एस्टेट योजना के लिए प्रमाणपत्र
एस्टेट प्लानिंग में कानूनी, वित्तीय और लेखा सलाहकार सेवाओं के एक सेट का प्रावधान शामिल है, जिससे ग्राहकों को अपनी संपत्ति को कर-कुशल तरीके से वारिसों को हस्तांतरित करने में मदद मिलती है। प्रासंगिक अनुभव के साथ वित्त, लेखा और कानूनी पेशेवरों के लिए कई संपत्ति नियोजन प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं। उम्मीदवारों को पहले आवश्यकताओं के न्यूनतम स्तर को पूरा करना होगा।
यदि आप एस्टेट प्लानिंग में करियर बनाने पर विचार कर रहे हैं या आप एक एस्टेट प्लानर को नौकरी देना चाह रहे हैं, तो निम्नलिखित आपको भूमिका से जुड़े विशिष्ट प्रमाणपत्रों का अवलोकन और प्रत्येक की आवश्यकता और उद्धार के बारे में बताएगा।
चाबी छीन लेना
- संपत्ति योजनाकार बनने के लिए वित्तीय, कर और लेखा ज्ञान की आवश्यकता होती है।
- एस्टेट प्लानर के पास आमतौर पर कानून, लेखा या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र होते हैं।
- आम प्रमाणपत्र एस्टेट प्लानर के पास चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP), मान्यता प्राप्त एस्टेट प्लानर (AEP), और प्रमाणित ट्रस्ट और फिडुशरी सलाहकार (CTFA) शामिल हो सकते हैं।
एस्टेट प्लानर्स की भूमिका
एस्टेट प्लानर आम तौर पर व्यक्तिगत निवेशकों, परिवार के कार्यालयों, व्यापार मालिकों और उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों के साथ काम करते हैं । एक एस्टेट प्लानर की भूमिका जटिल होती है और इसमें कई चलती भाग होते हैं।
एक एस्टेट प्लानर क्लाइंट के साथ संपत्ति और वारिसों और अन्य लाभार्थियों को कुशलता से पारित करने के लिए कर-नियोजन रणनीति तैयार करने और कार्यान्वित करने के लिए क्लाइंट के साथ काम करता है । संपत्ति योजना के अन्य पहलुओं में जीवन बीमा का चयन करने के लिए दान योग्य योगदानों की सीमा होती है ।
कुछ प्रमुख एस्टेट-प्लानिंग प्रदाता वित्तीय सलाहकार और धन प्रबंधन सेवाओं के साथ अपने अभ्यास को एकीकृत करते हैं। वेल्थ मैनेजर, ट्रस्ट ऑफिसर और ट्रस्ट एडमिनिस्ट्रेटर, इन्वेस्टमेंट ऑफिसर, वकील, अकाउंटेंट, और फाइनेंशियल प्लानर सभी को सर्टिफिकेट हासिल करने में रुचि हो सकती है।
एस्टेट प्लानर शिक्षा और विशेषज्ञता
अधिकांश संपत्ति योजनाकारों के पास कानून, लेखांकन या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र हैं – और अच्छे कारण के लिए। एस्टेट प्लानिंग संघीय और राज्य कानूनों, आईआरएस शासनों और न्यायिक व्याख्याओं का एक जटिल चक्रव्यूह है । ये सभी प्रभावित करते हैं कि कैसे कर और लेनदेन के प्रकारों, हस्तांतरण, ट्रिगर घटनाओं, व्यक्तिगत प्रोफाइल-आयु, एकल या विवाहित, आदि – और संस्थाओं के आधार पर कर उद्देश्यों के लिए आय का इलाज किया जाता है। इन लेन-देन को बनाने और प्रबंधित करने के लिए विवेकाधीन कर्तव्यों और जिम्मेदारियों को समझने की आवश्यकता होती है।
लगातार बदलते कानून, साथ ही न्यायिक और राजनीतिक माहौल में बदलाव, एस्टेट प्लानिंग को एक अत्यधिक गतिशील क्षेत्र बनाते हैं जिसमें सलाहकार इंजीनियर लेनदेन करते हैं जो अधिकारियों के साथ पानी रखना चाहिए। कुछ प्रथाओं और अंतर्दृष्टि में एक छोटा शेल्फ जीवन हो सकता है।
विभिन्न वित्तीय उन्नत डिग्री, कानून की डिग्री, और प्रमाणपत्रों के अलावा – एमबीए, एमपीए, जेडी, सीपीए, और सीएफए — विशिष्ट, जटिल और क्षेत्र की लगातार बदलती प्रकृति विशेष प्रमाणपत्रों को सहायक बनाती है। इन प्रमाणपत्रों में से एक या अधिक होने से एस्टेट प्लानर्स को विश्वसनीयता भी मिलती है, जो ग्राहकों को एक अतिरिक्त डिग्री प्रदान करता है और उनके व्यवसाय को बढ़ाने में मदद करता है।
