पोर्टफोलियो मैनेजर के जीवन में एक दिन
वित्तीय उद्योग हमेशा बदल रहा है और हमेशा नए पेशेवरों की जरूरत होती है। कोई भी व्यक्ति जिसके पास वित्तीय दिमाग या वित्त, व्यवसाय या अर्थशास्त्र में डिग्री है, वह बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों, बड़े निगमों, स्टार्टअप और निवेश फर्मों में काम पा सकता है। उद्योग के पेशेवरों इस तेजी से पुस्तक उद्योग में सलाहकार, एकाउंटेंट, बैंकर, प्रबंधक और पोर्टफोलियो प्रबंधकों के रूप में एक जीवित कमा सकते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन में करियर बनाने के बाद आपका जीवन कैसा दिख सकता है, इसकी एक झलक प्रदान करने के लिए, हमने एक विशिष्ट कार्यदिवस कैसे चलता है, यह देखने के लिए क्षेत्र के दो पेशेवरों का साक्षात्कार लिया।
चाबी छीन लेना
- पोर्टफोलियो मैनेजर निवेश करते हैं। और अपने ग्राहकों और निवेश फर्मों के लिए दिन-प्रतिदिन के व्यापार का प्रबंधन करें।
- इन पेशेवरों को सप्ताह के दिनों के दौरान लंबे समय तक रखा जाता है और जब जरूरत होती है तो सप्ताहांत काम करना चाहिए।
- उन्हें बाजारों और अर्थव्यवस्था में पूरी तरह से रुचि होनी चाहिए।
- संचार, समस्या को सुलझाने, अनुसंधान, और विस्तार पर ध्यान देने के लिए कुछ कौशल पोर्टफोलियो प्रबंधकों की आवश्यकता होती है।
एडम कोस
एडम कोस ओहियो के डबलिन में लिबर्टस वेल्थ मैनेजमेंट ग्रुप के अध्यक्ष, पोर्टफोलियो मैनेजर और वरिष्ठ वित्तीय सलाहकार हैं । वह एक पंजीकृत निवेश सलाहकार प्रतिनिधि और दलाल है और उसने श्रृंखला 7, 63, 31, 24, और जीवन, स्वास्थ्य और दीर्घकालिक देखभाल बीमा लाइसेंस प्राप्त किया है। वह स्टॉक पोर्टफोलियो प्रबंधन, धन संचय और संरक्षण, सेवानिवृत्ति और संपत्ति योजना, और सेवानिवृत्ति संपत्ति प्रबंधन में माहिर हैं। उनकी फर्म ग्राहकों के पोर्टफोलियो को नुकसान से बचाने के लिए एक रक्षा-पहली पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीति का उपयोग करती है और उन्हें अपने घोंसले अंडे को संरक्षित करने में मदद करती है।
Koos आमतौर पर सुबह 6:30 बजे उठता है और अपने दिन के पहले आधे घंटे को विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों, व्यक्तिगत स्टॉक और ETF पर शोध की समीक्षा करता है । वह सुबह करीब 8 बजे प्री-मार्केट के रियल-टाइम मूवमेंट को देखने लगता है कि मार्केट गेट से बाहर कैसे आ सकता है।
वह सुबह 9 बजे के आसपास कार्यालय में आते हैं और अक्सर पोर्टफोलियो की समीक्षा और वित्तीय नियोजन के लिए पूरे दिन ग्राहकों के साथ तीन से चार नियुक्तियां होती हैं, जो काफी व्यस्त रहती हैं। वह प्रतिदिन लगभग तीन घंटे ईमेल का जवाब भी देता है।
