नियम जो वॉरेन बफेट देता है

बर्कशायर हैथवे के सीईओ वारेन बफेट यकीनन दुनिया के सबसे बड़े शेयर निवेशक हैं। वह थोड़ा दार्शनिक भी है।

बफेट ने अपने निवेश विचारों को सरल, यादगार ध्वनि काटने में पार किया। क्या आप जानते हैं कि उनकी घरेलू बातों का वास्तव में क्या मतलब है? क्या उनका दर्शन सभी आर्थिक वातावरण में व्याप्त है? नीचे का पता लगाएं।

चाबी छीन लेना

• बर्कशायर हैथवे के सीईओ वारेन बफेट लगातार दुनिया के सबसे अमीर लोगों में से एक हैं।
• वह कुछ लोगों द्वारा दुनिया में सबसे अच्छा स्टॉक पिकर होने के रूप में देखा जाता है, जिसमें उनके निवेश दर्शन और दिशानिर्देश कई निवेशकों को प्रभावित करते हैं।
• उनकी सबसे प्रसिद्ध कहावतों में से एक है “नियम नंबर 1: कभी पैसा मत खोना। नियम नंबर 2: नियम नंबर 1 को कभी मत भूलना।”
• एक और एक है “यदि व्यवसाय अच्छा करता है, तो स्टॉक अंततः पीछा करता है।”
• तीसरा है “उचित मूल्य पर एक उचित कंपनी की तुलना में एक अद्भुत कीमत पर एक अद्भुत कंपनी को खरीदना बेहतर है।”

“नियम नंबर एक: कभी भी पैसे की कमी नहीं। नियम नंबर दो: नियम नंबर एक को कभी न भूलें”

बर्कशायर हैथवे ने अपनी श्रद्धेय एएए रेटिंग खो दी। तो वह हमें यह कैसे बता सकता है कि पैसा कभी नहीं खोना चाहिए?

वह एक समझदार निवेशक की मानसिकता का जिक्र कर रहे हैं। तुच्छ मत बनो। जुआ मत करो। एक घुड़सवार रवैया के साथ एक निवेश में मत जाओ कि यह खोना ठीक है। सूचित रहें। अपना होमवर्क करें। बफेट केवल उन कंपनियों में निवेश करता है जिसे वह अच्छी तरह से शोध करता है और समझता है। वह खोने के लिए तैयार निवेश में नहीं जाता है, और न ही आपको चाहिए।

बफेट का मानना ​​है कि निवेशक के लिए सबसे महत्वपूर्ण गुण स्वभाव है, बुद्धि नहीं। एक सफल निवेशक भीड़ के साथ या उसके खिलाफ होने पर ध्यान केंद्रित नहीं करता है।

शेयर बाजार में झूलों का अनुभव होगा। लेकिन अच्छे समय और बुरे में, बफेट अपने लक्ष्यों पर केंद्रित रहता है, और इसलिए सभी निवेशकों को चाहिए। यह सम्मानित निवेशक शायद ही कभी अपनी दीर्घकालिक निवेश रणनीति को बदलता है चाहे वह बाजार में कोई भी हो।

“अगर व्यापार अच्छी तरह से करता है, तो स्टॉक अंततः पीछा करता है”

बेंजामिन ग्राहम द्वारा लिखित पुस्तक “द इंटेलिजेंट इन्वेस्टर” – ब्रिटिश मूल के अमेरिकी अर्थशास्त्री, प्रोफेसर और निवेशक, जिन्हें मूल्य निवेश का जनक भी माना जाता है – बफ़ेट को आश्वस्त करता है कि स्टॉक में निवेश करने से व्यापार का एक टुकड़ा प्राप्त करने के बराबर है। इसलिए जब वह निवेश करने के लिए एक स्टॉक की खोज लाभ मार्जिन पैदा कर रहा है? यदि कंपनी के शेयर की कीमत उसके भविष्य के विकास के लिए उम्मीदों से नीचे कारोबार कर रही है, तो यह एक स्टॉक बफेट का मालिक हो सकता है।

