एक निवेश नीति विवरण का एक उदाहरण
एक नए गंतव्य पर जाने पर, यह दिशाओं का नक्शा बनाने में मदद करता है। एक बार जब आप पहुंच जाते हैं, तो गतिविधि योजना बनाने का एक अच्छा समय होता है। यदि आप किराए में वृद्धि के लिए राज्य पार्क जा रहे हैं, तो आप यह निर्धारित करना चाहेंगे कि वहाँ कैसे पहुँचें और पार्क में किस मार्ग का अनुसरण करें।
एक अभियान के समान, एक निवेश नीति विवरण (IPS) आपके वित्तीय भविष्य के लिए एक मार्गदर्शिका है।
निवेश नीति विवरण (IPS) क्या है?
IPS एक वित्तीय सलाहकार और ग्राहक केबीच का नक्शा, गतिविधि अनुसूची और परिणाम दस्तावेज है। बयान के पहले खंड में ग्राहक के व्यापक निवेश लक्ष्य और उद्देश्य शामिल हैं।अगला घटक उस पथ पर चर्चा करता है जो सलाहकार, क्लाइंट के साथ मिलकर लक्ष्यों के एक सेट तक पहुंचने के लिए करता है।
विवरण में परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय लक्ष्यजैसे विषय शामिल हैं।
(अधिक के लिए, देखें: निवेश नीति विवरण के साथ लाभ ।)
एक IPS का एक उदाहरण
एक निवेश नीति वक्तव्य के निम्नलिखित काल्पनिक उदाहरण पर एक नज़र डालें।
जुआन मार्टिनेज के लिए निवेशक पहले सलाहकार, एलएलसी निवेश नीति वक्तव्य
कार्यकारी सारांश:
जुआन मार्टिनेज, व्यक्तिगत निवेशक, उम्र 55
पोर्टफोलियो: व्यक्तिगत, कर योग्य
राज्य: कैलिफोर्निया
टैक्स आईडी: xxx-xx-xxxx
वर्तमान संपत्ति : $ 500,000
वापसी लक्ष्य: 6%
एक वर्ष की हानि सीमा (सबसे खराब स्थिति): 15-18%
उद्देश्य:
- दीर्घकालिक विकास और पूंजी संरक्षण
- जोखिम प्रोफ़ाइल: रूढ़िवादी
- समय क्षितिज : 5 साल से अधिक ग्रेटर
- अल्पकालिक तरलता की जरूरत: कोई नहीं
- वापसी की उम्मीद की दीर्घकालिक दर: 6% (वापसी की ऐतिहासिक दरों के आधार पर)
वित्तीय सलाहकार कर्तव्यों और जिम्मेदारियों:
- प्रत्ययी, गैर पक्षपातपूर्ण तीसरे पक्ष के मदद करने के लिए ग्राहकों दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने का आरोप।
- एसेट एलोकेशन बनाने के लिए क्लाइंट से संपर्क करें।
- संपत्ति आवंटन के अनुसार परिसंपत्तियों का चयन करें जो जोखिम और रिटर्न का पर्याप्त विविधीकरण प्रदान करते हैं।
- सभी निवेश लागतों को नियंत्रित और रिपोर्ट करें।
- सभी निवेश विकल्पों और पोर्टफोलियो संरक्षक की निगरानी करें । (ग्राहक की संपत्ति की सुरक्षा के लिए कस्टोडियन जिम्मेदार है)
- नियमित आधार पर सभी पोर्टफोलियो होल्डिंग्स को महत्व दें।
- मासिक रिपोर्ट प्रदान करें जिसमें प्रतिभूतियां, नकदी प्रवाह, आय और मूल्य में मासिक परिवर्तन शामिल हैं।