अमेरिकी कोष बनाम मोहरा समूह: दो म्युचुअल फंड दिग्गज

अमेरिकी कोष बनाम मोहरा समूह: एक अवलोकन

अमेरिकन फंड्स और द वैनगार्ड ग्रुप दुनिया के दो सबसे बड़े म्यूचुअल फंड मैनेजर हैं। दोनों कंपनियां अनुसंधान पर खुद को गौरवान्वित करती हैं और ग्राहक केंद्रित रहती हैं, हालांकि उनके पास अच्छा रिटर्न प्रदान करते हुए मार्केटिंग फंड के विपरीत तरीके हैं। सभी रिटर्न तुलना प्रत्येक फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) पर 31 दिसंबर, 2019 तक आधारित हैं।

चाबी छीन लेना

• अमेरिकन फंड्स और द वैनगार्ड ग्रुप दुनिया के दो सबसे बड़े म्यूचुअल फंड परिवार हैं।
• अमेरिकन फंड्स फ्रंट-एंड लोड्स और बैक-एंड लोड्स चार्ज करते हैं, और इसमें उच्च व्यय अनुपात होते हैं; मोहरा के फंड नो-लोड हैं और कम खर्च वाले अनुपात हैं।
• अमेरिकी फंड उत्पादों को सक्रिय रूप से पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किया जाता है; मोहरा निधि को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है।

अमेरिकन फंड्स

द अमेरिकन फंड्स निजी स्वामित्व वाली कैपिटल ग्रुप का एक डिवीजन है, जिसकी स्थापना 1931 में हुई थी। लॉस एंजिल्स के आधार पर, कैपिटल ग्रुप यूएस की सबसे बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है, जिसके प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति में $ 1.8 ट्रिलियन से अधिक है।  अमेरिकन फंड इक्विटी, इक्विटी इनकम, एसेट एलोकेशन और फिक्स्ड इनकम क्लास ऑफ फंड्स में विकल्प प्रदान करता है। विशिष्ट सेवानिवृत्ति वर्षों के लिए लक्षित एसेट एलोकेशन फंड्स फर्म की उच्च रेटेड विशेषताओं में से एक हैं। फंड सक्रिय रूप से पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो मूल्य और टर्नओवर दरों को कम रखने पर ध्यान देते हैं।

अमेरिकन फंड्स विज्ञापन नहीं देते हैं। यह कमीशन के साथ पारंपरिक दलालों और वित्तीय सलाहकारों को क्षतिपूर्ति करके अपने धन का विपणन करता है। इन कमीशनों का भुगतान करने के लिए, इसके फंड फ्रंट-एंड लोड, बैक-एंड लोड और उच्च व्यय अनुपात के संयोजन को चार्ज करते हैं।

मोहरा धन

म्यूचुअल फंड के शेयरधारकों को कंपनी का वास्तविक मालिक बनाती है।

मोहरा समूह कम संपत्ति प्रबंधन फीस के रूप में सभी संभावित मुनाफे को धन में वापस करता है, जिससे उन्हें म्यूचुअल फंड उद्योग में सबसे कम व्यय अनुपात दिया जाता है।

मोहरा वर्ग अमेरिकी फंड के रूप में संपत्ति वर्गों की एक ही सीमा में धनराशि प्रदान करता है। सभी मोहरा-म्युचुअल फंड नो-लोड हैं और जिनकी कोई 12 बी -1  फीस नहीं है। फर्म कुछ विज्ञापन करती है, लेकिन दलालों या वित्तीय सलाहकारों को कमीशन नहीं देती है जो इसके फंड की सिफारिश करते हैं। मोहरा को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित जैक बोलोग ने किया था । बहरहाल, मोहरा भी सक्रिय रूप से प्रबंधित धन की एक विस्तृत सरणी प्रदान करता है ।

अमेरिकी कोष बनाम मोहरा समूह उदाहरण

निष्पादन और रिटर्न के अंतर को समझने के लिए, यहां अमेरिकी कोष और मोहरा समूह द्वारा पेश किए गए विकास निधियों की तुलना की गई है।

अमेरिकन फंड्स ग्रोथ फंड ऑफ अमेरिका (AGTHX) एक कैप कैप इक्विटी फंड है जो पूंजी विकास पर केंद्रित है।पोर्टफोलियो मैनेजर सक्रिय स्टॉक चयन का अभ्यास करते हैं।फंड में व्यय अनुपात 0.64 प्रतिशत और टर्नओवर दर 28 प्रतिशत है। $ 311 बिलियन फंड ने 31 दिसंबर, 2020 को समाप्त 10 साल की अवधि में निवेशकों को 15.4% लौटा दिया है।

वनगार्ड ग्रोथ इंडेक्स फंड (VIGAX)लार्ज-कैप इक्विटी में निवेश के माध्यम से पूंजी वृद्धि भी चाहता है।फंड सीआरएसपी यूएस लार्ज-कैप ग्रोथ इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें ऐसे शेयर शामिल हैं जो यूएस स्टॉक मार्केट के कुल पूंजीकरण का लगभग 85 प्रतिशत बनाते हैं।22 अप्रैल, 2021 तक, फंड का खर्च अनुपात 0.05 प्रतिशत और कारोबार की दर 11 प्रतिशत है। संपत्ति में $ 147.25 बिलियन से अधिक के साथ, फंड का वार्षिक कुल रिटर्न 16.27 प्रतिशत था जो 31 दिसंबर, 2020 को समाप्त हुए दस वर्षों में था।

अमेरिका के ग्रोथ फंड में 5.75 प्रतिशत का फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज है, जबकि मोहरा ग्रोथ इंडेक्स फंड में कोई नहीं है। यह वंगार्ड फंड के लिए एक अतिरिक्त लागत लाभ है, जो एक व्यय अनुपात के अलावा सालाना 0.48 प्रतिशत कम है।