एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार बनना

 एक समय या किसी अन्य पर कई  पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) ने एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार फर्म बनाने के लिए अपने दम पर हड़ताल करने पर विचार किया है। लेकिन वे विशेषताएँ जो एक बड़े संगठन में एक सफल सलाहकार बनाती हैं, हमेशा एक स्वतंत्र व्यवसाय चलाने के लिए आवश्यक कौशल सेटों में अनुवाद नहीं करती हैं। अभी भी, उद्योग में विलय और अधिग्रहण की बढ़ती संख्या के साथ, कई सलाहकार निष्कर्ष निकाल रहे हैं कि अब अपने दम पर हड़ताल करने का सही समय है।

उन लोगों के लिए जो स्थिर आय के साथ एक बड़ी फर्म में नौकरी की सुरक्षा के लिए उपयोग किए जाते हैं, स्वतंत्रता के लिए कदम अप्रत्याशित और जोखिम भरा महसूस कर सकते हैं। इसमें उचित समय, योजना और जोखिम का सामना करने की क्षमता की भी आवश्यकता होती है।

यदि एक बड़ा भुगतान-दिवस लक्ष्य है, तो धैर्य भी आवश्यक है, क्योंकि कई सलाहकार अपने स्वयं के व्यवसाय बनाने के लिए एक बड़ी फर्म को छोड़ते समय ग्राहकों को खो देते हैं । लेकिन कुछ बुनियादी कदम हैं जो कोई भी सलाहकार ले सकता है जो संक्रमण को आसान बनाने में मदद कर सकता है। 

चाबी छीन लेना

• पंजीकृत निवेश सलाहकार अक्सर स्वतंत्र होने पर विचार करते हैं।
• एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार बनने के लिए जोखिम और लाभ हैं।
• वित्तीय सलाहकारों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके पास स्वतंत्र होने से पहले अपने ग्राहकों के साथ संपर्क रखने का एक तरीका है।

यह रिश्तों के बारे में सब कुछ है

किसी भी सलाहकार को एक फर्म छोड़ने से पहले एक महत्वपूर्ण कदम अपने ग्राहक संबंधों का मूल्यांकन करना चाहिए। आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके ग्राहक आपके काम से संतुष्ट हैं और आपके रिश्ते मजबूत हैं। ग्राहक महसूस करना चाहते हैं कि उनके सलाहकार उन्हें अच्छी तरह से जानते हैं और उनके परिवारों के भविष्य की तलाश कर रहे हैं। 

लगातार ग्राहक संपर्क के माध्यम से इन रिश्तों को फिर से लागू करना महत्वपूर्ण है। यही कारण है कि एक कदम उठाने की योजना बनाने वाले सलाहकारों को अपने ग्राहक संबंधों को महीनों पहले से शुरू करना चाहिए। आमतौर पर, 60% से 90% ग्राहक अपने सलाहकार के प्रति वफादार रहेंगे, जब वह किसी अलग फर्म में जा रहे हों या किसी नए को खोल रहे हों। रिश्ता जितना मजबूत होता है, उतनी ही अधिक संभावना है कि एक संतुष्ट ग्राहक अपने सलाहकार का अनुसरण करेगा जहां भी वे जाएंगे। 

वास्तव में, उद्योग के कई लोग इस बात से सहमत हैं कि जब सलाहकार अपने दम पर आगे बढ़ रहे हैं तो सफलता की कुंजी यह सुनिश्चित करना है कि वे ग्राहक संबंधों के मामले में खरोंच से शुरू नहीं कर रहे हैं। खरोंच से नए रिश्ते बनाने की तुलना में मौजूदा ग्राहकों को अपने साथ लाना बहुत आसान है। 

अपने ग्राहकों को पकड़े रहना

कई फर्मों में, दलालों और आरआईए के बीच कुछ प्रोटोकॉल रखे गए हैं, जो इस बात पर मुहर लगाते हैं कि हस्ताक्षरकर्ता फर्म एक सलाहकार के खिलाफ कानूनी कार्रवाई नहीं करेगी, जो किसी अन्य हस्ताक्षरकर्ता संस्थान में जाने पर उनके साथ बुनियादी ग्राहक डेटा ले जाता है। इसके अलावा, कई सलाहकार फर्म अपने सलाहकारों को अपने वर्तमान ग्राहकों से संपर्क करने की अनुमति देते हैं जब फर्म को यह बताने के लिए छोड़ दिया जाता है कि सलाहकार कब जा रहा है और वे कहाँ जा रहे हैं। यह क्लाइंट को उनके सलाहकार को ले जाने पर उनके खाते को स्थानांतरित करने का विकल्प देता है, जो उनके सर्वोत्तम हित में भी हो सकता है।

कुछ फर्मों को, हालांकि, अपने कर्मचारियों को फर्म में शामिल होने पर एक गैर-प्रतिस्पर्धा या गैर-याचना समझौते पर हस्ताक्षर करने के लिए जाना जाता है । यह उन सलाहकारों के लिए मुश्किल हो सकता है जो अपने दम पर उद्यम करना चाहते हैं। इस मामले में, यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार उस तरीके से कार्य नहीं करता है, जो अपने ग्राहकों को सक्रिय रूप से माना जा सकता है जब वे ऐसा करने के लिए फर्म से बाहर निकलने के लिए आग्रह करते हैं, क्योंकि यह अनुबंध पर हस्ताक्षर किए गए अनुबंध का उल्लंघन होगा।

ग्राहक संचार बनाए रखना

हालाँकि, कुछ भी नहीं है एक सलाहकार ग्राहकों को उनके निजी ईमेल या घर फोन नंबर देने से रोकता है ताकि ग्राहक स्वयं से संपर्क करने का विकल्प चुन सकें यदि वे एक संबंध जारी रखना चाहते हैं।