बफेट कभी भी कुछ नहीं खरीदता है जब तक कि वह अपने कारणों को नहीं लिख सकता है कि वह किसी विशेष कंपनी के लिए प्रति शेयर एक विशिष्ट मूल्य का भुगतान क्यों करेगा। यह सलाह दी जाती है कि सभी निवेशक ऐसा ही करें।

“फेयर प्राइस से एक बढ़िया कंपनी खरीदना एक फेयर कंपनी की तुलना में एक अद्भुत कीमत पर बहुत बेहतर है।”

बफेट एक मूल्य निवेशक है जो रॉक-बॉटम कीमतों पर गुणवत्ता वाले स्टॉक खरीदना पसंद करता है। उनका वास्तविक लक्ष्य बर्कशायर हैथवे के लिए अधिक परिचालन शक्ति का निर्माण करना है, जो कि आने वाले वर्षों के लिए ठोस लाभ और पूंजी की प्रशंसा उत्पन्न करेंगे । जब 2007-2008 के वित्तीय संकट के दौरान बाजार फिर से चमक उठे, बफेट ने जनरल इलेक्ट्रिक और गोल्डमैन सैक्स जैसे नामों में अरबों के निवेश से लंबी अवधि के लिए निवेश किया।

शेयरों को अच्छी तरह से लेने के लिए, निवेशकों को अच्छे व्यवसायों को उजागर करने और अपने अनुशासन से चिपके रहने के लिए मानदंड निर्धारित करने चाहिए। उदाहरण के लिए, आप ऐसी कंपनियों की तलाश कर सकते हैं जो एक टिकाऊ उत्पाद या सेवा प्रदान करती हैं, और उनके पास ठोस परिचालन आय और भविष्य के मुनाफे के लिए रोगाणु भी हैं । आप एक न्यूनतम बाजार पूंजीकरण स्थापित कर सकते हैं जिसे आप स्वीकार करने के लिए तैयार हैं, और अधिकतम मूल्य-से-आय (पी / ई) अनुपात या ऋण स्तर। अज्ञात बाजार जोखिम के खिलाफ सुरक्षा के लिए एक मार्जिन के साथ सही कीमत पर सही कंपनी खोजना – अंतिम लक्ष्य है।

याद रखें, आपके द्वारा स्टॉक के लिए भुगतान की जाने वाली कीमत आपके द्वारा प्राप्त मूल्य के समान नहीं है। सफल निवेशक फर्क जानते हैं।

$ 87.9 बिलियन

बर्कशायर हैथवे के सीईओ वॉरेन बफेट की कुल संपत्ति 11 जनवरी, 2020 तक है, जो उन्हें दुनिया का सातवां सबसे अमीर व्यक्ति बनाता है।

“हमारी पसंदीदा होल्डिंग अवधि हमेशा के लिए है।”

आपको कितने समय तक स्टॉक रखना चाहिए? बफेट का कहना है कि अगर आप 10 साल के लिए किसी शेयर के लिए खुद को सहज महसूस नहीं करते हैं, तो आपको इसे 10 मिनट के लिए नहीं रखना चाहिए। यहां तक ​​कि समय अवधि के दौरान उन्होंने “फाइनेंशियल पर्ल हार्बर” के रूप में संदर्भित किया, बफेट ने निष्ठा से अपने पोर्टफोलियो के थोक में आयोजित किया।

जब तक एक कंपनी ने संभावनाओं में एक समुद्र परिवर्तन का सामना नहीं किया है, जैसे कि असंभव श्रम समस्याएं या उत्पाद अप्रचलन, एक लंबी होल्डिंग अवधि एक निवेशक को अभिनय से बहुत अधिक मानवीय रखेगी। बहुत अधिक भयभीत या बहुत लालची होने के कारण निवेशक नीचे स्टॉक को बेच सकते हैं या चरम पर खरीद सकते हैं और लंबे समय तक पोर्टफोलियो की सराहना को नष्ट कर सकते हैं।