10K की वृद्धि

10K का विकास क्या है?

10K की वृद्धि (या 10,000 की वृद्धि) एक आमतौर पर इस्तेमाल किया जाने वाला चार्ट है जो एक निश्चित अवधि के दौरान वित्तीय परिसंपत्ति में प्रारंभिक $ 10,000 निवेश के मूल्य में परिवर्तन को उजागर करता है। अक्सर, यह अवधि परिसंपत्ति की स्थापना के बाद से होती है, या इसके सबसे हाल के वित्तीय वर्ष के अंत के बाद से 10 साल की अवधि के दौरान होती है। 

10,000 ग्राफ की वृद्धि आमतौर पर विभिन्न निवेशों के रिटर्न की तुलना करती है, या तो एक दूसरे के सापेक्ष या एक अंतर्निहित बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में। 10K के विकास में दिखाए गए एसेट रिटर्न में आम तौर पर लाभांश और पूंजीगत लाभ के पुनर्निवेश शामिल हैं, लेकिन वे ज्यादातर किसी भी फीस और बिक्री शुल्क को बाहर करते हैं जो निवेशकों को लग सकते हैं। म्यूचुअल फंड कंपनियां 10K चार्ट के विकास के महत्वपूर्ण उपयोगकर्ता हैं और उन्हें विपणन सामग्रियों में प्रमुखता से पेश करती हैं।

चाबी छीन लेना

• 10K का बढ़ना कुछ संपत्ति या पोर्टफोलियो में काल्पनिक $ 10,000 निवेश के समय में वृद्धि को दर्शाता है।
• अक्सर एक ग्राफ के रूप में दिखाया जाता है, 10k की वृद्धि के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला समय स्केल शुरुआत से, या पिछले 10 वर्षों में होता है।
• इन चार्टों का उपयोग दो या अधिक निवेशों के लिए तुलनात्मक उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, और एसईसी द्वारा म्यूचुअल फंड मार्केटिंग सामग्रियों में इसकी आवश्यकता होती है।

10K के विकास को समझना

10K चार्ट का बढ़ना म्यूचुअल फंड की वार्षिक रिपोर्ट का एक मुख्य आधार है, और लगभग सभी फंड कंपनियां अपनी वेबसाइट पर 10K चार्ट की इंटरैक्टिव वृद्धि पोस्ट करती हैं। ये निवेशकों को कई फंडों में काल्पनिक $ 10,000 निवेश के प्रदर्शन और विभिन्न स्तरों पर उनके बेंचमार्क की तुलना करने में सक्षम बनाते हैं। यदि कोई निवेशक अपनी स्थापना के बाद से दो या अधिक फंडों के प्रदर्शन की तुलना करना चाहता है, तो शुरुआती तुलना बिंदु को सबसे पुराने फंड के लॉन्च को शामिल करने के लिए काफी दूर जाना चाहिए।

जबकि निवेश प्रदर्शन की तुलना के लिए 10,000 चार्ट का विकास एक आसान और लोकप्रिय उपकरण है, इसकी कुछ सीमाएँ हैं। चूंकि यह आमतौर पर फंड प्रबंधन शुल्क और बिक्री और मोचन व्यय सहित अन्य लागतों को बाहर करता है, इसलिए दिखाया गया विकास अक्सर समाप्त हो जाता है। इस प्रकार, एक निवेशक जो वास्तविक रिटर्न प्राप्त करता है, उस अवधि के दौरान जो दर्शाया गया है उससे कम होगा।

एक निवेशक को निवेश निर्णय लेते समय अस्थिरता के प्रभाव पर भी विचार करना चाहिए, लेकिन चार्ट इस संबंध में सीमित उपयोग का है। उदाहरण के लिए, फंड ए में 10,000 डॉलर का निवेश पांच वर्षों में 15,000 डॉलर से अधिक हो सकता है, जबकि फंड बी एक ही समय सीमा के दौरान $ 16,000 तक बढ़ सकता है, लेकिन काफी अधिक अस्थिरता के साथ। अपने कम रिटर्न के बावजूद, फंड ए उन रूढ़िवादी निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त या वांछनीय हो सकता है जो कम अस्थिर निवेश पसंद करते हैं।

म्यूचुअल फंड वार्षिक में $ 10K अनिवार्य की वृद्धि

SEC के अनुसार, प्रत्येक म्यूचुअल फंड वार्षिक रिपोर्ट में “पिछले 10 वर्षों के दौरान प्रदर्शन की तुलना करने वाली रेखा ग्राफ या फंड के जीवन के लिए, यदि कम हो, तो एक इंडेक्स के खिलाफ काल्पनिक $ 10,000 प्रारंभिक निवेश का समावेश होना चाहिए।” हालांकि अनिवार्य नहीं है, अधिकांश सेमिनुअल शेयरहोल्डर रिपोर्टों में 10K चार्ट की वृद्धि भी शामिल है। या तो मामले में, चार्ट पर एक संक्षिप्त नज़र से पता चलेगा कि पिछले 10 वर्षों के दौरान फंड का प्रदर्शन स्थिर या अशांत रहा है या फंड का जीवन। कई चोटियों और घाटियों के साथ एक तड़का हुआ रेखा दिखाती है कि फंड के प्रदर्शन में काफी भिन्नताएं हैं, जबकि एक क्रमिक ढलान अवधि के दौरान अधिक स्थिर वापसी का संकेत देता है।