स्मर्फ
एक गंध क्या है?
एक मनी लॉन्ड्रर के लिए एक बोलचाल का शब्द है, जो रिपोर्टिंग लेनदेन की सीमा के नीचे प्रत्येक छोटे लेनदेन में बड़े लेनदेन को तोड़कर सरकारी एजेंसियों से छानबीन करना चाहता है। Smurfing एक अवैध गतिविधि है जिसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं।
वर्तमान बैंक विनियमों को बैंकों या अन्य वित्तीय संस्थानों से $ 10,000 से अधिक नकद लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है – या किसी अन्य को वे संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्ट (SAR) पर संदिग्ध मानते हैं ।
चाबी छीन लेना
- Smurfing एक मनी-लॉन्ड्रिंग तकनीक है जिसमें कई छोटे लेनदेन में बड़ी मात्रा में नकदी की संरचना शामिल है।
- ये छोटे लेन-देन अक्सर कई अलग-अलग खातों में फैले होते हैं, ताकि उन्हें नियामक रिपोर्टिंग सीमा के तहत रखा जा सके और पता लगाने से बचा जा सके।
- पैट्रियट अधिनियम ने कानून प्रवर्तन एजेंसियों को $ 10,000 से अधिक की किसी भी जमा, निकासी, या मुद्रा विनिमय के लिए रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को लगाकर मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए व्यापक अधिकार दिए।
कैसे एक Smurf काम करता है
Smurfing में निकट भविष्य में राडार अंतरण के लिए कई बैंक खातों में अवैध रूप से अर्जित धन जमा करना शामिल है।
अवैध गतिविधियों, जैसे ड्रग्स और जबरन वसूली में शामिल अपराधियों द्वारा धन शोधन को रोकने के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा जैसे देशों को नकद में $ 10,000 से अधिक किसी भी लेनदेन को संभालने वाले वित्तीय संस्थान द्वारा एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने की आवश्यकता होती है । इसलिए, लॉरिंग के लिए नकद में $ 50,000 के साथ एक आपराधिक समूह भौगोलिक रूप से छितरी हुई खातों की संख्या में $ 5,000 से $ 9,000 तक कहीं भी जमा करने के लिए कई स्मारकों का उपयोग कर सकता है। यह विनियामक पहचान से बचने के लिए संरचित लेनदेन का एक रूप है । 9/11 के आतंकवादी हमलों के तुरंत बाद, यूएसए पैट्रियट अधिनियम ने संगठित अपराध और मादक पदार्थों की तस्करी की रोकथाम के लिए डिज़ाइन किए गए खोजी उपकरणों को आतंकवादी जांच में इस्तेमाल करने और $ 10,000 या अधिक के लेनदेन की रिपोर्टिंग करने की अनुमति देकर एंटी-मनी-लांडिंग प्रयासों का विस्तार किया।
स्मर्फिंग तीन चरणों में होती है : प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। प्लेसमेंट चरण में, अपराधी को बड़ी मात्रा में अवैध रूप से प्राप्त नकदी को वित्तीय प्रणाली में रखकर गार्ड करने से राहत मिलती है। उदाहरण के लिए, एक smurf एक सूटकेस में नकदी पैक कर सकता है और इसे जुआ के लिए दूसरे देश में ले जा सकता है, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा खरीद सकता है, या अन्य कारण।
लेयरिंग स्टेज के दौरान, अवैध लेन-देन को उसके स्रोत से अलग किया जाता है वित्तीय लेन-देन की परिष्कृत लेयरिंग द्वारा जो ऑडिट ट्रेल को अस्पष्ट करता है और मूल अपराध के लिंक को तोड़ता है। उदाहरण के लिए, एक smurf धन को इलेक्ट्रॉनिक रूप से एक देश से दूसरे देश में स्थानांतरित कर सकता है, फिर धन को उन्नत वित्तीय विकल्पों या विदेशी बाजारों में रखे गए निवेशों में विभाजित कर सकता है।
एकीकरण चरण तब होता है जब अपराधी को पैसा वापस किया जाता है। हालांकि धन वापस पाने के कई तरीके हैं, फंड को एक वैध स्रोत से आना चाहिए, और इस प्रक्रिया पर ध्यान आकर्षित नहीं करना चाहिए। उदाहरण के लिए, संपत्ति, कलाकृति, गहने, या उच्च अंत ऑटोमोबाइल जैसे कीमती सामान खरीदे जा सकते हैं और अपराधी को दिए जा सकते हैं।
स्मर्फिंग का उदाहरण
एक तरह से अपराधियों को अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पैसा ले जाने के लिए जाना जाता है “कोयल धूम्रपान।” मान लीजिए कि एक न्यूयॉर्क अपराधी पर लंदन अपराधी का $ 9,000 का बकाया है, और लंदन के एक व्यापारी का न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता 9,000 डॉलर का बकाया है।
- लंदन व्यापारी लंदन बैंक में जाता है और $ 9,000 जमा करता है, न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता बैंक को धन हस्तांतरित करने के निर्देश के साथ।
- लंदन बैंकर, न्यूयॉर्क अपराधी के साथ काम करते हुए, न्यूयॉर्क के अपराधी को न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता के बैंक खाते में $ 9,000 जमा करने का निर्देश देता है।
- लंदन बैंकर फिर लंदन के व्यापारी के खाते से लंदन अपराधी के खाते में $ 9,000 स्थानांतरित करता है।
लंदन के व्यापारी और न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता को यह पता नहीं है कि फंड को कभी भी सीधे हस्तांतरित नहीं किया गया था। वे सभी जानते हैं कि लंदन के व्यापारी ने $ 9,000 का भुगतान किया और न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता ने $ 9,000 का भुगतान किया। हालांकि, अगर पकड़ा गया, तो लंदन के बैंकर को गंभीर परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं ।