ब्रोकरेज पर्यवेक्षक

ब्रोकरेज पर्यवेक्षक क्या है?

ब्रोकरेज पर्यवेक्षक वित्तीय पेशेवर हैं जो एक या अधिक दलालों की देखरेख करते हैं । वे ऐसे व्यवसायों द्वारा नियोजित किए जाते हैं जो विभिन्न प्रकार के दलालों पर निर्भर होते हैं, जैसे स्टॉक ब्रोकरेज कंपनियां, बंधक दलाल या रियल एस्टेट एजेंसियां ।

चाबी छीन लेना

• ब्रोकरेज पर्यवेक्षक दलालों की एक टीम की देखरेख करते हैं। वे वित्तीय सेवा फर्मों में पाए जाते हैं जहां दलाल कार्यरत हैं।
• ब्रोकरेज पर्यवेक्षक प्रदर्शन मानकों को पूरा करने के लिए अपनी टीमों को जिम्मेदार ठहराते हैं जबकि अनुपालन मानकों को पूरा करते हैं।
• ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों को अक्सर वेतन का भुगतान किया जाता है, लेकिन अगर उनकी टीम अच्छा प्रदर्शन करती है, तो वे बोनस कमा सकते हैं।

ब्रोकरेज सुपरवाइजर कैसे काम करते हैं

ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों को आम तौर पर सीधे वेतन दिया जाता है, जिसका अर्थ है कि वे कमीशन प्राप्त नहीं करते हैं । हालाँकि, उन्हें उनके द्वारा प्रबंधित टीम के प्रदर्शन के आधार पर बोनस प्राप्त हो सकता है । इसके विपरीत, अधिकांश दलाल कमीशन से अपने मुआवजे का एक महत्वपूर्ण प्रतिशत प्राप्त करते हैं। वास्तव में, दलालों के मुआवजे के लिए 100% कमीशन-आधारित होना असामान्य नहीं है।

ब्रोकरेज सुपरवाइज़र की मुख्य ज़िम्मेदारी सभी कानूनी और नियामक मानकों का पूर्ण अनुपालन बनाए रखते हुए टीम के परिणाम सुनिश्चित करना है । कई बार बिक्री उत्पन्न करने का दबाव दलालों को कोनों में कटौती करने के लिए प्रेरित कर सकता है और कानूनी रूप से संदिग्ध गतिविधियों को प्रोत्साहित भी कर सकता है। इन गतिकी की निगरानी करना और यह सुनिश्चित करना दलाली पर्यवेक्षकों की जिम्मेदारी है कि उनकी टीमों को उनके उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं के प्रति जवाबदेह ठहराया जाए।

योग्य ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों के पास आमतौर पर अपने उद्योग के साथ-साथ इसके विनियामक वातावरण की एक मजबूत समझ होती है। अक्सर, ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों को कमीशन ब्रोकर के रूप में पहली बार अनुभव होगा। यह अनुभव दलाली पर्यवेक्षक को कमीशन दलालों द्वारा दिए गए प्रोत्साहनों का पूर्वानुमान और जवाब देने की अनुमति देने में अमूल्य हो सकता है, जो कभी-कभी गैर-आज्ञाकारी व्यवहार को प्रोत्साहित कर सकते हैं।

अनुपालन सुनिश्चित करने में ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों की भूमिका विशेष रूप से महत्वपूर्ण है, क्योंकि उन पर्यवेक्षकों को उनकी टीम के संचालन के लिए जिम्मेदार पाया जा सकता है। पर्यवेक्षक जो अपने दलालों को ठीक से प्रबंधित करने में विफल रहते हैं, जैसे कि लेनदेन के औपचारिक ऑडिट करने में विफल या अनुपालन प्रक्रियाओं को स्पष्ट रूप से व्यक्त करना, राज्य या संघीय नियामक एजेंसियों द्वारा प्रवर्तन कार्रवाई के अधीन हो सकता है। इन कार्यों में ब्रोकरेज पर्यवेक्षक के खिलाफ लगाया गया जुर्माना शामिल हो सकता है। कुछ मामलों में, लापरवाह ब्रोकरेज पर्यवेक्षकों को अपने उद्योग में पर्यवेक्षी पद रखने से भी रोका जा सकता है।

टीम के सदस्यों के बीच अनुपालन सुनिश्चित करने के अलावा, पर्यवेक्षक उन दलालों के चल रहे प्रशिक्षण के लिए जिम्मेदार हैं जिन्हें वे पर्यवेक्षण करते हैं। इन जिम्मेदारियों में बिक्री बोनस का निर्धारण करना भी शामिल हो सकता है, यह मानते हुए कि पूर्व निर्धारित बोनस फॉर्मूला पहले से ही लागू नहीं है।

ब्रोकरेज पर्यवेक्षक का वास्तविक विश्व उदाहरण

डैरलीन एक्सवाईजेड फाइनेंशियल में काम करने वाला एक ब्रोकरेज सुपरवाइजर है, जहां वह छह स्टॉक ब्रोकरों की एक टीम की देखरेख करती है।

पर्यवेक्षक के रूप में, डर्लीन XYZ की अनुपालन नीतियों को बनाए रखने और उनकी टीम द्वारा समझे जाने और उनका पालन करने के लिए सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है। एक शेयर ब्रोकर के रूप में काम करने के अपने पिछले अनुभव के कारण, डर्लीन यह अनुमान लगा सकते हैं कि उनकी टीम के सदस्यों को अपने पेशेवर मानकों से समझौता करने के लिए लुभाया जा सकता है। इन स्थितियों में, वह दुराचारों से बचने या उन्हें ठीक करने के लिए हस्तक्षेप करने के लिए जिम्मेदार है और यह सुनिश्चित करती है कि उन्हें दोहराया नहीं जाए।

हालांकि, डैरलीन को कमीशन के बजाय वेतन का भुगतान किया जाता है, फिर भी वह बिक्री-आधारित प्रदर्शन बोनस के लिए योग्य है, यदि उसकी टीम विशेष रूप से वरिष्ठ प्रबंधन की नज़र में अच्छा प्रदर्शन करती है।