कोर प्लस

कोर प्लस क्या है?

कोर प्लस एक निवेश प्रबंधन  शैली है जो प्रबंधकों को एक निर्दिष्ट-उद्देश्य पोर्टफोलियो के भीतर होल्डिंग्स के मुख्य आधार को बढ़ाने के लिए अनुमति देता है, जिसमें ऐसे उपकरण होते हैं जिनमें अधिक जोखिम और अधिक संभावित रिटर्न होता है। इस रणनीति का उपयोग करने वाले फंड को कोर-प्लस फंड कहा जाता है।

कोर-प्लस फंड आमतौर पर फिक्स्ड-इनकम फंड्स से जुड़े होते हैं, निवेश-बॉन्ड के मुख्य पोर्टफोलियो में उच्च-उपज, वैश्विक और उभरते बाजार ऋण जैसे वैकल्पिक निवेश को जोड़ते हैं। कोर प्लस इक्विटी फंड भी एक समान रणनीति के साथ मौजूद हैं: वे कोर मार्केट सेगमेंट से रिटर्न बढ़ाने के लिए वैकल्पिक निवेश का उपयोग करते हैं।

चाबी छीन लेना

• कोर प्लस एक निवेश प्रबंधन शैली है जो प्रबंधकों को ऐसे उपकरणों के साथ होल्डिंग्स के मुख्य आधार को बढ़ाने की अनुमति देती है जो अधिक जोखिम लेकिन अधिक संभावित रिटर्न की पेशकश करते हैं।
• कोर प्लस निवेश रणनीति मुख्य रूप से निश्चित आय फंडों से जुड़ी होती है।
• इक्विटी फंड कोर प्लस रणनीतियों का भी उपयोग कर सकते हैं।

कोर प्लस को समझना

कोर प्लस निवेश रणनीति मुख्य रूप से निश्चित आय फंडों से जुड़ी होती है । वे फंड मैनेजर को फंड के मूल उद्देश्य से परे निवेश से रिटर्न बढ़ाने के लिए कुछ लचीलापन देते हैं। इन अतिरिक्त रिटर्न के लिए उपयोग की जाने वाली प्रतिभूतियां आम तौर पर फिक्स्ड-इनकम इनवेस्टमेंट भी होती हैं, जो कि फंड के मुख्य होल्डिंग्स की तुलना में अक्सर जोखिम भरा होता है, लेकिन संभावित रूप से अधिक फायदेमंद होता है।

 कोर प्लस फंड में निवेश  सलाहकार अपनी प्राथमिक संपत्ति विशेष रूप से प्रतिभूतियों के आसपास बनाएंगे जो एक निर्धारित उद्देश्य को पूरा करते हैं। पोर्टफोलियो के इस हिस्से को दीर्घकालिक निवेश के रूप में बनाए रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसका उद्देश्य लगभग हमेशा के लिए प्रतिभूतियों को रखना है। इस तरह के होल्डिंग्स पोर्टफोलियो के 75% के रूप में प्रतिनिधित्व कर सकते हैं। शेष शेष राशि में उच्च जोखिम वाली होल्डिंग्स शामिल होंगी, जो  पोर्टफोलियो के मुख्य घटकों की तुलना में कम निवेश क्षितिज हो सकती हैं  । जैसे, एक पोर्टफोलियो का मुख्य  निवेश  एक ठोस आधार का प्रतिनिधित्व करता है जिसमें अधिक आक्रामक, विविध निवेश जोड़े जा सकते हैं। 

कोर प्लस निवेश के उदाहरण

कोर प्लस फंड में निश्चित आय या इक्विटी निवेश शामिल हो सकते हैं। सभी जानकारी अक्टूबर 2019 तक सटीक है।

JPMorgan कोर प्लस बॉन्ड फंड (ONIAX)

जेपी मॉर्गन कोर प्लस बॉन्ड फंड (ONIAX) एक कोर प्लस फिक्स्ड इनकम का एक उदाहरण है। फंड मुख्य रूप से निवेश-ग्रेड बॉन्ड में निवेश करता है, लेकिन इसमें इस केंद्रीय श्रेणी के बाहर प्रतिभूतियों में पोर्टफोलियो की संपत्ति का 35% निवेश करने की लचीलापन है, जिसने वापसी की क्षमता को बढ़ाया है। फंड आम तौर पर इन वृद्धि परिसंपत्तियों को उच्च-उपज निश्चित आय और विदेशी ऋण में निवेश करता है। फंड में कुल संपत्ति $ 15.59 बिलियन के बराबर है। फंड के वर्ग ए शेयर में न्यूनतम 1,000 डॉलर के निवेश की आवश्यकता होती है। फंड का सकल वार्षिक व्यय अनुपात 0.91% है।

अमेरिकन सेंचुरी कोर प्लस फंड (ACCNX)

अमेरिकन सेंचुरी कोर प्लस फंड कोर प्लस फिक्स्ड इनकम इनवेस्टमेंट का एक और उदाहरण है। फंड मुख्य रूप से उच्च गुणवत्ता वाले, मध्यवर्ती कॉर्पोरेट बॉन्ड में दो से चार साल की अवधि के लिए निवेश करता है। लेकिन यह मुख्य होल्डिंग के बाहर वैकल्पिक फिक्स्ड इनकम निवेशों में समग्र पोर्टफोलियो का 35% तक निवेश करता है, जैसे कि निम्न-ग्रेड, ” जंक बॉन्ड ” -आय को अधिकतम करने के लिए। फंड के निवेशक की शेयर में $ 2500 प्रारंभिक निवेश आवश्यकता है। फंड का कुल व्यय अनुपात 0.55% है। संपत्ति 152.9 मिलियन डॉलर की थी।

जेपी मॉर्गन यूएस लार्ज कैप कोर प्लस फंड (JLCAX)

जेपी मॉर्गन यूएस लार्ज कैप कोर प्लस फंड एक इक्विटी कोर-प्लस फंड को छूट देता है। जबकि फंड अमेरिकी कोर कैपिटलाइज़ेशन कंपनियों की खरीद-फरोख्त के इर्द-गिर्द अपने मुख्य पोर्टफोलियो का केंद्र है, जो कि इसका अनुमान लगाती है, यह अपने बेंचमार्क, S & P 500 इंडेक्स पर अतिरिक्त रिटर्न हासिल करने के लिए इस तरह के लघु इक्विटी बेचने की क्षमता रखती है । फंड की संपत्ति 4.6 बिलियन डॉलर के बराबर है। इसमें 1,000 डॉलर का न्यूनतम निवेश और 2.11% का सकल व्यय अनुपात है।