6 May 2021 1:46

पोर्टफोलियो रिटर्न

पोर्टफोलियो रिटर्न क्या है?

पोर्टफोलियो रिटर्न कई प्रकार के निवेश वाले निवेश पोर्टफोलियो द्वारा प्राप्त लाभ या हानि को संदर्भित करता है । पोर्टफोलियो का लक्ष्य निवेश रणनीति के घोषित उद्देश्यों के आधार पर रिटर्न देना है, साथ ही   पोर्टफोलियो द्वारा लक्षित निवेशकों के प्रकार की जोखिम सहिष्णुता है।

चाबी छीन लेना

  • एक पोर्टफोलियो रिटर्न एक संदर्भ है कि किसी निश्चित अवधि में निवेश पोर्टफोलियो कितना लाभ या खो देता है।
  • समय के साथ निवेश पर एक संतुलित वापसी तक पहुंचने के प्रयास में, निवेशकों के पास अक्सर अपने निवेशों के बीच कई प्रकार के पोर्टफोलियो होते हैं।
  • निवेशकों के लिए पोर्टफोलियो विकल्प में स्मॉल-कैप बनाम लार्ज-कैप फंड, स्टॉक बनाम बॉन्ड, ईटीएफ और अन्य संभावनाएं शामिल हो सकती हैं।

पोर्टफोलियो रिटर्न को समझना

पोर्टफोलियो रिटर्न उल्लिखित बेंचमार्क को पूरा करने के लिए तलाश करता है, जिसका अर्थ है एक विविध, स्टॉक या बॉन्ड होल्डिंग्स का सैद्धांतिक पोर्टफोलियो और कुछ मामलों में, दो परिसंपत्ति वर्गों का मिश्रण। निवेशकों के पास आमतौर पर अपने निवेशों में एक या अधिक प्रकार के पोर्टफोलियो होते हैं और वे समय के साथ निवेश पर एक संतुलित रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं  ।

स्टॉक, बॉन्ड और नकदी के मिश्रण से लेकर लघु-कैप स्टॉक फंडों से लेकर संतुलित फंड तक के निवेशकों के लिए कई तरह के पोर्टफोलियो उपलब्ध हैं । कई विभागों में अंतरराष्ट्रीय स्टॉक भी शामिल होंगे, और कुछ विशेष रूप से भौगोलिक क्षेत्रों या उभरते बाजारों पर ध्यान केंद्रित करेंगे।

कई निवेश प्रबंधक उन विभागों को चुनते हैं जो अन्य वर्गों के स्वामित्व के माध्यम से निवेश के कुछ वर्गों में गिरावट को रोकना चाहते हैं जो विपरीत दिशाओं में चलते हैं। उदाहरण के लिए, कई निवेश प्रबंधक बांड और स्टॉक दोनों को मिलाते हैं, क्योंकि जब स्टॉक में गिरावट का अनुभव होता है तो बांड की कीमतें बढ़ जाती हैं। यह समय के साथ पोर्टफोलियो के वांछित रिटर्न को प्राप्त करने और अस्थिरता को शांत करने में मदद करता है।



परिसंपत्ति वर्गों का मिश्रण जो विपरीत दिशाओं जैसे स्टॉक और बॉन्ड में स्थानांतरित होता है, अक्सर एक पोर्टफोलियो को संतुलित करने का एक स्मार्ट तरीका है।

पोर्टफोलियो रिटर्न और रिबैलेंसिंग

कई निवेशकों द्वारा पीछा किया जाने वाला एक सर्वोत्तम अभ्यास हर साल के अंत में अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना और अपने निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए समायोजन करना है।

उदाहरण के लिए, एक निवेशक के पास विकास निधि के साथ एक असाधारण वर्ष हो सकता है और उन लाभों में से कुछ को मूल्य निधि में स्थानांतरित करने का निर्णय ले सकता है, जिससे यह अनुमान लगाया जाता है कि अन्य निवेशक अंततः मूल्य में वापस आ सकते हैं।

इन्वेस्टर्स पोर्टफोलियो पोर्टफोलियो कैसे लौटाते हैं

जिस उम्र में एक निवेशक एक पोर्टफोलियो से पैसे निकालने का इरादा रखता है वह उपयुक्त निवेश उद्देश्य का चयन करने में एक महत्वपूर्ण कारक बना हुआ है। उदाहरण के लिए, एक निवेशक जो सेवानिवृत्ति से केवल कुछ साल है, अपने पोर्टफोलियो की कमाई की रक्षा करना चाहता है और संभावना है कि वह नकद, मुद्रा बाजार और अल्पकालिक बांड के मिश्रण में निवेश करेगा।

इसके विपरीत, एक युवा निवेशक आम तौर पर अपेक्षाकृत अधिक जोखिम उठाना चाहता है, शेयरों के मिश्रण, उच्च-उपज बॉन्ड और शायद प्रबंधित वायदा में निवेश करता है, जिनमें से प्रत्येक में समय के साथ मुद्रास्फीति की दर को पार करने की क्षमता होती है।

ध्यान दें, इंटरनेट युग के आगमन ने निवेशकों को बाजार रिटर्न के लिए वास्तविक समय तक पहुंच प्रदान की, साथ ही साथ आसानी से सुलभ सापेक्ष प्रदर्शन डेटा भी प्रदान किया। म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर, निवेशक चार्ट और फंड रिटर्न बनाम एक बेंचमार्क इंडेक्स, साथ ही एक सहकर्मी समूह औसत, आमतौर पर दस साल या उससे अधिक वापस जा सकते हैं, साथ ही  विशेष फंड के शीर्ष  परिसंपत्ति आवंटन भी कर सकते हैं।

 

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