मैं एक्सेल में अपने पोर्टफोलियो की अपेक्षित वापसी की गणना कैसे करूं?

यदि आपके पोर्टफोलियो में व्यक्तिगत निवेशों पर आपकी अपेक्षित वापसी ज्ञात है या प्रत्याशित है, तो आप Microsoft Excel का उपयोग करके पोर्टफोलियो की कुल दर की गणना कर सकते हैं ।

यदि आप एक्सेल का उपयोग नहीं करते हैं, तो आप पोर्टफोलियो के अपेक्षित रिटर्न की गणना करने के लिए एक मूल सूत्र का उपयोग कर सकते हैं ।

एक्सेल में कुल अपेक्षित रिटर्न की गणना

सबसे पहले, A1 के माध्यम से A1 में निम्नलिखित डेटा लेबल दर्ज करें: पोर्टफोलियो वैल्यू, निवेश का नाम, निवेश मूल्य, निवेश रिटर्न दर, निवेश वजन और कुल अपेक्षित रिटर्न।

चाबी छीन लेना

• प्रत्येक निवेश के लिए वर्तमान मूल्य और वापसी की अपेक्षित दर दर्ज करें।
• प्रत्येक निवेश का वजन इंगित करें।
• वापसी की समग्र पोर्टफोलियो दर की गणना करें।

सेल A2 में, अपने पोर्टफोलियो का मूल्य दर्ज करें। कॉलम बी में, अपने पोर्टफोलियो में प्रत्येक निवेश के नामों को सूचीबद्ध करें। कॉलम सी में, अपने प्रत्येक संबंधित निवेश का कुल वर्तमान मूल्य दर्ज करें। कॉलम डी में, प्रत्येक निवेश की अपेक्षित वापसी दर दर्ज करें।

सेल ई 2 में, पहले निवेश के वजन को प्रस्तुत करने के लिए सूत्र (C2 / A2) दर्ज करें। प्रत्येक A2 के पोर्टफोलियो वजन की गणना करने के लिए, बाद में कोशिकाओं में इसी सूत्र को दर्ज करें, हमेशा सेल A2 में मूल्य से विभाजित करें। सेल F2 में, कुल अपेक्षित रिटर्न प्रदान करने के लिए सूत्र ([D2 * E2] + [D3 * E3] +…) दर्ज करें।

उदाहरण

ऊपर दिए गए उदाहरण में, मान लें कि तीन निवेश कुल $ 100,000 हैं और सरकार द्वारा जारी किए गए बांड हैं जो वार्षिक कूपन दरों को 3.5%, 4.6% और 7% तक ले जाते हैं।

पहली पंक्ति में अपने सभी डेटा को लेबल करने के बाद, सेल A2 में $ 100,000 का कुल पोर्टफोलियो मूल्य दर्ज करें। फिर, बी 4 के माध्यम से कोशिकाओं बी 2 में तीन निवेशों के नाम दर्ज करें। C4 के माध्यम से C2 सेल में, क्रमशः $ 45,000, $ 30,000, और $ 25,000, मान दर्ज करें। D4 के माध्यम से कक्ष D2 में, ऊपर संदर्भित संबंधित कूपन दर दर्ज करें।

अगला, E4 के माध्यम से कोशिकाओं में E, सूत्र = (C2 / A2), = (C3 / A2) और = (C4 / A2) क्रमशः 0.45, 0.3 और 0.25 के निवेश भार को प्रस्तुत करने के लिए दर्ज करें।

अंत में, सेल F2 में, अपने पोर्टफोलियो की वार्षिक प्रत्याशित वापसी का पता लगाने के लिए सूत्र ([D2 * E2] + [D3 * E3] + [D4 * E4] दर्ज करें। इस उदाहरण में, अपेक्षित प्रतिफल है:

= ([0.45 * 0.035] + [0.3 * 0.046] + [0.25 * 0.07]) = 0.01575 + 0.0138 + 0.0175 =.04705, या 4.7%

प्रत्याशित प्रतिफल की गणना क्यों करें?

ऊपर के उदाहरण में, अपेक्षित वापसी एक अनुमानित आंकड़ा है।परिभाषा के अनुसार अधिकांश बॉन्ड में प्रतिफल की अनुमानित दर होती है।यही उनकी ताकत है।

कई अन्य निवेशों के लिए, वापसी की अपेक्षित दर ऐतिहासिक मूल्य डेटा का दीर्घकालिक भारित औसत है।यही उनकी कमजोरी है।जैसा कि मानक प्रकटीकरण कहता है, पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की कोई गारंटी नहीं है।

यह एक अपूर्ण संदर्भ बिंदु है, लेकिन यह केवल एक है जो आपको स्टॉक के लिए मिलता है।

अपने निवेश पर वापसी की उम्मीद की दर की गणना, और एक पूरे के रूप में अपने पोर्टफोलियो, कम से कम आप निवेश और निर्णय लेने और बेचने पर विचार करने के लिए विभिन्न विकल्पों की तुलना में उपयोग करने के लिए नंबर देता है।