एसईसी फॉर्म एन -4
SEC फॉर्म N-4 क्या है?
एसईसी फॉर्म एन -4 एक प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) केसाथ एक फाइलिंग हैजिसे सभी बीमा कंपनी द्वारा अलग-अलग खातों द्वारा प्रस्तुत किया जाना चाहिए क्योंकि इकाई निवेश ट्रस्ट चर वार्षिकी अनुबंधों की पेशकश करते हैं।SEC फॉर्म N-4 की आवश्यकता सिक्योरिटीज एक्ट 1933 और इंवेस्टमेंट कंपनी एक्ट 1940 के तहत होती है और इसका उद्देश्य निवेशकों को वेरिएबल एन्युटी कॉन्ट्रैक्ट्स के बारे में जानकारी प्रदान करना है ताकि वे यह निर्धारित कर सकें कि उनमें निवेश करना है या नहीं।
चाबी छीन लेना
- एसईसी फॉर्म एन -4 बीमा कंपनियों द्वारा चर वार्षिकी प्रस्तुत किया जाता है।
- एसईसी फॉर्म एन -4 का उद्देश्य निवेशकों को यह निर्धारित करने में मदद करना है कि क्या उन्हें कुछ अनुबंधों में निवेश करना चाहिए।
- SEC फॉर्म N-4 के प्रत्येक भाग में आवश्यक जानकारी भरनी चाहिए।
एसईसी फॉर्म एन -4 को समझना
एसईसी फॉर्म एन -4 के भाग ए, प्रोस्पेक्टस, में निवेश के बारे में स्पष्ट रूप से लिखित जानकारी होनी चाहिए जो कि औसत निवेशक, जिनके पास वित्त या कानून में विशेष पृष्ठभूमि नहीं है, समझ सकते हैं।भाग ए में कुलसचिव का एक सामान्य विवरण और परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों का एक सामान्य विवरण और संचय इकाई मूल्यों, कटौती, वार्षिकी अवधि, मृत्यु लाभ, खरीद और अनुबंध मूल्य, मोचन, कर और कानूनी कार्यवाही के बारे में जानकारी शामिल है।
पार्ट बी अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है जो प्रोस्पेक्टस का हिस्सा बनने के लिए आवश्यक नहीं है, लेकिन यह कुछ निवेशकों के लिए मूल्यवान हो सकता है, जैसे सामान्य जानकारी और इतिहास, अंडरराइटर और प्रदर्शन डेटा की गणना।
अंत में, भाग सी में वित्तीय विवरण और प्रदर्शक, निदेशक और जमाकर्ता के अधिकारी, अनुबंध मालिकों की संख्या और अन्य आवश्यक जानकारी शामिल हैं।
फॉर्म एन -4 का प्राथमिक उद्देश्य प्रकृति में नियामक है। जबकि कई आधिकारिक रिपोर्टें वित्तीय विश्लेषकों को उपयोगी जानकारी इकट्ठा करने में मदद कर सकती हैं जो सुरक्षा चयन प्रक्रिया में उपयोग की जा सकती हैं, फॉर्म एन -4 की अधिकांश सामग्री तकनीकी और कानूनी और निगरानी उद्देश्यों के लिए आवश्यक है। एक उच्च विनियमित उद्योग होने के नाते, बीमा संस्थाओं को अक्सर नियामकों और नीति निर्माताओं की आंखों में अपनी अच्छी स्थिति बनाए रखने के लिए कई दस्तावेज दाखिल करने पड़ते हैं।