ब्रेकप्वाइंट
ब्रेकपॉइंट क्या है?
एक ब्रेकपॉइंट लोड म्यूचुअल फंड के शेयरों की खरीद के लिए डॉलर की राशि है जो निवेशक को कम बिक्री प्रभार के लिए योग्य बनाता है । ब्रेकप्वाइंट निवेशकों को बड़े निवेश करने की छूट प्रदान करता है। खरीद या तो एकमुश्त में की जा सकती है या समय की एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर भुगतान को चौंका देने वाली हो सकती है। एक फंड में निवेश की खरीद के बाद के रूप को आशय पत्र (एलओआई) द्वारा प्रलेखित किया जाना चाहिए।
चाबी छीन लेना
- एक ब्रेकपॉइंट लोड म्यूचुअल फंड के शेयरों की खरीद के लिए डॉलर की राशि है जो निवेशक को कम बिक्री प्रभार के लिए योग्य बनाता है।
- ब्रेकपॉइंट बड़ी खरीद के लिए कम शुल्क की अनुमति देते हैं, जो अक्सर संस्थागत निवेशकों को लाभान्वित करते हैं।
- ब्रेकप्वाइंट म्यूचुअल फंड द्वारा निर्धारित किए जाते हैं और फंड वितरण प्रक्रिया के भीतर एकीकृत होते हैं।
- संचय के अधिकार (आरओए) म्यूचुअल फंड के मौजूदा धारकों को कम भार (कमीशन) के लिए शेयर प्रदान करते हैं जब ब्रेकप्वाइंट तक पहुंचने के लिए अधिक फंड शेयर खरीदते हैं।
ब्रेकप्वाइंट को समझना
जब वे बड़े निवेश करते हैं, तो निवेशकों को बिक्री शुल्क पर छूट की पेशकश करने के लिए विभिन्न स्तरों पर ब्रेकप्वाइंट निर्धारित किए जाते हैं। ब्रेकप्वाइंट फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज के साथ फंड के लिए पेश किए जाते हैं, लेकिन अन्य प्रकार के बिक्री शुल्क के लिए भी उपलब्ध हो सकते हैं।
म्युचुअल फंडों को उनकी संभावनाओं में ब्रेकप्वाइंट और पात्रता आवश्यकताओं का विवरण देना आवश्यक है । ब्रेकपॉइंट तक पहुंचने या उससे आगे निकलने से, एक निवेशक कम बिक्री शुल्क का सामना करेगा और पैसे बचाएगा।
ब्रेकपॉइंट छूट अक्सर $ 25,000 से शुरू होती है।
उदाहरण के एक ब्रेकपाइंट छूट निर्धारित समय से:
ब्रेकप्वाइंट उदाहरण
मान लीजिए कि एक निवेशक फ्रंट-एंड लोड म्यूचुअल फंड में $ 100,000 का निवेश करने की योजना बना रहा है जो 5.0%, या $ 5,000 का मानक बिक्री प्रभार लेता है, और ब्रेकपॉइंट प्रदान करता है। एफआईएनआरए के ब्रेकपॉइंट शेड्यूल के आधार पर, निवेशक का फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज घटकर 3.25% या $ 3,250 हो जाएगा। दूसरे शब्दों में, यह निवेशक लेनदेन पर $ 1,750 बचाने में सक्षम है।
निवेशकों को फंड के ब्रेकप्वाइंट और सभी योग्यताओं की स्पष्ट समझ होनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे सबसे बड़ी छूट प्राप्त करते हैं जिसके वे हकदार हैं।
विशेष ध्यान
म्यूचुअल फंड भी निवेशकों को आशय पत्र (एलओआई) और संचय के अधिकारों (आरओए) के माध्यम से ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने की अनुमति देता है ।
लेटर ऑफ इंटेंट (LOI)
एक एलओआई, एक औपचारिक दस्तावेज जो निवेशक द्वारा फंड में निवेश की अपनी योजनाओं को रेखांकित करता है, उस पर हस्ताक्षर करता है, जो एक निवेशक को समय-समय पर निवेश अनुसूची के लिए ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। आमतौर पर, एक LOI अगले 13 महीनों में भविष्य के निवेश के लिए विचार करेगा।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक नया निवेशक एक फंड में $ 50,000 का निवेश करना चाहता है जो ऊपर उल्लिखित नमूना शुल्क अनुसूची का पालन करता है और इसमें 5.0% का मानक बिक्री प्रभार है। यदि निवेशक LOI के माध्यम से अगले 13 महीनों में दस $ 5,000 का भुगतान करना चाहता है, तो निवेशक प्रत्येक निवेश पर 3.75% बिक्री शुल्क का भुगतान करेगा।
संचय के अधिकार (आरओए)
आरओए निवेशकों को फंड में उनके कुल निवेश के आधार पर बिक्री शुल्क का भुगतान करने की अनुमति देता है। उपर्युक्त उदाहरण से नए निवेशक को मानें कि एलओआई समाप्त होने के बाद अतिरिक्त निवेश करना चाहते हैं। जब तक निवेशक $ 100,000 के अगले ब्रेकपॉइंट तक नहीं पहुंच जाता, तब तक कोई अतिरिक्त निवेश 3.75% का बिक्री शुल्क वसूल करेगा।
मूल रूप से, म्यूचुअल फंड के आरओए अनुदान धारक अधिक शेयर खरीदते समय कम कमीशन की क्षमता साझा करते हैं। कुछ मामलों में, ROA निवेश के लिए सिर्फ लक्षित शेयर वर्ग से आगे भी बढ़ सकता है ।