लिबरटी रिजर्व
लिबर्टी रिजर्व क्या था?
लिबर्टी रिजर्व पहले कोस्टा रिका में स्थित एक कंपनी थी जो लोगों को उनके खाता संख्या या वास्तविक पहचान का खुलासा किए बिना सुरक्षित भुगतान भेजने और प्राप्त करने की अनुमति देती थी। लिबर्टी रिज़र्व (LRs) कंपनी की इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा थी, जिसे अमेरिकी डॉलर या यूरो के बीच आगे-पीछे किया जा सकता था। आर्थर बुडोव्स्की द्वारा संचालित, जिन्होंने कोस्टा रिका में एक नया जीवन बनाने के लिए अपनी अमेरिकी नागरिकता का त्याग किया, कंपनी 2006-2013 तक संचालित हुई जब तक अधिकारियों ने उस पर दरार नहीं डाली जब उन्हें पता चला कि यह एक बड़े पैमाने पर मल्टी-बिलियन डॉलर मनी लॉन्ड्रिंग व्यवसाय था।
लिबर्टी रिजर्व को समझना
ग्राहकों ने भुगतान लेनदेन को संसाधित करने और अपने खातों से धन जोड़ने या निकालने के लिए लिबर्टी रिजर्व की ऑनलाइन एक्सचेंज सेवा का उपयोग किया। एक नाम और जन्म तिथि के साथ एक खाता स्थापित किया जा सकता है, जिसमें दोनों को सत्यापित नहीं किया जाना चाहिए, और एक ईमेल पता। कोस्टा रिका में अंतरराष्ट्रीय वित्तीय लेनदेन की बहुत कम या कोई निगरानी नहीं होने के कारण, लिबर्टी रिज़र्व एक ऐसे मुद्रा विनिमय व्यवसाय का निर्माण करने के लिए स्वतंत्र था, जहाँ वैध, यद्यपि अनपेक्षित लेन-देन हो सकता था, लेकिन जहाँ अवैध रूप से मनी लॉन्ड्रिंग आसानी से कानून की नजरों से बच सकता था। प्रत्येक लेनदेन शुल्क संसाधित राशि का 1% या $ 2.99 था, जो भी कम था। अपने चरम पर, लिबर्टी रिजर्व ने अमेरिका में 200,000 सहित दुनिया भर में एक मिलियन से अधिक ग्राहकों की सेवा की और एक वर्ष में लगभग 12 मिलियन लेनदेन किए, जिसने बुडोव्स्की और उनके सहयोगियों को समृद्ध किया।
पैट्रियट एक्ट क्योंकि कंपनी विदेशी डालर संभाला लिबर्टी रिजर्व के बाद जाने के लिए अमेरिकी अधिकारियों सक्षम होना चाहिए। देशभक्त अधिनियम के जनादेश का हिस्सा यह सुनिश्चित करने के लिए था कि आतंकवादी अपनी गतिविधियों के वित्तपोषण के लिए यूएसडी का उपयोग करने में असमर्थ थे। 2013 में अमेरिका ने लिबर्टी रिजर्व को जब्त कर लिया और बंद कर दिया, और एक साल बाद बुडकोव्स्की और कई अन्य पूर्व लिबर्टी रिजर्व कर्मचारियों को स्पेन में गिरफ्तार किया गया और मनी लॉन्ड्रिंग के षड्यंत्र के आरोपों का सामना करने के लिए अमेरिका को प्रत्यर्पित किया गया। सबसे पहले, बुडोव्स्की ने आरोपों के लिए दोषी नहीं होने का अनुरोध किया, लेकिन फिर कई महीनों बाद अभियोजकों के साथ एक समझौते में दोषी होने के लिए अपनी याचिका बदल दी। कंपनी के कुछ पूर्व श्रमिकों को अपेक्षाकृत हल्के दंड और सजा मिली। दूसरी ओर, मास्टरमाइंड, बुडोव्स्की को 2016 में 20 साल की सजा सुनाई गई थी।