एक्ज़ीक्यूटर चेकलिस्ट: मरने से पहले 7 टास्क
एक संपत्ति का निष्पादक होने के नाते बहुत ज़िम्मेदारी आती है और यह अप्रस्तुत के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है। कुछ सरल कदम जबकि परीक्षक जीवित है, निष्पादक का काम आसान बना देता है।
चाबी छीन लेना
- एक आम समस्या कई निष्पादकों को नजरअंदाज करती है: व्यक्तिगत संपत्ति को छिन्न-भिन्न करना, जिनका वित्तीय मूल्य बहुत कम है, लेकिन बहुत भावुक मूल्य है।
- यदि परीक्षक सालाना संपत्ति का इलेक्ट्रॉनिक ट्रैक रखता है, तो निष्पादक के पास संपत्ति का एक अच्छा स्नैपशॉट होगा जब इसकी आवश्यकता होगी।
- एक निष्पादक के पास खातों को निष्क्रिय करने के लिए परीक्षक की ऑनलाइन उपस्थिति का रिकॉर्ड होना चाहिए।
1. वसीयत और अन्य दस्तावेजों के स्थान को जानें
यह एक स्पष्ट और महत्वपूर्ण पहला कदम है। निष्पादक की नौकरी आसान होती है यदि परीक्षक एक सहमति वाले स्थान (चाहे घर में या एक सुरक्षित जमा बॉक्स में) में मूल वसीयत, कर्म, साझेदारी के दस्तावेज, बीमा पॉलिसियाँ या अन्य महत्वपूर्ण कागजात रखता है और एक बैकअप स्थान पर प्रतियां रखता है। प्रतियां सीधे निष्पादक या परीक्षक के वकील द्वारा आयोजित की जा सकती हैं।
याद रखें कि एक सुरक्षित जमा बॉक्स तक पहुंच परीक्षक की मृत्यु पर प्रतिबंधित की जा सकती है। यह उपयोगी है अगर एक से अधिक व्यक्ति, जैसे कि पति या पत्नी, को बॉक्स तक पहुंच के रूप में पंजीकृत किया गया है।
2. संपत्ति और खाते संयुक्त बनाएं, जहां उचित हो
यदि वसीयतकर्ता के पास जीवनसाथी है, तो वे संभवत: यह पसंद करेंगे कि संपत्ति विधवा या विधुर के माध्यम से तुरंत प्रवाहित हो। यह सुनिश्चित करने का सबसे सरल तरीका सभी खातों को संयुक्त रूप से सेट करना है और यह सुनिश्चित करना है कि गुण और शीर्षक दोनों नामों में हैं (जो एक भागीदार को शामिल करने वाले व्यावसायिक उद्यमों के लिए भी काम करता है)। इससे संपत्ति के आकार को कम करने का अतिरिक्त लाभ होता है जब तक कि दोनों पक्ष एक साथ नहीं मरते।
निष्पादक के पास परीक्षक को यह भी पुष्टि करनी चाहिए कि सही लाभार्थी को उन खातों के लिए नामित किया गया है जो विनिर्देशन की मांग करते हैं, जैसे पेंशन, सेवानिवृत्ति खाते, बीमा पॉलिसियां, और इसी तरह। यदि परीक्षक तलाक से गुज़रा है, तो पुनर्विवाह किया गया है, एक बच्चे को जन्म दिया है, या कुछ इसी तरह की महत्वपूर्ण घटना का अनुभव किया है, लाभार्थियों की सूची को अद्यतन करने की आवश्यकता होगी ।
3. टेस्टर की प्राथमिकताएं रिकॉर्ड करें
क्या परीक्षक एक बड़ा जागरण या एक छोटा सा दाह संस्कार करना चाहता है? क्या सभी लाभार्थियों के मरने के बाद वे दान करना चाहते हैं? इन वरीयताओं को लिखित रूप में होना चाहिए और परीक्षक द्वारा हस्ताक्षरित होना चाहिए।
