प्रमाणित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ (CAMS)
एक प्रमाणित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ क्या है?
एक प्रमाणित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ (CAMS) एक पेशेवर है जो नकदी पर नज़र रखने में कुशल है जो धोखाधड़ी या अन्य अपराधों में उत्पन्न होता है लेकिन इसकी उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए जटिल वित्तीय युद्धाभ्यास के अधीन किया गया है। दिन-प्रतिदिन, सीएएमएस पेशेवर का काम वैश्विक बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से ऐसी गतिविधियों को फिसलने से रोकने पर केंद्रित है।
चाबी छीन लेना
- CAMS पेशेवर को मनी-लॉन्ड्रिंग प्रयोजनों के लिए अमेरिकी वित्तीय संस्थानों का उपयोग करने के प्रयासों को प्रशिक्षित करने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है।
- बैंक, ब्रोकरेज, बड़े निगम और संघीय सरकार सभी CAMS पेशेवरों को नियुक्त करते हैं।
- उनके काम को अक्सर बैंक सिक्योरिटी एक्ट, 1970 के कानून के अनुपालन के रूप में संरचित किया जाता है, जिसमें वित्तीय संस्थानों को मनी-लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में सहयोग करने की आवश्यकता होती है।
आधुनिक अपराधी बैंकों में अपने नकदी को हर किसी की तरह चुराते हैं, लेकिन यह वित्तीय लेनदेन की एक श्रृंखला के माध्यम से वहां पहुंचता है जो अपनी उत्पत्ति को छुपाने के लिए जानबूझकर जटिल है। आगे के हेरफेर के माध्यम से, पैसा फिर अपराधी को एक स्रोत से उपलब्ध कराया जाता है जो वैध प्रतीत होता है।
सीएएमएस विशेषज्ञ को समझना
एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ को वित्तीय अपराधों का पता लगाने, जांच करने और उन्हें उजागर करने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है।
एसोसिएशन ऑफ सर्टिफाइड एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ (ACAMS) इस विशेषता में पाठ्यक्रम और प्रमाणन प्रदान करता है। परीक्षण के लिए उम्मीदवारों को शैक्षिक पृष्ठभूमि और कार्य अनुभव के बारे में कुछ पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए।
एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विशेषज्ञ के पास एक अलग नौकरी का शीर्षक हो सकता है, जैसे कि बैंकिंग अनुपालन अधिकारी, वित्तीय सलाहकार या बैंक सिक्योरिटी एनालिस्ट। वे वित्तीय संस्थानों या ब्रोकरेज हाउस, बड़े निगमों और संघीय सरकार द्वारा नियोजित हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग का एक छोटा इतिहास
अमेरिका में, 1930 के दशक के निषेध काल के दौरान मनी लॉन्ड्रिंग एक मुद्दा बन गया, जब अपराध सिंडिकेट्स अमीर और शक्तिशाली अवैध रूप से आयातित शराब बेच रहे थे। मनी-लॉन्ड्रिंग एक साधारण समस्या का समाधान था: एक अपराधी जिसके पास समर्थन का कोई स्पष्ट साधन नहीं है, वह नकदी के एक बड़े झटके और एक शानदार जीवन शैली की व्याख्या कैसे करता है?
ड्रग डीलर और आतंकवादी मनी-लॉन्ड्रिंग जांच के मुख्य लक्ष्यों में से हैं।
जवाब, अक्सर, एक व्यवसाय के लिए एक स्टोरफ़्रंट खोलना था जो वास्तव में कोई व्यवसाय कर सकता है या नहीं। किसी भी संख्या में नकली चालान बनाए जा सकते हैं जो कि वास्तव में रम-चलन से आए धन के वार्ड के लिए खाते हैं।
आधुनिक समय में, वैश्विक बैंकिंग प्रणाली सक्षम और अक्सर अधिक परिष्कृत युद्धाभ्यास की आवश्यकता होती है, लेकिन अंतिम परिणाम समान होता है। एक अपराधी के पास एक प्रशंसनीय स्पष्टीकरण होता है कि सारा पैसा कहां से आया है या सबसे खराब रूप से, इस तरह का भ्रम पैदा कर दिया है कि कोई नहीं जानता कि क्या सवाल पूछना है।
नियामक आवश्यकताएं
मनी-लॉन्ड्रिंग की समस्या के लिए वित्तीय संस्थानों और निगमों की प्रतिक्रिया को अक्सर बैंक सिक्योरिटी एक्ट 1970 के अनुपालन के रूप में संरचित किया जाता है। यह अधिनियम, जिसे मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम के रूप में भी जाना जाता है, को सरकारी प्रयासों में सहयोग के लिए वित्तीय संस्थानों की आवश्यकता होती है। मुकाबला मनी लॉन्ड्रिंग से।
बैंक सिक्योरिटी एक्ट को 2001 में पैट्रियट एक्ट के साथ एक प्रकार का अपडेट मिला, जिसमें आतंकवादी समूहों द्वारा मनी-लॉन्ड्रिंग को विफल करने के उद्देश्य से विनियम शामिल हैं। अधिनियम यह सुनिश्चित करता है कि एक पेपर ट्रेल हो या, अधिक संभावना है, हर बड़े बैंकिंग लेनदेन के लिए एक इलेक्ट्रॉनिक ट्रेल।
पैट्रियट एक्ट इस बात का जवाब था कि अपराधी बदल गए हैं, भी। आज, यह न केवल ड्रग डीलर है, बल्कि आतंकवादियों के पास बहुत बड़ी मात्रा में धन है जिसे लुटाने की आवश्यकता है।