प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA)

एक प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA) क्या है?

सर्टिफाइड ट्रस्ट एंड फिदूसरी एडवाइजर (CTFA) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (ABA)द्वारा पेश किया गया एक पेशेवर पदनाम है, जो कर, निवेश, वित्तीय नियोजन, ट्रस्ट और सम्पदा में प्रशिक्षण और ज्ञान प्रदान करता है।इससे पहले प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार प्रमाणन कहा जाता है, एबीए ने “वित्तीय” को 2020 में शब्द “फिदूसरी” के साथ शीर्षक में बदल दिया।

CTFA क्रेडेंशियल उन पेशेवरों के लिए उपयुक्त है, जिनका बैंकिंग, दलाली, वित्तीय नियोजन, कराधान या ट्रस्ट प्रशासन में कैरियर है ।

चाबी छीन लेना

• सर्टिफाइड ट्रस्ट एंड फिदूसरी एडवाइजर (CTFA) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (ABA) द्वारा पेश किए गए कई पेशेवर पदनामों में से एक है।
• CTFA पदनाम एक वित्तीय पेशेवर के ज्ञान और ट्रस्टों और वित्तीय सलाह के क्षेत्र में क्षमता, मोटे तौर पर भर्ती के आकलन और प्रमाणित करने के लिए अभिप्रेत है।
• आवेदकों को वित्तीय उद्योग में न्यूनतम कार्य अनुभव की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए और एक कठोर परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए।
• CTFAs को नियमित रूप से जारी शिक्षा (CE) आवश्यकताओं को भी पूरा करना चाहिए।

एक प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA) को समझना

CTFA प्रमाणन विश्वास और वित्तीय सलाह पेशे में विशेषज्ञता को प्रदर्शित करता है। पदनाम प्राप्त करने के लिए, उम्मीदवारों के पास न्यूनतम स्तर का धन प्रबंधन कार्य अनुभव, पूर्ण स्वीकृत प्रशिक्षण कार्यक्रम और परीक्षा उत्तीर्ण होना आवश्यक है। CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा (CE) की भी आवश्यकता है।

एबीए पेशेवर संपत्ति प्रबंधन अनुभव को ग्राहक सलाह प्रदान करने के रूप में परिभाषित करता है, या तो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, ट्रस्टों, सम्पदाओं, व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों (IRAs) और अन्य योग्य सेवानिवृत्ति योजनाओं, हिरासत और व्यक्तिगत संपत्ति प्रबंधन खातों से संबंधित है।

प्रशासन, निवेश प्रबंधन, कर, कानूनी, वित्त, और संपत्ति नियोजन में विशेष सेवाएं प्रदान करनाभी बैंकिंग ट्रेड एसोसिएशन द्वारा पेशेवर धन प्रबंधन अनुभव माना जाता है, क्योंकि एक राज्य या संघीय नियामक एजेंसी और विवादास्पद अनुपालन याजोखिम प्रबंधन गतिविधियों केसाथ विवादास्पद नियामक निरीक्षणहोता है। ।ABA कहता है कि इन सेवाओं को “एक एकीकृत या विशेषता-केंद्रित तरीके से वितरित किया जा सकता है।”

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एबीए के अनुसार कर्मचारी लाभ ट्रस्ट, कॉर्पोरेट ट्रस्ट, या सिक्योरिटीज / ट्रस्ट ऑपरेशंस में अनुभव धन प्रबंधन अनुभव के रूप में योग्य नहीं है।

प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA) आवश्यकताएँ

आवेदकों को धन प्रबंधन में तीन साल का अनुभव होना चाहिए और पिछले सात वर्षों में एक मान्यता प्राप्त प्रशिक्षण कार्यक्रम पूरा करना चाहिए, जिसमें निम्न में से एक शामिल है:

• फाउंडेशन, इंटरमीडिएट और उन्नत एबीए ट्रस्ट प्रमाणपत्रों को पकड़ो। इन्हें ABA के नेतृत्व वाले बैंक ट्रस्ट स्कूल, या दोनों के संयोजन में ABA ट्रस्ट स्कूल में ऑनलाइन कमाया जा सकता है। यदि आवेदक तीनों प्रमाणपत्रों को ऑनलाइन पूरा करते हैं, तो एबीए का सीटीएफए परीक्षा ऑनलाइन प्रीप कोर्स भी आवश्यक है।
• पूरा हुआ तोप वित्तीय संस्थान ट्रस्ट स्कूल का स्तर I, स्तर II और स्तर III पाठ्यक्रम।
• कैंपबेल विश्वविद्यालय के ट्रस्ट और निवेश प्रबंधन की डिग्री पूरी की।

या ले लो:

• पिछले सात वर्षों के भीतर पांच साल के धन प्रबंधन का अनुभव और एक स्नातक की डिग्री।
• धन प्रबंधन के दस या अधिक वर्षों के अनुभव, जिनमें से कम से कम पांच पिछले सात वर्षों में प्राप्त किए गए होंगे।

इन आवश्यकताओं को पूरा करने के अलावा, आवेदकों को नैतिकता कथन के एबीए पेशेवर प्रमाणपत्रों के कोड पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता होती है ।

प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA) परीक्षा

परीक्षा देने के लिए आवेदकों को $ 750 का भुगतान करना होगा या रीटेक के लिए $ 450 का भुगतान करना होगा।

परीक्षा में अधिकतम चार घंटे की अवधि होती है और इसमें 200 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं।परीक्षण किए गए ज्ञान के क्षेत्रों में सहायक और विश्वास गतिविधियों, वित्तीय नियोजन, कराधान कानून और योजना, निवेश प्रबंधन और नैतिकता शामिल हैं।परीक्षा व्यावहारिक ज्ञान के लिए अपने ज्ञान को लागू करने के लिए आवेदकों की क्षमता का भी परीक्षण करती है।परीक्षा के दौरान आवेदकों को कैलकुलेटर या किसी मोबाइल डिवाइस का उपयोग करने की अनुमति नहीं है।

प्रमाणित ट्रस्ट और फिदूसरी सलाहकार (CTFA) नवीकरण

CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए, धारकों को प्रत्येक तीन वर्षों में 45 CE क्रेडिट पूरा करना होगा, ABA पेशेवर प्रमाणपत्रों की आचार संहिता का पालन करना चाहिए और $ 275 का वार्षिक नवीकरण शुल्क देना होगा।दो या दो से अधिक ABA प्रमाणपत्र रखने वाले व्यक्तियों को नवीकरण छूट प्राप्त होती है।