एक पोर्टफोलियो मैनेजर क्या करता है और कमाता है

एक पोर्टफोलियो मैनेजर एक व्यक्ति है जो व्यक्तियों या संस्थागत निवेशकों के लिए निवेश रणनीतियों को विकसित और कार्यान्वित करता है । वित्तीय सेवा उद्योग के करियर के दायरे में, पोर्टफोलियो प्रबंधन पद हेज फंड, पेंशन योजना और निजी निवेश फर्मों के साथ या बीमा या म्यूचुअल फंड कंपनी के निवेश विभाग के हिस्से के रूप में उपलब्ध हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों को निवेश प्रबंधक, धन प्रबंधक, परिसंपत्ति प्रबंधक या वित्तीय सलाहकार कहा जा सकता है, लेकिन एक सच्चे पोर्टफोलियो प्रबंधक की स्थिति बिक्री पहलू के बजाय निवेश के विश्लेषणात्मक पक्ष पर केंद्रित है।

चाबी छीन लेना

• पोर्टफोलियो मैनेजर निवेशकों के लिए निवेश की रणनीतियों को विकसित करते हैं और डालते हैं (यानी, निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण और प्रबंधन)।
• पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए आमतौर पर व्यवसाय, अर्थशास्त्र या वित्त में कम से कम स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है।
• इस स्थिति के लिए सबसे उपयुक्त व्यक्तियों में डेटा व्याख्या में दक्षता की उच्च डिग्री और अनुसंधान और विश्लेषण के लिए एक दृष्टिकोण है।
• ग्लासडोर के अनुसार, यूएस में पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए औसत वार्षिक आधार वेतन अक्टूबर 2020 तक $ 81,461 था।

नौकरी का विवरण

पोर्टफोलियो मैनेजर मुख्य रूप से निजी ग्राहकों के लिए निवेश आवंटन बनाने और प्रबंधित करने के लिए जिम्मेदार हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधक व्यक्तियों और परिवारों के साथ काम करते हैं, जबकि अन्य लोग संस्थागत या कॉर्पोरेट निवेशकों पर अपना ध्यान केंद्रित करते हैं। ज्यादातर मामलों में, एक पोर्टफोलियो प्रबंधक एक ग्राहक की निवेश उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए निवेश नीति विवरण (IPS) द्वारा निर्धारित, निवेश के लिए एक पूर्व निर्धारित रणनीति का पालन करता है ।

कुछ पोर्टफोलियो मैनेजर ग्राहकों को आपूर्ति किए गए निवेश पैकेजों को तैयार करते हैं, जबकि अन्य केवल ग्राहक की अपेक्षाओं और लेनदेन का प्रबंधन करते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधकों को समय के साथ एक विशिष्ट निवेश रणनीति या उद्देश्य को बनाए रखने के लिए एक निवेशक के खाते में प्रतिभूतियों को खरीदना और बेचना होता है।

ग्राहकों को उपयुक्तता स्थापित होने के बाद पोर्टफोलियो मैनेजर द्वारा विकसित या प्रबंधित निवेश आवंटन में रखा जाता है। एक पोर्टफोलियो मैनेजर ग्राहक के समय क्षितिज, जोखिम वरीयताओं, वापसी की उम्मीदों और बाजार की स्थितियों के आधार पर ग्राहक के जोखिम का उचित स्तर निर्धारित करता है। इस अंत को सफलतापूर्वक प्राप्त करने के लिए, पोर्टफोलियो प्रबंधक ग्राहक की निवेश जरूरतों को पूरी तरह से समझने और उन जरूरतों को पूरा करने के लिए एक साक्षात्कार करते हैं।

पोर्टफ़ोलियो का सफलतापूर्वक निर्माण करने के लिए, जिसे बाद में ग्राहक परिसंपत्तियों की स्थिति के लिए उपयोग किया जाता है, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को बाजार की स्थितियों, रुझानों और समग्र आर्थिक दृष्टिकोण की गहन समझ बनाए रखनी चाहिए। ऐसा करने के लिए, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को समय पर, विशेषज्ञ वित्त, या निवेश प्रकाशनों को पढ़कर प्रासंगिक निवेश और व्यापार समाचारों को रखना चाहिए। इसके अतिरिक्त, उन्हें बाजार की स्थितियों और घरेलू और वैश्विक विकास की बेहतर समझ हासिल करने के लिए निवेश विश्लेषकों और शोधकर्ताओं के साथ मिलना चाहिए जो ग्राहक खाते के शेष या भविष्य के निवेश को प्रभावित कर सकते हैं।