“दिन भर में, मैं कार्यालय के माध्यम से हमारे विभागों के वास्तविक समय के आंदोलन की जांच करता हूं, या यदि मैं किसी भी कारण से कार्यालय से दूर हूं, तो मैं लगातार अपने फोन की जांच कर रहा हूं,” कोस कहते हैं। “मैंने अपने सभी पदों पर अलर्ट भी स्थापित किया है, ताकि यदि हमारे पोर्टफोलियो में किसी निवेश में कुछ घटित हो, तो मुझे एक पाठ संदेश और एक ईमेल प्राप्त हो, ताकि मैं तत्काल कार्रवाई कर सकूं।” क्योंकि उसके पास केवल चार प्रबंधित पोर्टफोलियो हैं- स्टॉक, ईटीएफ, बॉन्ड, और सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश -प्रत्येक ग्राहक के लिए अलग-अलग आवंटित किए जाते हैं, वह हर ग्राहक के पोर्टफोलियो को दैनिक रूप से देखने में सक्षम होता है क्योंकि वे एक ही निवेश के मालिक हैं। ये ऐसे निवेश भी हैं जिन्हें वह और उनकी टीम खुद भी करती है।
कोस आमतौर पर खुले में या उसके बाद या बस बंद होने से पहले या उसके बाद व्यापार नहीं करते हैं, हालांकि वह “सर्वनाश डु पत्रिकाओं” पर किसी भी दहशत के लिए ब्लूमबर्ग, सीएनबीसी और मार्केटवॉच की निगरानी करता है। दिन के अंत में, वह फर्म के पोर्टफोलियो की समीक्षा करता है और दिन के दौरान किसी भी समाचार के लिए उसकी सदस्यता की जांच करता है।
सप्ताह में तीन रातें, वह आम तौर पर परिवार के खाने में मदद करने और बच्चों को बिस्तर पर रखने के लिए शाम 6 बजे तक घर आता है। एक रात वह एक व्यापारिक संगठन के साथ स्वेच्छा से काम करता है, और एक और रात वह देर रात 9 बजे तक नियुक्तियां करता है। वह आमतौर पर शाम को एक दिन बिताता है और दिन के ढीले पड़ाव को समाप्त करता है और बाजार अनुसंधान करता है । “मैं संपत्ति वर्गों या शेयरों के बीच तुलनात्मक शक्ति तुलनाओं को देख सकता हूं। मैं क्षेत्रों, परिसंपत्ति वर्गों, या समग्र बाजारों में ऊपर या नीचे उभरने के रुझान की तलाश कर सकता हूं,” कोस कहते हैं। वह सप्ताहांत में दो से तीन घंटे प्रति दिन काम करता है।
अपनी दैनिक गतिविधियों के अलावा, कोस आमतौर पर प्रति सप्ताह तीन से चार घंटे लेख लिखने, टिप्पणी करने और पत्रकारों के साथ संवाद करने में खर्च करते हैं। वह केवल सप्ताह में एक बार ट्रेड करता है, जो एक सरल कार्य है क्योंकि सभी के पास एक ही पोर्टफोलियो है। अगर उसे लगता है कि किसी शेयर को बेचने की जरूरत है, तो वह इसे अपने सभी ग्राहकों के खातों में एक साथ बेचता है।
प्रमुख घटनाओं के दौरान, Koos अनुसंधान पर अतिरिक्त समय बिता सकते हैं। कोस कहते हैं, “अगस्त 2011 में अमेरिकी ट्रेजरी ऋण को घटाए जाने से पहले, मैंने पूरा सप्ताह बिताया और लगभग हर रात मोमबत्ती को दोनों छोरों पर जलाया, स्टॉप की कीमतों को समायोजित किया। जब बाजार पिवट करता है, तो वह अपने रिटायरमेंट प्लान क्लाइंट को अपडेट करता है कि वह अपने मॉडल और उनके जोखिम सहिष्णुता के आधार पर उनकी व्यक्तिगत योजनाओं में क्या करें ।
उनका पारिवारिक जीवन सर्वोच्च प्राथमिकता है, लेकिन काम कोस काफी व्यस्त रहता है और अपने सामाजिक जीवन को बकेय फुटबॉल सीजन तक सीमित रखता है। वह जल्दी पहुंचने या देर से छोड़ने से छुट्टियों का समय पाता है जब वह एक आउट-ऑफ-टाउन व्यापार सम्मेलन में भाग लेता है। वह अपने तत्काल परिवार के साथ एक वर्ष की छुट्टी के लिए समय निकालता है और दूसरा अपने विस्तारित परिवार के साथ। वे कहते हैं, “आम तौर पर 12 से 17 के बीच हम एक बड़ा घर किराए पर लेते हैं, हम सभी एक हफ्ते तक रह सकते हैं और कुछ पकड़ कर बॉन्डिंग बना सकते हैं।”
