अनुपालन कार्यक्रम

एक अनुपालन कार्यक्रम क्या है?

अनुपालन कार्यक्रम कानूनों, नियमों और विनियमों का पालन करने या व्यावसायिक प्रतिष्ठा को बनाए रखने के लिए कंपनी की आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं का एक समूह है। एक अनुपालन टीम सरकारी निकायों द्वारा निर्धारित नियमों की जांच करती है, एक अनुपालन कार्यक्रम बनाती है, कंपनी में इसे लागू करती है, और कार्यक्रम के पालन को लागू करती है।

अनुपालन कार्यक्रम समझाया

प्रमुख वित्तीय नियामक फेडरल रिजर्व बोर्ड, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) हैं। इन और अन्य लोगों ने ऐसी आवश्यकताओं की स्थापना की है जिनका पालन करना चाहिए, जहां लागू हो और अलग-अलग डिग्री में, बैंकों, ब्रोकर-डीलरों, परिसंपत्ति प्रबंधकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा। वित्तीय संकट के सदमे के बाद से वित्तीय उद्योग में अनुपालन कार्यक्रमों का महत्व बढ़ गया है, लेकिन बैंकरों की शिकायतों ने संघीय सरकार में रिपब्लिकन के ग्रहणशील कान पाए हैं। वित्तीय क्षेत्र में कुछ प्रतिभागियों को उनके स्व-इच्छुक आग्रह को ओवरप्ले करने से रोकने के लिए डिज़ाइन किए गए नियमों को वापस लेने के लिए ठोस प्रयास किए गए हैं, लेकिन डीसी में राजनीति का धक्का और खींचतान यह स्पष्ट नहीं करती है कि आखिरकार, क्या परिवर्तन होता है।

सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों को एसईसी द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं का पालन करने के लिए मजबूत अनुपालन कार्यक्रम होना चाहिए। विशेष रूप से, दाखिल आवश्यकताओं और समय सीमा को सख्ती से पालन किया जाना चाहिए। अनुपालन कार्यक्रम भी महत्वपूर्ण हैं, हालांकि कानून के संदर्भ में औपचारिक रूप से, बड़ी और छोटी, विभागों ने अपनी कंपनियों, नियामकों, ग्राहकों, शेयरधारकों और आम जनता के साथ गर्म पानी से बाहर रखने में उनकी भूमिका के कारण कद में वृद्धि की है।