एक पोर्टफोलियो मैनेजर की नौकरी का एक बड़ा हिस्सा क्लाइंट संबंधों को बनाए रखना शामिल है। बाजार की स्थितियों, अद्यतन निवेश अनुसंधान, और आर्थिक रुझानों के बारे में निवेशक ग्राहकों के साथ नियमित संपर्क व्यवसाय की एक व्यवहार्य पुस्तक को बनाए रखने के लिए आवश्यक है। इसके अतिरिक्त, उनके वित्तीय कर्तव्य के हिस्से के रूप में, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को कम से कम एक वार्षिक आधार पर ग्राहकों से मिलना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि निवेश के उद्देश्यों को स्थानांतरित नहीं किया गया है और वर्तमान पोर्टफोलियो आवंटन अभी भी ग्राहकों के शुरुआती अनुरोधों के अनुरूप हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों को समय-समय पर पूर्वनिर्धारित निवेश पैकेजों के प्रदर्शन का मूल्यांकन करना चाहिए, साथ ही नियामक संगठनों द्वारा प्रदान किए गए मानकों को पूरा करना चाहिए। उदाहरण के लिए, एक पोर्टफोलियो मैनेजर को एक ऐसे पोर्टफोलियो में समयबद्ध बदलाव करना चाहिए जो अब शुरुआती निवेश उद्देश्यों या आवंटन दिशानिर्देशों के अनुरूप नहीं है।

इसी तरह, क्योंकि निवेश प्रबंधन एक उच्च विनियमित क्षेत्र है, पोर्टफोलियो प्रबंधक निवेशक प्रकटीकरण, गोपनीयता कानून, धन-शोधन-विरोधी आवश्यकताओं और धोखाधड़ी-विरोधी उपायों का अनुपालन सुनिश्चित करते हैं ।

शिक्षा और प्रशिक्षण

पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए आमतौर पर व्यवसाय, अर्थशास्त्र या वित्त में कम से कम स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। अधिकांश वित्तीय संस्थानों को वित्तीय सेवाओं या निवेश के क्षेत्र में अनुभव की आवश्यकता होती है, ग्राहकों को पोर्टफोलियो की सिफारिशें प्रदान करने या गहन वित्तीय या बाजार विश्लेषण पर ध्यान केंद्रित करने के साथ।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास लागू वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) लाइसेंस भी होना चाहिए।एफएनआरए सीरीज 7 लाइसेंस व्यक्तियों को निवेशक ग्राहकों की ओर से प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए अधिकृत करता है।  श्रृंखला 66, जिसे NASAA यूनिफ़ॉर्म कंबाइंड स्टेट लॉ एग्जामिनेशन के रूप में भी जाना जाता है, एक अतिरिक्त संबंध के तहत निवेश खातों पर सिफारिशें और सलाह देने के लिए अतिरिक्त अधिकार प्रदान करता है।  पोर्टफोलियो प्रबंधक जो केवल संस्थागत निवेशकों के साथ काम करते हैं, या जो अन्य परिसंपत्ति प्रबंधकों की देखरेख करते हैं, उन्हें अक्सर अतिरिक्त फिनारा लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है।

अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास एक या अधिक उद्योग पदनाम या प्रमाणपत्र होते हैं।सबसे सम्मानित, मान्यता प्राप्त और सामान्य पदनामों में से एक चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (सीएफए) पदनाम है, जो उच्च स्तर का प्रशिक्षण प्रदान करता है जो निवेश विश्लेषण क्षेत्र में वर्तमान अभ्यास और नैतिक मानकों के साथ शैक्षणिक सिद्धांत से शादी करता है।  फाइनेंशियल रिस्क मैनेजर (एफआरएम) पद भी कार्यकाल के पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच लोकप्रिय है।  उद्योग पदनाम और सभी एफआईएनआरए लाइसेंस में निरंतर शिक्षा घटक हैं।

आवश्यक कुशलता

एक पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में एक पद के लिए सबसे उपयुक्त व्यक्तियों में कुछ कौशल होते हैं, जिसमें डेटा व्याख्या में दक्षता का उच्च स्तर और अनुसंधान और विश्लेषण के लिए एक दृष्टिकोण शामिल है। इसके अतिरिक्त, करियर की लंबी अवधि के लिए वित्तीय बाजारों, अर्थशास्त्र और पोर्टफोलियो सिद्धांत की गहन समझ आवश्यक है। व्यक्तियों को अपने खातों और निवेश प्रदर्शनों के बारे में निवेशक ग्राहकों के साथ अक्सर संवाद करने की इच्छा और क्षमता के साथ ग्राहक-केंद्रित होना चाहिए।

वित्तीय सेवा उद्योग में अन्य कैरियर पथों के समान, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अपने वर्तमान निवेशकों के साथ मजबूत संबंध बनाए रखते हुए नए ग्राहकों के लिए निरंतर संभावना होनी चाहिए।

वेतन

क्योंकि एक कैरियर के रूप में पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए पर्याप्त प्रशिक्षण, प्रमाणन या पदनाम अधिग्रहण की आवश्यकता होती है, साथ ही औपचारिक उच्च शिक्षा, स्थिति के लिए वेतन अपेक्षाकृत अधिक होता है।ग्लासडोर के अनुसार, यूएस में पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए औसत वार्षिक आधार वेतन अक्टूबर 2020 तक $ 81,461 था।

यह मुआवजा अक्सर प्रत्येक निवेशक क्लाइंट के लिए प्रबंधन (एयूएम) शुल्क के तहत परिसंपत्तियों के रूप में आता है, जिसके परिणामस्वरूप क्लाइंट बेस बढ़ने पर कुल मुआवजा में उल्लेखनीय वृद्धि हो सकती है और चूंकि निवेश खाते अच्छा प्रदर्शन करते हैं।