बेटों ने उन्हें बताया कि उनका व्यवसाय “विशाल पोंजी स्कीम” था।मैडॉफ़ की फर्म ने $ 50 बिलियन की पोंज़ी स्कीम संचालित की, जिसमें कई व्यक्तियों और वित्तीय फर्मों के अलावा, कई अमीर यहूदियों, यहूदी संगठनों और धर्मार्थ समूहों को भी निशाना बनाया, जिनमें येशीवा यूनिवर्सिटी, मैमोनोइड्स स्कूल, केहिलाथ जेशुरुन सिनेगॉग, रैमज़, एसएआर अकादमी और होलोकॉस्ट उत्तरजीवी एलिएर शामिल हैं। Wiesel की नींव और उसकी व्यक्तिगत बचत।मडॉफ की योजना 2008 के आर्थिक पतन के दौरान उजागर हुई थी जो काफी विशिष्ट है क्योंकि कमजोर अर्थव्यवस्था में धोखाधड़ी होती है क्योंकि कई निवेशक कहीं और कमी को पूरा करने के लिए पैसे निकालने की कोशिश करते हैं।
अमेरिका में एफिलिटी फ्रॉड सबसे ज्यादा प्रचलित है
यह समस्या वैश्विक है, लेकिन यूएस में सबसे अच्छी तरह से प्रलेखित है, 2011 में मार्क्वेट इंटरनेशनल इंक द्वारा पोंजी योजनाओं का एक अध्ययन 329 प्रमुख अमेरिकी निवेश धोखाधड़ी मामलों काअध्ययन कियागया, जो पिछले दशक में कम से कम $ 1 मिलियन के घाटे में और कुल $ 50 बिलियन के नुकसान की रिपोर्ट की गई थी। ।पोंजी स्कीमर द्वारा लक्षित सबसे आम आत्मीयता समूह बुजुर्ग या सेवानिवृत्त थे;धार्मिक समूह;और जातीय समूह।इन तीन लक्ष्य समूहों ने अपने अध्ययन में सभी आत्मीयता समूह के मामलों का 85% हिस्सा लिया।
द इकोनॉमिस्ट के अनुसार, यूटासंयुक्त राज्य अमेरिका मेंप्रति व्यक्ति धोखाधड़ी कासबसे अधिक संबंध देखता है, क्योंकि राज्य के कई निवासी एलडीएस चर्च समुदाय के हैं।एलडीएस समुदाय के सदस्य दूसरों के प्रति बहुत विश्वास करते हैं जो चर्च नेतृत्व से संबंधित हैं, या जो खुद को इससे संबंधित मानते हैं, इस समुदाय को इस प्रकार के घोटाले के प्रति बेहद संवेदनशील बनाते हैं।अकेले 2010 में, यूटान्स ने अनुमानित $ 1.4 बिलियन का घपला घोटालों में खो दिया।यूटा काउंटी में एफिनिटी फ्रॉड सबसे ज्यादा प्रचलित है, खासकर अल्पाइन और प्रोवो के बीच के क्षेत्र में।