सीएफपी परीक्षा सफलता की कुंजी

सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर (सीएफपी) उन पेशेवरों को प्रमाण पत्र दिया जाता है, जो विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, जैसे कि सीएफपी परीक्षा पास करना। प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी)  बोर्ड परीक्षा देने वाले अधिकांश परीक्षार्थी इस बात से सहमत हैं कि केस अध्ययन परीक्षण का सबसे कठिन और महत्वपूर्ण हिस्सा है।

परीक्षा छह घंटे लंबी है, जिसमें दो तीन घंटे के सत्र हैं जिनके बीच 40 मिनट का ब्रेक है।परीक्षा में 170 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं, कुछ केस-स्टडी या परिदृश्यों पर आधारित होते हैं।इससे यह आवश्यक हो जाता है कि छात्र परीक्षा पास करने के लिए केस स्टडी के माध्यम से विश्लेषण और तर्क करना जानते हैं। 

चाबी छीन लेना

• मामले के अध्ययन प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) परीक्षार्थियों को सबसे अधिक कठिनाई पेश कर सकते हैं।
• केस स्टडी प्रश्न वित्तीय विवरण की जानकारी के साथ एक व्यक्तिगत स्थिति प्रस्तुत कर सकते हैं जिसमें से परीक्षार्थी को निर्णय लेना चाहिए।
• केस स्टडी को अच्छी तरह से पढ़ने और उपलब्ध कराई गई जानकारी का विश्लेषण करने पर छात्रों को फायदा होता है।
• अन्य रणनीतियाँ, जैसे कि समीक्षा सत्र में भाग लेना और अभ्यास परीक्षाएँ लेना, सफलता में योगदान देता है।

केस स्टडी प्रारूप

केस अध्ययन एक काल्पनिक ग्राहक की स्थिति का वर्णन करते हैं। इसमें शामिल सभी लोगों (आमतौर पर एक परिवार या व्यवसाय या दोनों), उनकी उम्र, शारीरिक और मानसिक स्वास्थ्य की स्थिति, और किसी भी संबंधपरक संघर्ष या प्रत्येक चरित्र के बीच की कठिनाइयों की जनसांख्यिकीय जानकारी शामिल हो सकती है।

अक्सर इन अध्ययनों में एक परिवार के भीतर तलाक या अन्य दरार शामिल होगी, या फिर एक खर्चीला बच्चा होगा जिसे निपटाया जाना चाहिए। केस स्टडी में बुनियादी नकदी प्रवाह और बैलेंस शीट की  जानकारी भी शामिल हो सकती है; आप ग्राहक की सभी व्यक्तिगत और व्यावसायिक संपत्तियों और देनदारियों, आय, खर्चों और हर प्रकार के बीमा कवरेज की रूपरेखा देख सकते हैं। संपत्ति को ग्राहक के निवेश और सेवानिवृत्ति खातों में और तोड़ा जाएगा, और आय खाताधारक प्रत्येक निवेश की वापसी दर दिखाएगा ।

इसके अलावा, केस स्टडी संपत्ति के टूटने की व्याख्या कर सकती है, जिसमें सभी संबंधित वसीयतें, ट्रस्ट और अन्य कानूनी दस्तावेज शामिल हैं। यदि कोई व्यवसाय है, तो जानकारी में उसके नकदी प्रवाह और बैलेंस शीट और व्यवसाय के भविष्य के लिए सामान्य दृष्टिकोण शामिल हो सकते हैं। यह सब पढ़ने के बाद, परीक्षार्थी से प्रस्तुत जानकारी के बारे में प्रश्न पूछे जाएंगे।

अकेले ज्ञान पर्याप्त नहीं है

सीएफपी बोर्ड परीक्षा में पाठ्यक्रम सामग्री के साथ केवल परिचितता की आवश्यकता होती है। प्रश्नों का उत्तर देते समय छात्र को उस ज्ञान का सही ढंग से मूल्यांकन, संश्लेषण और आवेदन करने में सक्षम होना चाहिए। गैर-केस-स्टडी प्रश्नों के साथ भी यह सच है, लेकिन ये प्रश्न अक्सर एक विशिष्ट मुद्दे या विषय पर केंद्रित होंगे। केस स्टडी प्रभावी रूप से छात्र को यह निर्धारित करने के लिए प्रभावी रूप से निर्धारित करती है कि सूचना के टूटने में प्रस्तुत जानकारी से संबंधित नियम या विषय क्या है।

केस स्टडी प्रश्न अक्सर किसी विशिष्ट विषय पर ध्यान केंद्रित नहीं करते हैं, जैसे कि यह पूछना कि क्या अध्ययन में प्रस्तुत क्लाइंट रोथ इरा में योगदान करने के लिए योग्य हैं । केस स्टडी प्रश्न अक्सर छात्र को बहुत व्यापक अवधारणाओं की जांच करने के लिए मजबूर करते हैं, जैसे कि ग्राहक के पोर्टफोलियो में बहुत अधिक जोखिम है या सही प्रकार के जोखिम हैं। इसका अर्थ है कि प्रत्येक निवेश या निवेश के प्रकार की विशिष्ट विशेषताओं के साथ, गणितीय रूप से या निवेश-सिद्धांत-आधारित तर्क के माध्यम से पर्याप्त रूप से परिचित होना, चाहे पोर्टफोलियो ध्वनि हो या बदलने की आवश्यकता हो।