4. एक पॉज़िशन लिस्ट और असाइनर्स असाइन करें
एक आम समस्या है जो कई निष्पादकों को नजरअंदाज कर देती है: व्यक्तिगत संपत्ति को फैलाना जिसमें थोड़ा वित्तीय मूल्य है लेकिन महान भावुक मूल्य है। परीक्षक के साथ काम करना, एक निष्पादक व्यक्तिगत वस्तुओं के फैलाव के लिए एक सूची का मोटा मसौदा तैयार कर सकता है, साथ ही वितरण की एक प्रणाली भी बना सकता है। इसके अलावा, वसीयतकर्ता ने अपने तर्क को लिख दिया कि किसको क्या उपहार मिला। इसमें शामिल लोगों के साथ सूची साझा करने से समस्याएं समाप्त हो सकती हैं।
निष्पादक के पास वसीयतकर्ता की पुष्टि होनी चाहिए कि सही लाभार्थी का नाम पेंशन, सेवानिवृत्ति खातों और बीमा पॉलिसियों जैसे खातों के लिए रखा गया है।
इस सूची से काम करने का मुख्य लाभ यह है कि निष्पादक, वसीयतकर्ता की मृत्यु से पहले दिए गए उपहारों को ट्रैक कर सकता है क्योंकि कई लोग व्यक्तिगत वस्तुओं को उम्र के रूप में फैलाना शुरू करते हैं। उच्च-निवल मूल्य वाले लोग भी मृत्यु से पहले अक्सर वित्तीय उपहार देते हैं। संगठित फैलाव एक निष्पादक का काम आसान बना सकता है और निष्पक्षता के मुद्दों को संतुलित करने में मदद कर सकता है ।
5. एक वार्षिक लेखा पत्रक और अद्यतन अनुसूची निर्धारित करें
कंप्यूटर ने खातों और संपत्ति में परिवर्तन को ट्रैक करना बहुत आसान बना दिया है। यदि परीक्षक सालाना संपत्ति का इलेक्ट्रॉनिक ट्रैक रखता है, तो निष्पादक के पास संपत्ति का एक अच्छा स्नैपशॉट होगा जब इसकी आवश्यकता होगी। यह ई-दस्तावेज उस सोने की तलाश में लगने वाले समय में भी कटौती करेगा, जो कि दादा-दादी या ट्रैकिंग फंडों को दिया गया घड़ी का घड़ी है, जो अब के खाली निवेश खाते में थे।
6. एक ऑनलाइन अकाउंट डॉक्युमेंट हो
डिजिटल युग में, एक निष्पादक के पास खातों को निष्क्रिय करने के लिए परीक्षक की ऑनलाइन उपस्थिति (फेसबुक, पेपैल, ईबे, और इसी तरह) का रिकॉर्ड होना चाहिए । समान सिरों को उपरोक्त या समान साइटों में से कई को मृत्यु प्रमाण पत्र प्रस्तुत करने के माध्यम से पूरा किया जा सकता है, लेकिन दस्तावेज़ निष्पादक के लिए काम को सरल करता है।
7. प्रासंगिक पेशेवर जानें
अभियोजक लेखाकार, वकील और अन्य पेशेवरों के साथ परिचित होना चाहिए जो परीक्षक नियुक्त करता है। वे परीक्षणकर्ता की स्थिति के लिए विशिष्ट सलाह दे सकते हैं, जैसे कि विविध साझेदारी और संपत्ति का जटिल स्वामित्व ।
तल – रेखा
तैयारी एक निष्पादक होने की जटिलताओं को काफी कम कर देगी। उपरोक्त कदम उठाते हुए, जबकि परीक्षक अभी भी जीवित है, यह भी सुनिश्चित करने में मदद करेगा कि निष्पादनकर्ता परीक्षक की इच्छाओं को पूरा करता है। परीक्षक अपने निष्पादक का काम आसान बनाने के लिए ऐसी प्रक्रियाओं को स्थापित करने के बारे में भी सक्रिय हो सकते हैं ।