मॉर्निंगस्टार: एक प्रीमियर म्यूचुअल फंड स्रोत

म्यूचुअल फंड बाजार में प्रवेश करने वाले निवेशक अक्सर सूचना और शब्दजाल की भयावहता के साथ सामना करते हैं जो उन्हें शुरू करने के लिए अनिश्चित बनाता है। म्यूचुअल फंड वेबसाइट्स लार्ज-कैप फंड्स, स्मॉल-कैप फंड्स, सेक्टर फंड्स, अल्फा, बीटा, स्टाइल बॉक्स और अन्य गूढ़ अवधारणाओं के बारे में जानकारी से भरी होती हैं ।

ब्रोकर और फाइनेंशियल प्लानर आसानी से अपने ग्राहकों के लिए किसी भी संख्या में फंड और फंड परिवारों की सिफारिश करते हैं, लेकिन कुछ निवेश कंपनियों के पास दूसरों की तुलना में बहुत बेहतर ट्रैक रिकॉर्ड होते हैं। तो ग्राहक कहाँ से ध्वनि प्राप्त करने के लिए जा सकते हैं, किसी दिए गए फंड या फंड परिवार के बारे में निष्पक्ष जानकारी? पता लगाने के लिए पढ़ें।

एक निश्चित संसाधन

दशकों के लिए, मॉर्निंगस्टार को वित्तीय उद्योग में म्यूचुअल फंडों की जानकारी का प्रमुख स्रोत माना जाता है।पहली म्यूचुअल फंड सोर्सबुक 1984 में प्रकाशित हुई थी, और यह संसाधन दुनिया भर में लाखों निवेशकों और हजारों वित्तीय सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल किया गया है।  मॉर्निंगस्टार, हजारों म्यूचुअल फंडों, लोड और नो-लोड, साथ ही परिवर्तनीय वार्षिकी सबकाऊंट फंडों पर हजारों की दर से रैंक और विश्लेषण करता है । कई स्थानीय सार्वजनिक पुस्तकालय मॉर्निंगस्टार सेवा तक पहुँच प्रदान करते हैं।

मॉर्निंगस्टार ने निवेशकों को जो प्रमुख उपकरण प्रदान किए हैं, उनमें से एक पृष्ठ की फंड फैक्ट शीट है। यह पत्रक किसी दिए गए फंड के बारे में प्रासंगिक जानकारी से भरा है जो निवेशकों को इसकी क्षमता का शीघ्र मूल्यांकन करने की अनुमति देता है। इस शीट पर दिखाए गए कुछ डेटा में नीचे सूचीबद्ध लोग शामिल हैं।

मॉर्निंगस्टार स्टाइल बॉक्स

यह आम उपकरण इक्विटी और फिक्स्ड इनकम फंडों के लिए श्रेणियों के अलग-अलग सेटों के साथ पूंजीकरण और निवेश के उद्देश्यों पर निर्भर करता है ।

महत्वपूर्ण आंकड़े

हर तथ्य पत्रक में फंड की संपर्क जानकारी, स्थापना तिथि, प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति और पेज के निचले हिस्से में न्यूनतम प्रारंभिक और बाद की खरीद की मात्रा को सूचीबद्ध किया गया है, साथ ही फंड की बिक्री प्रभार अनुसूची (यदि कोई है) का पूरा टूटना कक्षाएं। सभी प्रबंधन और 12 बी -1 शुल्क यहां भी शामिल हैं।

ऐतिहासिक प्रदर्शन

मॉर्निंगस्टार फंड फैक्ट शीट हमेशा पिछले तीन और छह महीने, एक, तीन, पांच और 10 साल के लिए फंड के औसत वार्षिक कुल रिटर्न को प्रदर्शित करती है, साथ ही फंड की स्थापना के बाद से। ये संख्या खुदरा बिक्री के सभी वर्गों (और यहां तक ​​कि संस्थागत शेयर वर्गों के साथ-साथ कुछ मामलों में) के लिए मूल्यांकन किए बिना किसी भी उचित बिक्री शुल्क के साथ और बिना दोनों चलाए जाते हैं। संचयी कुल रिटर्न नंबर भी पोस्ट किए गए हैं। पिछले पांच वर्षों के लिए तिमाही रिटर्न दिखाए गए हैं।

