संचयी छूट विशेषाधिकार

संचयी छूट विशेषाधिकार क्या है?

संचयी छूट विशेषाधिकार म्युचुअल फंड निवेशकों के लिए एक ही तरह से एक ही म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा पेश किए गए कई फंडों में निवेश की गई कुल राशि के आधार पर किसी विशेष फंड के लिए कम फीस के लिए अर्हता प्राप्त करने का एक तरीका है।

आम तौर पर, निवेश की गई कुल राशि के आधार पर म्यूचुअल फंड में निवेश करने की फीस कम होती है। कुछ फंडों ने कम शुल्क प्राप्त करने के लिए आवश्यक निवेश न्यूनतम निर्धारित किया है। संचयी छूट विशेषाधिकार निवेशकों को यह छूट न्यूनतम के आधार पर देता है जो किसी विशेष फंड के बजाय सभी संबंधित फंडों पर लागू होता है।

कभी-कभी निवेशक एक निर्धारित अवधि में फंड या फंड परिवार में कई निवेश करने पर सहमत होकर संचयी छूट विशेषाधिकार के लिए भी अर्हता प्राप्त करते हैं।

चाबी छीन लेना

• संचयी छूट विशेषाधिकार म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक ही म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा पेश किए गए कई फंडों में निवेश की गई कुल राशि के आधार पर कम फीस के लिए अर्हता प्राप्त करने की अनुमति देता है।
• संचयी छूट विशेषाधिकार निवेशकों को एक विशेष निधि के बजाय सभी संबंधित निधियों पर लागू न्यूनतम के आधार पर छूट देता है।
• कभी-कभी निवेशक एक निर्धारित अवधि में फंड या फंड परिवार में कई निवेश करने पर सहमत होकर संचयी छूट विशेषाधिकार के लिए भी अर्हता प्राप्त करते हैं।
• किसी भी फंड के प्रॉस्पेक्टस को उसकी फीस संरचना को समझने के लिए पढ़ें, क्योंकि कुछ म्यूचुअल फंडों में सीधी फीस होती है, जबकि अन्य जटिल भाषा के साथ नियमों का पालन करते हैं।

समझदार संचयी छूट विशेषाधिकार

संचयी छूट विशेषाधिकार कुछ सामान्य हैं, और कभी-कभी पंजीकृत सलाहकारों द्वारा प्रस्तावित हेज फंड और अन्य निवेशों पर भी लागू होते हैं।

बर्ड म्युचुअल फंड कंपनी का कहना है कि रॉबिन फंड के लिए प्रति वर्ष न्यूनतम $ 20,000 निवेश के आधार पर 0.75% शुल्क लिया जाता है। हालांकि, यह न्यूनतम $ 100,000 निवेश के लिए प्रति वर्ष 0.50% चार्ज करता है। यह एक ही न्यूनतम के साथ एक कठफोड़वा फंड और एक ब्लू जे फंड भी प्रदान करता है। बर्ड म्युचुअल $ 150,000 संचयी छूट विशेषाधिकार प्रदान करता है।

निवेशक तीनों फंडों में 0.50% फीस के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं, बशर्ते वे तीन फंडों में सामूहिक रूप से $ 150,000 का निवेश करें। यदि बर्ड म्युचुअल $ 110,000 का निवेश करने के इच्छुक ग्राहकों के लिए एक वर्ष का शुल्क 0.50% कम कर देता है, बशर्ते वे अगली चार तिमाहियों में से प्रत्येक के लिए 10,000 डॉलर प्रति तिमाही निवेश करने पर सहमत हों – यह संचयी छूट विशेषाधिकार का भी प्रतिनिधित्व करता है।

पेशेवरों और संचयी छूट विशेषाधिकार के विपक्ष

बशर्ते संचयी छूट विशेषाधिकार स्पष्ट रूप से और सभी ग्राहकों के लिए समान रूप से लागू किया जाता है, तो कई निवेशक इसे उचित मानते हैं, हालांकि कुछ छोटे ग्राहक कभी-कभी अपने संबंधित खातों में राशि के आधार पर उच्च शुल्क का भुगतान करते हैं।

हालांकि, संचयी छूट विशेषाधिकार म्यूचुअल फंड कंपनी के लिए विपणन लागत में कमी को दर्शाता है। यह केवल एक म्यूचुअल फंड कंपनी को दो $ 75,000 खातों की सेवा करने के लिए अधिक लागत देता है, क्योंकि यह एक $ 150,000 खाता है।

क्या उचित नहीं है जब संचयी छूट विशेषाधिकार के बारे में नियम स्पष्ट नहीं हैं। म्यूचुअल फंड उद्योग की कुछ कंपनियों के पास सीधी फीस है, जबकि अन्य जटिल भाषा के साथ नियमों का पालन करते हैं।

म्यूचुअल फंड हमेशा प्रॉस्पेक्टस में सभी संबंधित फंड फीस को बढ़ाता है । प्रत्येक फंड को वर्ष में एक बार प्रॉस्पेक्टस को अपडेट करने की आवश्यकता होती है, इसलिए यह हमेशा अप-टू-डेट रहता है। यह पढ़ने में सुखद नहीं है, लेकिन किसी फंड की फीस के पूरी तरह से टूटने को समझने के लिए यह सबसे अच्छी जगह है।