यह, ज़ाहिर है, केवल एक उदाहरण है। छात्र को ग्राहक के वित्त के सभी क्षेत्रों पर प्रत्येक मामले के अध्ययन में इस प्रकृति के कई त्रि-आयामी मूल्यांकन करने के लिए कहा जाएगा। एक संपत्ति-नियोजन प्रश्न से छात्र को विभिन्न प्रकार की वसीयत और ट्रस्टों के साथ सभी परिचित होना आवश्यक है और पता चल सकता है कि दिए गए स्थिति में ग्राहक के लिए कौन से प्रकार उपयुक्त होंगे। एक बीमा प्रश्न छात्र को ग्राहक द्वारा किए गए विभिन्न प्रकार के बीमाों के लिए एक ही प्रकार का मूल्यांकन करने के लिए मजबूर करेगा। निवेश और सेवानिवृत्ति के सवालों को ग्राहक की समग्र वित्तीय स्थिति के मूल्यांकन की आवश्यकता होगी।

मैं कैसे तैयार करूँ?

ऐसे कई तरीके हैं जिनसे आप परीक्षा में सफलतापूर्वक उत्तीर्ण होने की संभावनाओं को बेहतर बना सकते हैं। हालांकि किसी भी रणनीति को प्रारूप की समझ के साथ शुरू करना चाहिए और अध्ययनों में प्रस्तुत की जाने वाली जानकारी के प्रकार, यह अकेला शायद ही आपको पृष्ठभूमि प्रदान करने में पर्याप्त होगा, जिसे आपको केस स्टडी प्रश्नों के माध्यम से प्रभावी ढंग से समझने में सक्षम होना चाहिए।

कुछ आम रणनीतियों की रूपरेखा निम्नानुसार है:

• एक केस स्टडी को पूरी तरह से पढ़ें:  जैसा कि यह सुझाव प्रतीत होता है, किसी भी प्रश्न का उत्तर देने के प्रयास से पहले पूरे केस स्टडी को पढ़ना और मूल्यांकन करना चाहिए। अध्ययन में दी गई अधिकांश जानकारी कम से कम पूछे गए प्रश्नों में से एक के लिए प्रासंगिक होगी। जब भी संपत्ति कर एक मुद्दा होगा, और इसी तरह। यहां तक ​​कि प्रतीत होता है कि अहानिकर जानकारी महत्वपूर्ण सुराग प्रदान कर सकती है जिसका उपयोग प्रश्नों का उत्तर देने के लिए किया जा सकता है।
• एक समीक्षा सत्र में जाएं:  परीक्षा में बैठने वाले किसी भी छात्र के लिए सबसे चतुर चाल में से एक है, समीक्षा पाठ्यक्रमों के लिए साइन अप करना । ये पाठ्यक्रम अक्सर शोध सामग्री को एक साथ खींचने और अधिक अस्पष्ट विषयों को दूर करने में मदद करेंगे। सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि इनमें से कई समीक्षा पाठ्यक्रम प्रत्येक अध्ययन के माध्यम से प्रभावी ढंग से कैसे पता लगाते हैं और किसी भी अध्ययन को लागू करने के लिए छात्र को किन अवधारणाओं की आवश्यकता है, इस बारे में पहले निर्देश प्रदान करेगा।
• एक नमूना परीक्षा लें:  सीएफपी बोर्ड की वेबसाइट एक नमूना परीक्षा प्रदान करती है जिसे आप ले सकते हैं। एक बार जब आप प्रश्नों का उत्तर दे देते हैं, तो आप नमूना उत्तर भी देख सकते हैं। 
• इसमें वास्तविक जीवन न लाएँ : एक त्रुटि जो अनुभवहीन छात्र अक्सर करते हैं वह खुद से पूछ रहा है कि यदि केस स्टडी में प्रस्तुत किया गया परिदृश्य वास्तविक जीवन की स्थिति है तो वे क्या करेंगे। यह प्रश्न केस स्टडीज पर लागू नहीं किया जा सकता है। सीएफपी बोर्ड विशिष्ट शैक्षणिक अवधारणाओं की मान्यता की आवश्यकता के लिए केस स्टडीज को डिजाइन करता है। यह दृष्टिकोण छात्र को सामग्री को पचाने के लिए मजबूर करता है और फिर इसे सही ढंग से लागू करता है। उदाहरण के लिए, एक केस स्टडी में, किसी की संपत्ति आवंटन की उपयुक्तता के बारे में एक सवाल हो सकता है। वास्तविक जीवन में, आप महसूस कर सकते हैं कि आवंटन ठीक है, लेकिन परीक्षण के लिए, आपको यह महसूस करना होगा कि विशिष्ट शैक्षणिक मानदंड हैं, जिन्हें संबोधित किया जाना चाहिए, जैसे किकिसी दिए गए क्षेत्र मेंपोर्टफोलियो का बहुत अधिक भार होना ।

निष्कर्ष

क्योंकि केस स्टडी परीक्षा का सबसे कठिन हिस्सा है, इसलिए उन्हें मास्टर करने में सक्षम होने से बाकी परीक्षा में भी सफलता सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी। छात्रों को सामग्री की कठिनाई से खुद को डरने नहीं देना चाहिए क्योंकि वे अपने करियर में समान परिस्थितियों का सामना करेंगे। पढ़ाई के पीछे तर्क प्रक्रिया को सीखना छात्र को मूल्यवान तर्क और सोच का अनुभव प्रदान करेगा जो तब उनके वास्तविक ग्राहकों के लिए लागू किया जा सकता है।