एस्टेट प्लानिंग प्रमाणन अर्जित करने के लिए आम तौर पर नैतिकता, वित्तीय नियोजन, कर कानून, अनुपालन और नियामक वातावरण में प्रशिक्षण पाठ्यक्रम की आवश्यकता होती है।
एस्टेट योजना प्रमाणपत्र
नीचे सबसे आम प्रमाणपत्र हैं जो एक एस्टेट प्लानर रख सकते हैं।
चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP)
ग्लोबल एकेडमी ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट CTEP पदनाम के लिए प्रमाणित निकाय है, जिसमें ऐसे पेशेवरों पर जोर दिया जाता है जो उच्च-निवल मूल्य वाले ग्राहकों की सेवा करते हैं। CTEP की कमाई के लिए एस्टेट प्लानिंग या ट्रस्ट में कम से कम तीन साल के अनुभव की आवश्यकता होती है। इसके अतिरिक्त, उम्मीदवारों के पास होना चाहिए:
- एक मान्यता प्राप्त स्कूल या संगठन से वित्त, कर, लेखा, वित्तीय सेवाओं, या कानून में स्नातक या स्नातक की डिग्री – या एमबीए, एमएस, पीएचडी, या जद।
- पाँच या अधिक अनुमोदित और संबंधित पाठ्यक्रम
- एक प्रमाणन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम
- वार्षिक सतत शिक्षा आवश्यकताओं, जो1 से भिन्न होती हैं
मान्यता प्राप्त संपत्ति योजनाकार (AEP)
एईपी पदनाम नेशनल एसोसिएशन ऑफ एस्टेट प्लानर्स एंड काउंसिल द्वारा सम्मानित किया जाता है । उम्मीदवारों को निम्नलिखित होना चाहिए या होना चाहिए:
- एक वकील के रूप में कानून का अभ्यास करने के लिए लाइसेंस प्राप्त, सीपीए के रूप में अभ्यास करने के लिए, या वर्तमान में एक चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC), प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी), या प्रमाणित ट्रस्ट और फिदायीन सलाहकार (CTFA) के रूप में नामित किया जाए।, दूसरों के बीच में
- एक वकील, लेखाकार, जीवन बीमा पेशेवर, वित्तीय योजनाकार या ट्रस्ट अधिकारी के रूप में संपत्ति-नियोजन गतिविधियों में संलग्न
- एस्टेट प्लानिंग और एस्टेट-प्लानिंग गतिविधियों में कम से कम पांच साल का अनुभव
- पिछले 24 महीनों के दौरान न्यूनतम 30 घंटे की निरंतर शिक्षा, जिसमें से कम से कम 15 घंटे एस्टेट प्लानिंग में रहे हों
- द अमेरिकन कॉलेज ऑफ़ फ़ाइनेंशियल सर्विसेज़ के माध्यम से दो स्नातक पाठ्यक्रम(एस्टेट प्लानिंग में 15 वर्ष से कम अनुभव रखने वालों के लिए)
प्रमाणित विश्वास और प्रत्ययी सलाहकार (CTFA)
CFTA (पूर्व में “प्रमाणित विश्वास और वित्तीय सलाहकार”) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन द्वारा सम्मानित किया है। आवश्यकताओं में शामिल हैं:
- धन प्रबंधन और एक अनुमोदित धन प्रबंधन प्रशिक्षण कार्यक्रम के पूरा होने में न्यूनतम तीन साल का अनुभव
- एक आचार कथन
- एक परीक्षा पास करना
पदनाम को बनाए रखने के लिए, प्रत्येक तीन वर्षों में सतत शिक्षा के 45 क्रेडिट की आवश्यकता होती है।
संबंधित धन प्रबंधन सलाहकार प्रमाणपत्र
संपत्ति योजना से संबंधित कई प्रमाणपत्र भी हैं जो उपयोगी हो सकते हैं। इनमें निम्नलिखित शामिल हैं:
तल – रेखा
एस्टेट प्लानर बनना मुश्किल हो सकता है और इसके लिए कानून, लेखा और वित्त सहित अनुभव और ज्ञान की आवश्यकता होती है। एस्टेट प्लानिंग सर्टिफिकेट अर्जित करना एस्टेट प्लानर्स के कौशल और उनकी विश्वसनीयता को बढ़ाता है, खासकर संभावित ग्राहकों की नजर में।