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क्या हुआ है?
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईआरआरए) के सार्वजनिक रिकॉर्ड से प्रतिभूति दलाल के खिलाफ दर्ज एक औपचारिक ग्राहक शिकायत को समाप्त करने का कार्य समाप्त होता है । दलालों पर ये रिकॉर्ड सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) सिस्टम में दलालों के पेशेवर आचरण पर नजर रखने के लिए आयोजित किए जाते हैं।
एक दलाल जो महसूस करता है कि उनके खिलाफ सीआरडी में एक अनुचित शिकायत दर्ज की गई है, उन पर काला निशान मिटाने की कार्रवाई हो सकती है। कोई भी ब्रोकर अपने व्यावसायिक मामलों को पूरा करने में मदद करने के लिए एक साफ रिकॉर्ड रखना चाहेगा।
चाबी छीन लेना
- समाप्त करने के लिए औपचारिक रूप से किसी शिकायत, उल्लंघन या दोषसिद्धि के रिकॉर्ड को स्पष्ट करना है।
- पंजीकृत वित्तीय सलाहकारों के लिए, एफआईएनआरए के पास ग्राहकों की शिकायतों या विनियामक कार्यों को समाप्त करने का एक तंत्र है, हालांकि यह दुर्लभ है।
- वित्तीय प्रतिनिधियों और संभावित जोखिम के खिलाफ ग्राहक विवादों के संबंध में एफआरआरए 12805 और 2080 है।
कैसे काम करता है
अनैतिक ब्रोकर आचरण के बारे में एफआईएनआरए को सौंपी गई ग्राहक शिकायतों को सीआरडी सिस्टम में दर्ज किया जाता है, जिसे एफआईआरआरए की सार्वजनिक ब्रोकरकॉच वेबसाइट में रखा जाता है, और ब्रोकर के फॉर्म यू -4 पर दर्ज किया जाता है। इन दावों को गलत तरीके से किया गया है या नहीं, दलालों के खिलाफ शिकायतों की परवाह किए बिना खुलासा किया जाता है कि क्या यह निर्धारित किया गया है कि ब्रोकर ने वास्तव में किसी भी प्रकार का अपराध किया है।
यहां तक कि अगर कोई शिकायत बाद में छोड़ दी जाती है या एफआईएनआरए मध्यस्थों का निष्कर्ष है कि एक शिकायत में योग्यता का अभाव है, तो भी शिकायत फिनरा ब्रोकरचेक में दिखाई देगी । यह तब तक रहेगा जब तक ब्रोकर शिकायत को समाप्त करने के लिए सफलतापूर्वक अंतिम रूप नहीं ले लेता। यह अक्सर किया की तुलना में आसान है।
निष्कासन प्रक्रिया में बाधा
एक शिकायत को उजागर करने की प्रक्रिया फिनारा रूल्स 12805 और 2080 द्वारा नियंत्रित की जाती है। एफआईएनआरए एक्सपेंजेमेंट को एक “असाधारण उपाय” कहता है, इसलिए एक ब्रोकर चढ़ने के लिए एक ऊंची दीवार को घूरकर शुरू करता है।ब्रोकर को अपना मामला दर्ज करने के लिए मध्यस्थता पैनल के साथ एक व्यक्ति या टेलीफ़ोनिक सत्र आयोजित करना चाहिए;इस पैनल को फिर से दूसरे पक्ष के अधिवक्ताओं के मामले में पारित होने के लिए सहमत होना चाहिए, और यदि वे ब्रोकर को अवगत कराते हैं, तो अवांछित रिकॉर्ड को हटाने के लिए फिन्रा पर वापस लौटना होगा।पूरी प्रक्रिया में 10 महीने लग सकते हैं।
फरवरी 2018 तक, एफआईएनआरए ने विस्तार के लिए तालिका में संशोधन का प्रस्ताव दिया था।यदि ये संशोधन, पारित हो जाते हैं, तो यह एक शिकायत को समाप्त करने के लिए और भी कठिन बना देगा।नए नियमों में निम्नलिखित हैं:
- केवल व्यक्ति में सुनवाई (टेलीकांफ्रेंस द्वारा कोई सुनवाई नहीं)
- कम से कम $ 1,575 के शुल्क का भुगतान
- एक वर्ष का समय सीमा एक अनुरोध को लाने के लिए
- वर्तमान बहुमत के निर्णय के विपरीत सर्वसम्मत निर्णय की आवश्यकता
- मध्यस्थता पैनल को आश्वस्त करने की आवश्यकता है कि एक ग्राहक शिकायत “कोई निवेशक सुरक्षा या नियामक मूल्य नहीं है।” इस विवरण की अस्पष्टता केवल दीवार की ऊंचाई को जोड़ती है।
एफआईएनआरए की रक्षा में, जीवित रहने के लिए पैसे का पीछा करने वाले दलालों ने प्रदर्शित किया है कि वे हमेशा नैतिक रूप से कार्य नहीं करते हैं। ब्रोकरचेक में संभावित लंबे समय से स्थायी (या यहां तक कि स्थायी) प्रविष्टियां जो उन पर खराब प्रतिबिंबित करेंगी जो कि अनपेक्षित आचरण के लिए निवारक के रूप में काम करती हैं। शायद यही कारण है कि किसी ब्रोकर के लिए एक्सपेन्जमेंट की प्रक्रिया पहले से ही कठिन होती है, और फिनारा का लक्ष्य इसे और भी अधिक बनाना है।