सफल पोर्टफोलियो मैनेजर वित्तीय प्रबंधन में अनुभवी हैं और उनके पास मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड हैं।
टिम मॉर्क
टिम मॉर्क एमकेडी वेल्थ कोच में परिचालन के निदेशक हैं। इससे पहले, वह बर्मिंघम, मिशिगन में सिटीग्रुप के लिए निवेश के सीईओ और निदेशक थे। उन्होंने अपना करियर बैंकिंग क्षेत्र में पदों के साथ शुरू किया, फिर एक प्रमुख व्यापारी और सिट्रीनग्रुप के संचालन के निदेशक के रूप में। वह फर्म के मॉडल पोर्टफोलियो निर्माण और कार्यान्वयन प्रक्रिया के निदेशक थे और इसके निवेश सलाहकार बोर्ड के संस्थापक सदस्य थे।
सिट्रिनग्रुप के साथ काम करते हुए, मॉर्क ने दिन के लिए अपने कार्यों को प्राथमिकता देते हुए सुबह 8:30 बजे अपने कार्यदिवस की शुरुआत की। फिर उन्होंने सभी विभागों में पूर्व दिन के लेनदेन और गतिविधि की समीक्षा करने और बाजार के घंटों के दौरान निष्पादित करने के लिए निवेश दर्शन के लिए लागू समाचार कहानियों की भी समीक्षा की ।
लगभग 11:30 बजे, उन्होंने अपनी टीम के साथ आधे घंटे की जाँच की और बाजार, आर्थिक और पोर्टफोलियो गतिविधि पर चर्चा की और फिर आधे घंटे का ब्रेक लिया। दोपहर 12:30 बजे से दोपहर 1:00 बजे तक, उन्होंने दिन के ट्रेडों को अंजाम दिया, जिसके बाद उन्होंने एक लंबी अवधि की परियोजना पर एक और तीन घंटे बिताए, जिसमें एक छोटा ब्रेक आधा था।
कार्य दिवस के अंतिम दो घंटे वर्तमान दिन की बाजार गतिविधि और पोर्टफोलियो व्यवहार की समीक्षा करने के लिए उपयोग किए गए थे । उन्होंने अपनी टीम के साथ जाँच की और अपने सुबह के अनुमानों के खिलाफ वास्तविक दिन का आकलन किया। उन्होंने यह सुनिश्चित किया कि दिन के लिए उनके नोट्स और फॉलो-अप अगले दिन के कार्यों को पूरा करें और प्राथमिकता दें। मॉर्क ने दिन में आठ से 10 घंटे काम किया और अधिकांश सप्ताहांतों में भी समय दिया, लेकिन पेशेवर और व्यक्तिगत समय के बीच संतुलन खोजने की कोशिश की।
उनकी सबसे महत्वपूर्ण गैर-दैनिक गतिविधि दोनों सहयोगियों और फर्म बाहरी लोगों के साथ सुधार के लिए अंतर्दृष्टि प्राप्त करने के लिए फर्म के पोर्टफोलियो पर चर्चा कर रही थी। “यह धारणाओं को चुनौती देने, विभिन्न दृष्टिकोणों से विश्लेषण करने और खतरों और अवसरों को नजरअंदाज करने का अवसर है,” मॉर्क कहते हैं। उन्होंने इस गतिविधि को कम से कम मासिक करने की कोशिश की। उन्होंने जोखिम और वापसी के वास्तविक उपायों और उम्मीदों से पोर्टफोलियो के विचलन का विश्लेषण करते हुए, पोर्टफोलियो व्यवहार पर एक मासिक, गहराई से ध्यान दिया ।
तल – रेखा
इन दो पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास निश्चित रूप से वित्तीय सेवा उद्योग में सबसे खराब घंटे नहीं हैं – वे सप्ताह के दौरान लंबे घंटों में और सप्ताहांत में कुछ घंटों के लिए डालते हैं, लेकिन परिवार, दोस्तों और छुट्टियों के लिए समय खोजने का प्रबंधन करते हैं। उनके पास विभिन्न प्रकार के ग्राहक और निवेश उद्देश्य हैं लेकिन बाजारों और निवेश विश्लेषण का एक हिस्सा है । यदि आपके पास ये जुनून हैं, तो यह आपके निवेश दर्शन और जीवन शैली के लिए सही पोर्टफोलियो प्रबंधन फर्म को खोजने या बनाने की बात है।