उन मामलों में, जब एक सलाहकार को अपने ग्राहकों की बुनियादी संपर्क जानकारी लेने की अनुमति दी जाती है जब वे एक फर्म छोड़ते हैं, तो उन्हें आमतौर पर अपने ग्राहकों के खातों के बारे में उनके साथ कोई जानकारी लेने की अनुमति नहीं होती है। इस मामले में, एक सलाहकार अपने ग्राहकों को एक डाक भेजना चाहता है, जिससे उन्हें पता चल सके कि इस उम्मीद में कि ग्राहक तब उनका पालन करेंगे और उनके सलाहकारों की इच्छा के अनुसार कोई भी जानकारी प्रदान करेंगे। 

हटो वित्त

एक कैविएट सलाहकारों को अपने दम पर फोर्ज करने से पहले पता होना चाहिए कि पैसा तुरंत नहीं आ रहा है। वास्तव में, यह काफी समय हो सकता है इससे पहले कि एक सलाहकार अपनी पिछली आय का मिलान करने में सक्षम हो। अक्सर, नए व्यापार उद्यम के पहले तीन से छह महीनों के दौरान, सलाहकार के राजस्व में कमी होगी। इसी समय, स्टार्ट-अप की लागत में वृद्धि जारी रहेगी, इसलिए अभी भी ब्रेकिंग पहले साल के लिए एक अच्छा लक्ष्य हो सकता है।

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एक स्वतंत्र सलाहकार बनने के जोखिमों में से एक वित्तपोषण प्राप्त करने की लागत और क्षमता है।

बचत की उचित मात्रा के बिना, एक नया उद्यम शुरू करने के लिए एक सलाहकार को एक निश्चित राशि के वित्तपोषण की आवश्यकता हो सकती है। यह बैंक ऋण या ऋण की एक पंक्ति लेने के माध्यम से प्राप्त किया जा सकता है (हालांकि इस प्रकार का वित्तपोषण एक बार होने के कारण आने के लिए उतना आसान नहीं है) या एक आपातकालीन निधि में कम से कम नौ महीने की आय को बचाने के लिए एक अच्छा विचार है जो सलाहकारों को स्वतंत्र होने की तलाश में है। यह व्यापार करने वाले लोगों को विकसित होने के लिए एक बहुत आवश्यक तकिया प्रदान कर सकता है।

जब बस शुरू हो रही है, सलाहकार कार्यालय अंतरिक्ष में बहुत सारे पैसे डालने के बजाय घर से काम करना चाह सकते हैं। वे खुद भी प्रशासनिक काम करके बहुत पैसा बचा सकते हैं। लेकिन एक ब्रोकर-डीलर को एक नए व्यवसाय के अनुपालन छोर को चलाने और बैक-ऑफ़िस के कार्यों को आउटसोर्स करने से चीजों को सुचारू रूप से चलाने के लिए एक अच्छा विचार हो सकता है। 

एक स्वतंत्र फर्म पर विचार करें

यदि स्वतंत्रता का कदम बहुत अधिक जोखिम भरा, जोखिम भरा या आर्थिक रूप से व्यवहार्य नहीं है, तो इसके बजाय एक सलाहकार एक मौजूदा स्वतंत्र सलाहकार फर्म या एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर से जुड़ना चाहता है जो निवेश सेवाएं प्रदान करता है।

इसका लाभ (किसी की खुद की फर्म शुरू करने पर) यह है कि स्टार्ट-अप लागत और ओवरहेड लागत समाप्त हो जाते हैं – और इसलिए बैक ऑफिस और अनुपालन लागत, साथ ही साथ अन्य विभिन्न प्रशासनिक लागत भी हैं।

अन्य लाभ

गेट-गो से जगह के अधिकांश बुनियादी ढांचे और समर्थन के साथ, सलाहकार मौजूदा ग्राहक संबंधों को बनाए रखने और नए निर्माण करने पर अधिक समय केंद्रित कर सकते हैं। इन छोटी स्वतंत्र फर्मों को योग्य और अनुभवी सलाहकारों द्वारा संपर्क किए जाने की सराहना की जा सकती है, क्योंकि ये किराया नई प्रतिभाओं को भर्ती करने के लिए समय और धन खर्च करने की उनकी आवश्यकता को समाप्त करने में मदद करेंगे।

अंततः, यह तय करना प्रत्येक व्यक्ति सलाहकार पर निर्भर करता है कि उन्हें कौन सा रास्ता सबसे अच्छा लगता है। हालांकि, कुछ ऐसी फर्म के लिए काम करना पसंद कर सकते हैं जहां बुनियादी ढांचा और समर्थन पहले से ही मौजूद हैं, वहीं अन्य अभी भी अपने दम पर बाहर जाने और अपनी खुद की निवेश शैली और दृष्टिकोण बनाने की स्वतंत्रता को तरस सकते हैं।

तल – रेखा

कई सलाहकार स्वतंत्रता की ओर कदम बढ़ा रहे हैं और अपनी स्वयं की सलाहकार फर्म खोल रहे हैं। संक्रमण को आसान बनाने के लिए उन्हें वर्तमान ग्राहक संबंधों को सुदृढ़ करना चाहिए, यह पता लगाना चाहिए कि क्या वित्तपोषण उपलब्ध है और आवश्यक है, और लागत को यथासंभव कम रखने के तरीकों की तलाश करें। जो लोग डुबकी लगाने के लिए तैयार हैं, उनके लिए स्वतंत्रता के लाभ इसके लायक हो सकते हैं।