$ 10,000 की वृद्धि

प्रत्येक रिपोर्ट में एक ग्राफ होता है जो $ 10,000 प्रारंभिक निवेश की वृद्धि को चार्ट में निधि की स्थापना के समय तक प्रस्तुत करता है, जो सभी बिक्री शुल्क और अन्य खर्चों में फैक्टरिंग करता है।

स्टार और श्रेणी रेटिंग

ये अक्सर पहले संकेतक होते हैं जो निवेशकफंड चुनते समय देखते हैं।स्टार रेटिंग चार व्यापक परिसंपत्ति वर्गों के भीतर पिछले प्रदर्शन के अनुसार धन रैंक करती है, जबकि श्रेणी रेटिंग उसी शैली बॉक्स के भीतर धन की एक अधिक विशिष्ट तुलना है।४

फंड की संरचना और होल्डिंग्स

एसेट क्लास और सेक्टर दोनों द्वारा फंड के भीतर व्यक्तिगत सुरक्षा होल्डिंग्स का प्रतिशत टूटने को विस्तार से सूचीबद्ध किया गया है। प्रत्येक तथ्य पत्रक में कंपनी द्वारा फंड की शीर्ष 10 होल्डिंग्स को भी सूचीबद्ध किया गया है। बॉन्ड और अन्य निश्चित-आय वाले फंडों में फंड द्वारा आयोजित व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की औसत अवधि और परिपक्वता का टूटना भी होता है।

निवेश का उद्देश्य

प्रत्येक तथ्य पत्रक निधि के घोषित निवेश उद्देश्य और सामान्य निवेश रणनीति को प्रिंट करता है जिसका उपयोग इस उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए किया जाएगा।

मॉर्निंगस्टार की टेक

फैक्ट शीट का यह हिस्सा फंड और उसके पोर्टफोलियो प्रबंधकों के प्रदर्शन पर एक संक्षिप्त टिप्पणी प्रदान करता है, और आम तौर पर लघु और दीर्घकालिक दोनों के लिए फंड के भविष्य के प्रदर्शन की एक राय प्रदान करता है।

तकनीकी डेटा

मॉर्निंगस्टार प्रत्येक फंड के लिए कई तकनीकी संकेतकों का विश्लेषण करता है, जैसे कि इसके शार्प अनुपात, बीटा, अल्फा, और फंड के जोखिम, अस्थिरता और इनाम के अन्य गणितीय परिमाण । इन्हें हमेशा एक अलग खंड में भी सूचीबद्ध किया जाता है।

विशेष ध्यान

सेवानिवृत्ति खातों में वार्षिकी निवेश के आसपास के नियमों में एक महत्वपूर्ण बदलाव हुआ है।2019 में, अमेरिकी कांग्रेस नेSECURE अधिनियम पारित किया , जिसने सेवानिवृत्ति योजनाओं में वार्षिकी में नियम परिवर्तन किए।वार्षिकियां अब अधिक पोर्टेबल हैं, जिसका अर्थ है कि आपके 401 (के) वार्षिकी को नौकरी बदलने पर किसी अन्य योजना में रोल किया जा सकता है।।

कानून वार्षिकी प्रदाताओं के लिए कानूनी जोखिमों को कम करता है, इस पर सीमाएं लगाता है कि क्या कोई खाता धारक प्रदाता पर मुकदमा कर सकता है कि कंपनी दिवालिया होने के कारण भुगतान नहीं कर सकती है। निवेशकों को SECURE अधिनियम के परिणामस्वरूप नए नियमों की समीक्षा के लिए एक वित्तीय पेशेवर से परामर्श करना चाहिए।

खुद को फिर से बनाना

मॉर्निंगस्टार 2005 में सार्वजनिक हुआ।  तब से, कंपनी ने लगातार उत्पादों और सेवाओं के अपने सूट को परिष्कृत और विस्तारित किया है। इसकी सेवाएं अब सरल विश्लेषण से आगे बढ़ती हैं और इसमें वित्तीय योजनाकारों और एक्स-रे पोर्टफोलियो विश्लेषण सेवाओं के लिए परिष्कृत धन प्रबंधन सॉफ़्टवेयर शामिल होते हैं जो योजनाकारों और निवेशकों को अपने निवेश पोर्टफोलियो के भीतर होल्डिंग्स के संभावित ओवरलैप को देखने की अनुमति देते हैं, जो निवेशकों के शस्त्रागार में अतिरिक्त उपकरण जोड़ते हैं।